Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

Частный портфель

Инвестиционная стратегия, соответствующая готовности к риску

При заключении договора самое важное - выбрать оптимальную инвестиционную стратегию. При выборе инвестиционной стратегии наиболее пристальное внимание следует обратить на следующие вопросы:

  • Насколько большому риску Вы готовы подвергнуть свои вложения (чем больше возможность прибыли, тем больше и возможность потерять);
  • Через сколь длительное время Вы собираетесь воспользоваться вложенными средствами.

Выбрав стратегию, Вы тем самым соглашаетесь с основными условиями вложений, а именно - в какие активы и финансовые инструменты вложены Ваши средства, каковы риски и каков рекомендуемый срок вложений.

Предлагаем выбрать одну из пяти инвестиционных стратегий:

  • Стратегию сохранения капитала
  • Стратегию реальной стоимости
  • Стратегию равновесия
  • Стратегию роста
  • Стратегию агрессивного роста

Если потребуется, наши финансовые консультанты с радостью помогут Вам при выборе оптимальной для Вас стратегии.

В случае необходимости инвестиционную стратегию можно бесплатно поменять.

Профессиональное управление вложениями

Управление портфелями осуществляет профессиональная команда инвестиционных специалистов группы Swedbank, которая использует обширную аналитическую базу и новейшие методы финансового управления. Частный портфель управляется в сотрудничестве с имеющим солидный опыт предприятием группы Swedbank - Swedbank Robur, которое работает с 1967 года. Уже три года подряд это предприятие признается лучшей компанией по управлению вложениями в регионе Северных стран.

В основе отбора фондов лежат количественный анализ, оценка исторических результатов фондов и уровня риска, а также качественный анализ процесса управления фондами и инвестирования средств.

Если ситуация на финансовых рынках требует внести изменения - сбалансировать вложения или поменять конкретные вложения -, такие действия будут произведены в рамках Вашего портфеля автоматически. Все изменения портфеля осуществляются без дополнительной комиссии по ценам фондовых долей на тот момент.

Гибкие условия взносов

У Вас есть возможность заключить договор Частного портфеля с автоматическими ежемесячными платежами или же заключить договор с единоразовым платежом (1000 EUR или больше), а потом дополнять инвестиционный договор, когда и в каком объеме пожелаете. Минимальный ежемесячный взнос в случае регулярных платежей составляет 50 EUR.

Кроме того, в любое время Вы можете воспользоваться необходимыми денежными средствами из вложения. В течение первых пяти лет комиссия на расторжение договора составляет 0,5% от накопления, потом расторжение можно осуществить бесплатно (если Вы используете предоставляемые государством налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения, тогда не рекомендуется расторгать договор в течение первых десяти лет, в противном случае полученные налоговые льготы придется возвратить государству).

Регулярные вложения в Частный портфель позволяют легче избежать так называемого несвоевременного осуществления вложений (то есть когда доли приобретаются по самым высоким ценам) - осуществляя одинаковые вложения каждый месяц, Вы будете приобретать доли по различным ценам, что снизит риск приобрести доли фондов по самой высокой цене.

Удобный контроль за накоплением в интернет-банке

В интернет-банке можно получить подробный отчет по своему Частному портфелю и ознакомиться с актуальной стоимостью вложений, внесенными и выплаченными суммами, а также с доходностью как в цифровом выражении, так и в графическом виде. Там же можно получить отчет о ежемесячном портфеле и изменениях в осуществленных вложениях, краткий обзор событий на финансовых рынках и, разумеется, результат вложений портфеля.

В интернет-банке также можно оформить поправки к договору, например, касающиеся замены выгодоприобретателя, замены даты платежа и др.

Подоходный налог с населения

Налоговая ставка на доход с накопительного договора страхования жизни составляет 20%. В случае Частного портфеля ПНН рассчитывается и удерживается только при выплате по завершения действия договора, таким образом, при перебалансировании в рамках стратегии или замене стратегии налог не применяется.

К тому же налог с дохода от капитала рассчитывает, удерживает и перечисляет в государственный бюджет страховщик. Поэтому клиенту не нужно производить расчеты, а также не требуется подавать подоходную декларацию в Службу госдоходов.

Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения

Информируем, что согласно закону "О подоходном налоге с населения" Вы можете получать каждый год от государства возврат подоходного налога с населения в размере 20% от взносов, которые осуществлены в накопление и которые не превышают 10% от Вашей годовой зарплаты брутто, а также суммарный лимит суммы взносов в размере 4000 Euro.

Пример

Зарплата в месяц, брутто: 800 EUR
Ежемесячный вклад: 40 EUR
Ежегодный вклад: 40 * 12 = 480 EUR
Сумма возврата подоходного налога с населения: 480 * 20% = 96 EUR

Основная информация для клиентов

Единоразовый страховой платеж

Регулярные страховые платежи

Укажите свою контактную информацию, и мы перезвоним вам в течение 1 рабочего дня!
Swedbank AS обработает персональные данные, указанные в этом приложении, для связи и информирования об этой услуге. Swedbank AS производит обработку моих персональных данных в соответствии с Принципами обработки персональных данных, которые доступны на домашней странице Swedbank AS www.swedbank.lv в разделе Правила и в местах обслуживания клиентов Swedbank AS.

Спасибо!

Ваша заявка отправлена.

Отослать ходатайство не удалось!
Теперь ещё выгоднее

Удобное и эффективное вложение денег

Накопительное страхование жизни – это возможностью создавать накопления и инвестировать деньги на финансовых рынках в соответствии с выбранной вами стратегией вложений. Удобное решение для тех, кто хочет доверить принятие инвестиционных решений команде опытных профессионалов.

  • Инвестиционная стратегия, соответствующая вашему восприятию риска
  • Профессиональное управление вложениями
  • Возможность каждый год получать возврат подоходного налога с населения в размере 20%
  • Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически

С 4 января 2021 года комиссия за страховую премию (до 1,5% от суммы взноса) больше не применяется.

Если у вас возникли вопросы, запишитесь на дистанционную консультацию в удобное для себя время.

Записаться

Kалькулятор прогноза

Планируемый период накопления
лет
Ежемесячный платеж
EUR
Выбор инвестиционной стратегии
  Позитивный сценарий Cценарий нулевой ставки Негативный сценарий
Общая сумма взносов EUR EUR EUR
Прогноз накопления в конце периода и суммa возвратa подоходного налога EUR EUR EUR
Прогноз накопления в конце периода EUR EUR EUR
Суммa возвратa подоходного налога EUR EUR EUR
Предполагаемая доходность базовых активов (стратегия  ) % % %

Все рассчитываемые этим калькулятором величины не гарантируются и являются исключительно иллюстративными примерами, рассчитанными с учетом введенных в калькулятор/выбранных величин. Обратите внимание, что стоимость инвестиционных паев базовых активов договора в течение срока его действия может как увеличиваться, так и уменьшаться, и в зависимости от стоимости базовых активов стоимость накопления также может и увеличиваться, и уменьшаться. Использованная в расчетах калькулятора предполагаемая среднегодовая доходность базовых активов не гарантирует такую же доходность в будущем.

  • Просим учитывать, что в этом калькуляторе прогнозов использованы условия и методология (планируемый взнос, выбор периода накопления, Прогнозы доходности накопления и их сценарии), существенно отличающиеся от упомянутой в условиях технических стандартов документах документов основной информации укомплектованных продуктов частных вложений и страховых инвестиционных продуктов (PRIIP) методологии расчетов Прогноза доходности накоплений.
  • При принятии решения о выборе продукта призываем брать за основу результаты прогноза расчетов, указанные в разделе "Каковы риски и мои возможные приобретения?" Документа основной информации для клиентов выбранного Вами продукта, в Таблице сценариев результатов деятельности.

Преимущества

  • Инвестиционная стратегия, соответствующая готовности к риску

    Выберите инвестиционную стратегию, отвечающую Вашим целям и допустимому уровню риска.

