Частный портфель

Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения

Информируем, что согласно закону "О подоходном налоге с населения" Вы можете получать каждый год от государства возврат подоходного налога с населения в размере 20% от взносов, которые осуществлены в накопление и которые не превышают 10% от Вашей годовой зарплаты брутто, а также суммарный лимит суммы взносов в размере 4000 Euro.

Пример

Зарплата в месяц, брутто: 800 EUR
Ежемесячный вклад: 40 EUR
Ежегодный вклад: 40 * 12 = 480 EUR
Сумма возврата подоходного налога с населения: 480 * 20% = 96 EUR

Основная информация для клиентов

Единоразовый страховой платеж

Регулярные страховые платежи

Укажите свою контактную информацию, и мы перезвоним вам в течение 1 рабочего дня!

Swedbank AS обработает персональные данные, указанные в этом приложении, для связи и информирования об этой услуге. Swedbank AS производит обработку моих персональных данных в соответствии с Принципами обработки персональных данных, которые доступны на домашней странице Swedbank AS www.swedbank.lv в разделе Правила и в местах обслуживания клиентов Swedbank AS.

Спасибо!

Ваша заявка отправлена.

Отослать ходатайство не удалось!

Удобный и эффективный способ вложения денежных средств

Решение накопительного страхования жизни для накоплений и совершения инвестиций. Удобное решение, если хотите доверить управление инвестициями опытным экспертам.

Инвестиции в соответствии с выбранной стратегией
Низкая комиссия за администрирование, от 0,4% до 1,25% в год
Возможность указать выгодоприобретателя
Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически
Возможность каждый год получать возврат подоходного налога с населения в размере 20%

Если у вас возникли вопросы, просим записаться на дистанционную консультацию в удобное для себя время.

Записаться на консультацию

Kалькулятор прогноза

Планируемый период накопления: лет
Ежемесячный платеж: EUR
Выбор инвестиционной стратегии

Рассчитать

	Позитивный сценарий	Cценарий нулевой ставки	Негативный сценарий
Общая сумма взносов	EUR	EUR	EUR
Прогноз накопления в конце периода и суммa возвратa подоходного налога	EUR	EUR	EUR
Прогноз накопления в конце периода	EUR	EUR	EUR
Суммa возвратa подоходного налога	EUR	EUR	EUR
Предполагаемая доходность базовых активов (стратегия )	%	%	%
	Детальные расчеты в рамках позитивного сценария	Детальные расчеты в рамках нулевой ставки	Детальные расчеты в рамках негативного сценария

Результаты стратегии Заключить договор

Все рассчитываемые этим калькулятором величины не гарантируются и являются исключительно иллюстративными примерами, рассчитанными с учетом введенных в калькулятор/выбранных величин. Обратите внимание, что стоимость инвестиционных паев базовых активов договора в течение срока его действия может как увеличиваться, так и уменьшаться, и в зависимости от стоимости базовых активов стоимость накопления также может и увеличиваться, и уменьшаться. Использованная в расчетах калькулятора предполагаемая среднегодовая доходность базовых активов не гарантирует такую же доходность в будущем.

Просим учитывать, что в этом калькуляторе прогнозов использованы условия и методология (планируемый взнос, выбор периода накопления, Прогнозы доходности накопления и их сценарии), существенно отличающиеся от упомянутой в условиях технических стандартов документах документов основной информации укомплектованных продуктов частных вложений и страховых инвестиционных продуктов (PRIIP) методологии расчетов Прогноза доходности накоплений.
При принятии решения о выборе продукта призываем брать за основу результаты прогноза расчетов, указанные в разделе "Каковы риски и мои возможные приобретения?" Документа основной информации для клиентов выбранного Вами продукта, в Таблице сценариев результатов деятельности.

Гибкие условия взносов. Вы можете инвестировать регулярно от 50 EUR в месяц или заключить договор, не оговаривая регулярность платежей и совершая взносы, когда вам удобно (в этом случае первый взнос должен не менее 1000 EUR).
К взносам не применяется дополнительная комиссионная плата.
Низкая комиссия за администрирование, от 0,4%до 1,25% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
Дополнительно ваша жизнь будет застрахована на сумму в размере 2% от стоимости инвестиций (суммы накопления). При наступлении страхового случая страховое возмещение выплачивается указанному в договоре выгодоприобретателю.
Возможность указать одного или нескольких выгодоприобретателей. Чтобы избежать, возможно, сложного и долгого процесса оформления наследства, рекомендуем указать в договоре одного или нескольких выгодоприобретателей. В этом случае, когда наступит страховой случай, накопленный капитал будет отделён от остальных активов и страховое возмещение (накопленный капитал + сумма страхования) будет разделено между выгодоприобретателями.
Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически в момент выплаты средств. Налог с дохода от заключенных договоров страхования жизни с накоплением средств рассчитывает, удерживает и перечисляет в государственный бюджет страховщик.
Возможность каждый год получать возврат подоходного налога с населения
в размере 20%. Каждый год вы можете получать от государства возврат подоходного налога с населения в размере 20% от взносов, которые осуществлены в накопление и которые не превышают 10% от вашей годовой зарплаты брутто, а также суммарный лимит суммы взносов в размере 4000 EUR. Обращаем ваше внимание, что при расторжении договора/частичной выплате накопления раньше, чем через 10 лет с момента заключения договора, у вас может возникнуть обязанность вернуть ранее полученный возврат подоходного налога.

