Частный портфель

Преимущества

Полезно знать

Выберите оптимальную для себя инвестиционную стратегию

Консервативная стратегия
Стратегия низкого риска, в первую очередь направленная на сохранение стоимости активов. 100% средств портфеля вкладывается в ценные бумаги с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, желающих избежать динамических колебаний вложения в течение одного года и более.

Стратегия реальной стоимости
Цель стратегии - умеренный прирост стоимости активов с низким риском для клиента. Средства портфеля вкладываются главным образом в долговые ценные бумаги, а небольшая часть - в фонды акций. Стратегия подходит менее опытным на финансовых рынках инвесторам со среднесрочным периодом вложений (не менее 3 лет).

Стратегия равновесия
Цель стратегии - защита стоимости активов от инфляции в среднесрочной перспективе с умеренным риском для клиента. Средства портфеля главным образом вкладываются в фонды акций и ценных бумаг с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, предпочитающих среднесрочные вложения (не менее 3-5 лет).

Стратегия роста
Цель стратегии - прирост стоимости активов, превышающий инфляцию в среднесрочной или долгосрочной перспективе, с повышенным риском для клиента. Для достижения целей инвестирования большая часть средств фонда вкладывается в фонды акций. Портфель предназначен для инвесторов, готовых к повышенному риску и предпочитающих долгосрочные вложения (не менее 6-7 лет).

Стратегия агрессивного роста
Цель стратегии - максимальный прирост стоимости активов с принятием повышенного риска на длительный период времени. Для достижения целей инвестирования средства вкладываются в фонды акций, при этом могут быть также использованы фонды высокого риска. Портфель предназначен для инвесторов, готовых идти на повышенный риск для получения максимальной прибыли. Рекомендуемый срок вложений превышает 7 лет.

облигацииакции

Часто задаваемые вопросы

• Как часто пересматриваются базовые активы стратегий, как часто и на каком основании они меняются?

  Изменения в стратегиях вложений производятся по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках вызывает потребность внести изменения - перебалансирование стратегий либо замену определенных инвестиционных инструментов. Управление стратегиями осуществляется согласно условиям, прописанным в сокращенном проспекте, и в соответствии со стратегическим распределением активов. В основе выбора стратегий вложений лежит количественный анализ исторической доходности, уровня риска, а также процесса управления вложениями.

• Могу ли я поменять выбранную стратегию и каковы будут связанные с этим расходы?

  Инвестиционную стратегию можно менять в любой момент. Чтобы сделать это, Вам надо отправиться в ближайший филиал Swedbank. Замена инвестиционной стратегии будет осуществлена бесплатно.

• Как мне действовать, если я хочу временно прекратить осуществление регулярных взносов по договору?

  Зафиксировать прекращение осуществления регулярных платежей по договору можно в интернет-банке. Для этого следует открыть свой инвестиционный договор. Выберите в интернет-банке раздел «Накопления, пенсия, вложения» -> «Страхование жизни» -> «Мои договоры». После этого кликните на номер договора, и откроется договор. Выберите в договоре раздел «Изменения», а в меню выберите опцию «Смена вида премиального взноса». Если Вы прерываете осуществление регулярных платежей, можете осуществлять единоразовые платежи по договору Частного портфеля в выбранном Вами объеме и в любой момент.

• Как я могу расторгнуть договор и каковы расходы по расторжению?

  Договор Частного портфеля можно расторгнуть в филиале банка. В случае расторжения договора Вам придется заплатить комиссионную плату в размере 0,5% от накопления, если расторжение договора зарегистрировано в течение 5 лет с начальной даты договора. Если с момента заключения договора прошло более 5 лет, комиссия на обслуживание в случае расторжения договора не применяется.

Частный портфель - это привязанный к рынку договор страхования жизни с накоплением средств. Прежде чем заключить договор, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями договора и прейскурантом в интернет-банке Swedbank. Услугу предоставляет Swedbank Life Insurance SE. Информируем, что приведенные в описании диаграмммы и пояснительные материалы к ним предназначены только для информационных целей. Используемые цифры не отображают фактических результатов рынка ценных бумаг. Страховщик не может гарантировать либо прогнозировать доходность рынка ценных бумаг.

Полезные сервисы

• Серьезнaя пенсия начинается с серьезнoго отношения

  2-й пенсионный уровень позволяет повысить свою государственную пенсию, направив часть платежей социального налога профессиональному управляющему средствами, инвестирующему их в ценные бумаги и заботящемуся о прибыли.

  Подробнее

• Накопление на будущее ребенка с гарантированной суммой

  Дети растут так быстро! Одно мгновение, и Ваше ребенок уже поступает в ВУЗ и хочет начать самостоятельную жизнь. Создавайте накопление на будущее ребенка уже сейчас, чтобы у Вас был душевный покой, а у ребенка - свой капитал.

  Подробнее

• Денежное накопление - гарант вашей уверенности в будущем

  Чтобы в любой жизненной ситуации вы могли чувствовать себя защищенным и ощущать уверенность, создайте достаточный для вас резерв финансовой безопасности!

  Подробнее