    Подробнее
  • Профессиональное управление вложениями

    После того, как Вы выбрали Частный портфель, Вам больше не нужно думать и волноваться о том, в какие активы инвестировать или когда наступит подходящий момент для замены имеющихся активов - инвестиционные специалисты сделают это вместо Вас.

    Подробнее
  • Гибкие условия взносов

    Можно оформить как договор с регулярными платежами, так и договор с единоразовым платежом. В течение действия договора можно осуществлять дополнительные взносы в накопление в любой момент.

    Подробнее
  • Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения

    Частный портфель - это не только возможность выгодно вкладывать свои свободные средства, но и получать каждый год от государства возврат подоходного налога с населения в размере 20% от взносов и которые не превышают 10% от Вашей годовой зарплаты брутто, а также суммарный лимит суммы взносов в размере 4000 Euro.

    Подробнее
  • Удобный контроль за накоплением в интернет-банке

    За динамикой вложений можно удобно следить в интернет-банке - просматривать отчеты о произведенных взносах, прибыли с накопления, денежном потоке и о других операциях.

    Подробнее

Полезно знать

  • Подоходный налог с населения

    Договоры Частного портфеля имеют более выгодные условия касательно подоходного налога с населения (ПНН), который рассчитывается с дохода, полученного от капитала вложений.

    Подробнее
  • Возможности наследования

    Если в договоре указан конкретный выгодоприобретатель, то накопленный капитал отделяется от остальных активов, подлежащих наследованию. После подачи необходимых документов капитал в короткий срок выплачивается выгодоприобретателю. В качестве выгодоприобретателя клиент может указать любое лицо.

Выберите оптимальную для себя инвестиционную стратегию

Консервативная стратегия
Стратегия низкого риска, в первую очередь направленная на сохранение стоимости активов. 100% средств портфеля вкладывается в ценные бумаги с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, желающих избежать динамических колебаний вложения в течение одного года и более.


Стратегия реальной стоимости
Цель стратегии - умеренный прирост стоимости активов с низким риском для клиента. Средства портфеля вкладываются главным образом в долговые ценные бумаги, а небольшая часть - в фонды акций. Стратегия подходит менее опытным на финансовых рынках инвесторам со среднесрочным периодом вложений (не менее 3 лет).


Стратегия равновесия
Цель стратегии - защита стоимости активов от инфляции в среднесрочной перспективе с умеренным риском для клиента. Средства портфеля главным образом вкладываются в фонды акций и ценных бумаг с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, предпочитающих среднесрочные вложения (не менее 5 лет).


Стратегия роста
Цель стратегии - прирост стоимости активов, превышающий инфляцию в среднесрочной или долгосрочной перспективе, с повышенным риском для клиента. Для достижения целей инвестирования большая часть средств фонда вкладывается в фонды акций. Портфель предназначен для инвесторов, готовых к повышенному риску и предпочитающих долгосрочные вложения (не менее 7 лет).


Стратегия агрессивного роста
Цель стратегии - максимальный прирост стоимости активов с принятием повышенного риска на длительный период времени. Для достижения целей инвестирования средства вкладываются в фонды акций, при этом могут быть также использованы фонды высокого риска. Портфель предназначен для инвесторов, готовых идти на повышенный риск для получения максимальной прибыли. Рекомендуемый срок вложений превышает 10 лет.