Инвестиционным портфелем от вашего имени управляют
эксперты Swedbank. Инвестициями управляет Swedbank Investeerimisfondid AS, одна из крупнейших компаний по управлению инвестициями в странах Балтии. Компания работает с 1994 года и является частью группы Swedbank - дочерним предприятием Swedbank Robur.
Инвестиции будут совершаться в соответствии с выбранной стратегией. Получите рекомендацию о подходящей стратегии, заполнив анкету.
Так как инвестициями управляют опытные эксперты, вам больше не нужно будет беспокоиться о том, в какие активы инвестировать или когда лучше поменять состав активов в рамках выбранной стратегии.
Следите за результатами инвестиций в любое время, а также получайте каждый месяц подготавливаемые нашими экспертами отчёты.

Чтобы выяснить наиболее подходящую для себя инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Результаты инвестиционных стратегий

Стратегия агрессивного роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – достижение максимальной доходности в долгосрочной перспективе путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции). Активы стратегии в объёме 100 % вкладываются в долевые ценные бумаги, тем не менее, в зависимости от рыночной ситуации и для лучшего достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 70% до 100% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих инвестировать на срок не менее 10 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия роста

Цель данной стратегии - прирост стоимости вложенных активов посредством вложений с повышенным риском на срок от среднего до длительного. Цель ожидается достичь путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объёме 75% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 60% до 90% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, готовых взять на себя более высокий риск и желающих инвестировать на срок не менее 7 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Сбалансированная стратегия

Цель данной стратегии – среднесрочный прирост стоимости активов посредством вложений с умеренным риском. Цель ожидается достичь путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объеме 40% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели Стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 25% до 55% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов со среднесрочным периодом вложений (не менее 5 лет).

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия реальной стоимости

Цель данной стратегии - умеренный прирост стоимости активов посредством вложений с низким риском. Активы преимущественно вкладываются в ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка. В среднем 10% активов стратегии вкладываются в долевые ценные бумаги (акции) для диверсификации риска вложений и улучшения потенциала доходности. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 0% до 20% от активов портфеля стратегии.

Стратегия подходит для менее опытных на финансовых рынках инвесторов, желающих держать свой инвестиционный портфель не менее трёх лет.

documentЕжемесячный отчёт

Консервативная стратегия

Цель данной стратегии - сохранение стоимости активов посредством диверсифицированных вложений в ценные бумаги с фиксированным доходом. Активы стратегии в объеме до 100% вкладываются в ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих избежать сильных колебаний стоимости вложений в течение одного года или более долгого срока.

documentЕжемесячный отчёт

Заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы выяснить, какая стратегия подходит вам лучше всего.
Ознакомьтесь с инвестиционным решением и рекомендуемой стратегией после заполнения анкеты.
Выберите понравившуюся стратегию и заключите договор.
Просматривайте условия заключенного договора, вносите его изменения и следите за результатами инвестиций в интернет-банке.

Полезная информация

Регулярные взносы списываются автоматически с указанного в договоре расчётного счёта. Если регулярность вносов в договоре не оговорена, вносы по договору нужно совершать мануально.

Ваш договор вступит в силу после поступления первого взноса, по меньшей мере, в размере указанной в Прейскуранте минимальной суммы взноса.

Важно! В соответствии с предусмотренным нормативными актами правом на отказ от договора, покупка первых единиц вложений осуществляется не раньше, чем через 30 дней с момента получения первого платежа, если договор заключен в интернет-банке (или через 15 дней, если договор заключен в филиале банка). Подробнее об условиях и порядке заключения сделок читайте здесь.

