Данные клиента

Это может быть Вам полезно

• Зачем банки просят клиентов предоставлять персональную информацию?

  Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

  Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

  Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

• Ко всем ли банкам предъявляются такие требования?

  Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).

• Какие учреждения уполномочены получать предоставленную мной информацию?

  Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

  Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

  Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Мы обеспечивает ответственное хранение предоставленной Вами информации. В определенных случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

• Как банк обеспечивает безопасность моих данных?

  • Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
  • Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
  • Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.

• Что случится, если я откажусь представить декларацию и/или ответить на вопросы анкеты?

  Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определенных случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счетом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счета не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации.

• Кто такие «политически значимые лица»?

  От банков требуется идентификация политически значимых лиц, привлекающих повышенное внимание общественности. Родные и близкие политически значимого лица также считаются политически значимыми лицами.

  • Политически значимое лицо

• На каком языке можно заполнять декларации/анкеты?

  На латышском, английском и русском языках.

• Какими законодательными актами регулируется принцип KYC, включая процедуры обработки данных?

  Законодательные акты, регулирующие принцип «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC), приведены ниже.

  • Закон о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации
  • Закон о кредитных организациях
  • Закон о налогах и сборах
  • Регулятивные нормы для кредитных организаций и лицензированных платёжных и оперирующих электронными деньгами организаций по расширению мер надлежащей проверки клиентов, Комиссия по финансовому рынку и рынку ценных бумаг
  • Рекомендации Комиссии по финансовому рынку и рынку ценных бумаг кредитным организациям и финансовым организациям по установлению и реализации мер надлежащей проверки политически значимых лиц, членов их семей, близких, а также по мониторингу их транзакций
  • Постановление кабинета министров о процедурах по реализации мер надлежащей проверки финансовых счетов со стороны финансовых организаций и о предоставлении информации по финансовым счетам Государственной налоговой службе
  • Перечень стран, участвующих в автоматическом обмене информацией
  • Информация, предоставленная Комиссией по финансовому рынку и рынку ценных бумаг