облигацииоблигацииакцииакции
Результаты инвестиционных стратегий

Часто задаваемые вопросы

Изменения в стратегиях вложений производятся по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках вызывает потребность внести изменения - перебалансирование стратегий либо замену определенных инвестиционных инструментов. Управление стратегиями осуществляется согласно условиям, прописанным в сокращенном проспекте, и в соответствии со стратегическим распределением активов. В основе выбора стратегий вложений лежит количественный анализ исторической доходности, уровня риска, а также процесса управления вложениями. Инвестиционную стратегию можно менять бесплатно в любой момент. Это можно удобно сделать в своем интернет-банке, в разделе «Накопления, вложения» ▸ «Накопительное страхование» ▸ «Мои договоры», выбрав соответствующий договор и в разделе «Изменения/Выплаты» выбрав опцию «Изменение инвестиционной стратегии». Также это можно сделать в любом филиале Swedbank. Зафиксировать прекращение осуществления регулярных платежей по договору можно в интернет-банке. Для этого следует открыть свой инвестиционный договор. Выберите в интернет-банке раздел «Накопления, вложения» ▸ «Накопительное страхование» ▸ «Мои договоры». После этого кликните на номер договора, и откроется договор. Выберите в договоре раздел «Изменения», а в меню выберите опцию «Смена вида премиального взноса». Если Вы прерываете осуществление регулярных платежей, можете осуществлять единоразовые платежи по договору Частного портфеля в выбранном Вами объеме и в любой момент. Договор Частного портфеля можно расторгнуть в филиале банка. В случае расторжения договора Вам придется заплатить комиссионную плату в размере 0,5% от накопления, если расторжение договора зарегистрировано в течение 5 лет с начальной даты договора. Если с момента заключения договора прошло более 5 лет, комиссия на обслуживание в случае расторжения договора не применяется.

Частный портфель - это привязанный к рынку договор страхования жизни с накоплением средств. Прежде чем заключить договор, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями договора и прейскурантом в интернет-банке Swedbank. Услугу предоставляет Swedbank Life Insurance SE. Информируем, что приведенные в описании диаграмммы и пояснительные материалы к ним предназначены только для информационных целей. Используемые цифры не отображают фактических результатов рынка ценных бумаг. Страховщик не может гарантировать либо прогнозировать доходность рынка ценных бумаг.

Пять хитростей, которые помогут вам накопить больше

Подробнее

Как не обмануть себя, создавая накопления

Подробнее

Простой способ накопить на отпуск 1456 евро

Подробнее

Контакты

Полезно

Месячные обзоры стратегий

2-й пенсионный уровень позволяет повысить свою государственную пенсию, направив часть платежей социального налога профессиональному управляющему средствами, инвестирующему их в ценные бумаги и заботящемуся о прибыли.

Дети растут так быстро! Одно мгновение, и Ваше ребенок уже поступает в ВУЗ и хочет начать самостоятельную жизнь. Создавайте накопление на будущее ребенка уже сейчас, чтобы у Вас был душевный покой, а у ребенка - свой капитал.

Чтобы в любой жизненной ситуации вы могли чувствовать себя защищенным и ощущать уверенность, создайте достаточный для вас резерв финансовой безопасности!

Swedbank logo

Jūsu Internet Explorer pārlūkprogramma netiek atbalstīta.

Lūdzu izmantot Google Chrome, Mozilla Firefox vai Microsoft Edge pārlūkprogrammu.

Ar 23.03.2021. Swedbank internetbanka vairs nav pieejama, izmantojot Internet Explorer tīmekļa pārlūkprogrammu.

Tāpat nav iespējams apstiprināt Swedbank maksājumus citās vietnēs, kā arī izmantot Swedbank autentifikāciju, piemēram, latvija.lv.

Turpmāk iesakām izmantot Google Chrome, Mozilla Firefox vai jaunāko Microsoft Edge versiju. Uzziniet, kā uz sava datora uzstādīt kādu no minētajām pārlūkprogrammām, šeit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klientu serviss - Инфо и помощь - Customer service: +371 67 444 444

Swedbank
  • Jūsu ierīces operētājsistēma un pārlūkprogramma ir novecojusi un netiek atbalstīta Swedbank internetbankas lietošanai. Aicinām vērsties pie Jums uzticama IT atbalsta, lai saņemtu konsultāciju un veiktu atbilstošu operētājsistēmas un pārlūkprogrammas atjauninājumu.
  • The operating system of your device & your browser are too outdated to be supported by Swedbank Internet Bank. Please, update the operating system & browser or turn to IT specialist for technical help.
  • Ваш браузер или операционная система недостаточно современны для использования в интернет банке Swedbank. Пожалуйста обновите операционную систему и браузер или обратитесь за технической помощью к ИТ специалисту.

Спасибо за использование Swedbank интернет-банка!

Для обеспечения безопасного выхода из Swedbank интернетбанка просим Вас закрыть окно браузера!

logo