Услуга	Цена, EUR / %
Получение
Заключение договора	Бесплатно
Пользование
Комиссия Страховой премии	Бесплатно
Комиссия за администрирование договора (в год)	Комиссия определяется как годовая ставка и зависит от Стратегии и величины Накопления					Комиссия за администрирование договора удерживается как годовая ставка и зависит от стратегии вложений и величины накопления. Комиссия удерживается из накопления раз в месяц. Комиссия не рассчитывается за страховые премии, на которые еще не приобретены инвестиционные единицы.
	Консервативная стратегия	Стратегия реальной стоимости	Сбалансированная стратегия	Стратегия прироста	Стратегия активного прироста
- Накопление < EUR 10 000	0,75%	1%	1%	1,25%	1,25%
- Накопление EUR 10 000 - 100 000	0,5%	0,75%	0,75%	1%	1%
- Накопление = > EUR 100 000	0,4%	0,5%	0,5%	0,75%	0,75%
Изменения договора	Бесплатно
Закрытие
Частичная выплата накопления или досрочное расторжение договора:	0% - 0,5% 0,5% от выплачиваемой суммы накопления, если заявка на выплату подана в течение 5 лет с начальной даты договора. В прочих случаях - бесплатно.					Минимальное накопление после частичной выплаты накопления должно составлять не менее 300 EUR.
Минимальные суммы
Минимальная страховая премия, если Договором определена уплата Страховых премий в виде регулярных платежей	50 EUR в месяц 150 EUR в квартал 300 EUR в полугодие 600 EUR в год
Минимальная первая Страховая премия, если Договором не определена уплата Страховых премий в виде регулярных платежей	1000 EUR
Минимальное Накопление после частичной выплаты Накопления	300 EUR					При осуществлении выплаты частичная сумма Накопления и комиссия за частичную выплату Накопления не могут превышать Накопление.

documentОбщие условия, даты и порядок сделок

Действует с 04.01.2021.

Вы можете:

Совершать дополнительные взносы.
Менять регулярность платежей.
Менять сумму регулярного платежа.

Менять инвестиционную стратегию. Выбранную инвестиционную стратегию стоит время от времени пересматривать, чтобы понять, соответствует ли она вашим ожиданиям и нынешнему уровню допустимого риска. Важно помнить, что чем меньше времени осталось до окончания срока инвестиций, тем ниже должен быть уровень риска (оцените возможность перехода на инвестиционную стратегию с более низким уровнем риска). Запишитесь на консультацию, если необходимо.
Менять выгодоприобретателей.

Запрашивать частичную выплату. За запрос частичной выплаты накопления по договору, срок действия которого меньше 5 лет, взимается комиссионная плата согласно прейскуранту. Кроме того, если за взносы по договору вы получали возврат подоходного налога, и частичная выплата накопления производится раньше, чем через 10 лет с момента его заключения (5 лет, если договор был заключен до 31.12.2017), то вы должны будете вернуть полученный возврат налога за совершенные взносы. В этом случае возврат налогов за дальнейшие взносы не предусмотрен.
Расторгнуть договор. За расторжение договора, срок действия которого меньше 5 лет, взимается комиссионная плата согласно прейскуранту. Если за взносы по договору вы получали возврат подоходного налога, и договор расторгается раньше, чем через 10 лет с момента его заключения (5 лет, если договор был заключен до 31.12.2017), то вы должны будете вернуть полученный возврат налога.

Частный портфель - это привязанный к рынку договор страхования жизни с накоплением средств. Прежде чем заключить договор, пожалуйста, ознакомьтесь документаций договора, в том числе с документом основной информации, кратким проспектом и прейскурантом в интернет-банке Swedbank. Услугу предоставляет Swedbank Life Insurance SE, которое в Латвии представляет его латвийский филиал и агент АО «Swedbank». Приведенные в описании диаграммы и пояснительные материалы носят информационный характер. Используемые показатели не соответствуют фактическим результатам финансового рынка. Страховщик не может гарантировать либо прогнозировать доходность рынка ценных бумаг. Частный портфель - это договор страхования жизни с накоплением средств, инвестиционный риск по которому берёт на себя страхователь.

Дети растут так быстро! Одно мгновение, и Ваше ребенок уже поступает в ВУЗ и хочет начать самостоятельную жизнь. Создавайте накопление на будущее ребенка уже сейчас, чтобы у Вас был душевный покой, а у ребенка - свой капитал.

Будущее невозможно предвидеть, но о нем можно позаботиться, начав копить сегодня с 3-м пенсионным уровнем Swedbank.

Удобный способ инвестировать свободные средства предприятия в устойчивые и диверсифицированные финансовые инструменты.

Частный портфель

Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения

Основная информация для клиентов

Единоразовый страховой платеж

Регулярные страховые платежи

Удобный и эффективный способ вложения денежных средств

Kалькулятор прогноза

Чтобы выяснить наиболее подходящую для себя инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Стратегия агрессивного роста

Стратегия роста

Сбалансированная стратегия

Стратегия реальной стоимости

Консервативная стратегия

Полезная информация

Вы можете:

Jūsu Internet Explorer pārlūkprogramma netiek atbalstīta.

Lūdzu izmantot Google Chrome, Mozilla Firefox vai Microsoft Edge pārlūkprogrammu.

Спасибо за использование Swedbank интернет-банка!