Lai mēs varētu piedāvāt piemērotus finanšu risinājumus, mums tevi kā klientu jāiepazīst tuvāk. Šim nolūkam lūdzam tevi aizpildīt šo anketu. Tas prasīs aptuveni 5 minūtes. Anketas mērķis ir noteikt tavus uzkrājumu/ieguldījumu mērķus (tostarp vēlmes attiecībā uz ilgtspēju), zināšanas un pieredzi ieguldījumu jomā, finansiālo stāvokli un riska toleranci, lai sniegtu tev piemērotu ieguldījumu ieteikumus vai portfeļa pārvaldības pakalpojumu. Piemērotības novērtēšana ieguldījumu konsultāciju vai portfeļa pārvaldības pakalpojuma gadījumā ir bankas pienākums.
Banka piemērotības novērtējumu veiks, ņemot vērā tikai šajā anketā sniegto informāciju, bet jebkuru citu informāciju par tevi, kas varētu būt bankas rīcībā, tā vērā neņems un automātiski neatjaunos. Tevis sniegtā informācija tiešā veidā ietekmēs to pakalpojumu vai ieguldījumu stratēģiju, ko banka tev ieteiks. Piemērotības novērtējums ir pilnībā automatizēts, tomēr tas nekādā veidā neietekmē bankas saistības vai atbildību. Ja neizproti kādu no jautājumiem vai novērtējuma rezultātu vai arī rodas tehniskas problēmas, lūdzam vērsties pēc palīdzības, izmantojot bankas vietnē pieejamo kontaktinformāciju (tālruņa numuru, e-pasta adresi, bankas filiāļu atrašanās vietas) vai jautājot tieši bankas darbiniekam, kurš tevi aicinājis aizpildīt šo anketu.
Ieguldījumu konsultācijā ar šīs anketas palīdzību tiks noteikts tavs ieguldījumu profils konkrētam uzkrājumu/ieguldījumu mērķim un tiks ieteikts pakalpojums, kas ir piemērots atbilstoši šim ieguldījumu profilam. Ieteiktais pakalpojums var būt finanšu instruments (piemēram, daļas PVKIU ieguldījumu fondos, ko pārvalda Swedbank uzņēmumu grupā ietilpstošas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības), uzkrājošās dzīvības apdrošināšanas līgums, ieguldījums pensiju 3. līmenī vai vienkāršs noguldījums.
Portfeļa pārvaldīšanas pakalpojumā ar šīs anketas palīdzību tiks noteikts tavs ieguldījumu profils vienreizējas summas ieguldīšanas mērķim un tiks ieteikta ieguldījumu stratēģija, kas atbilst tavam ieguldījumu profilam. Portfeļa pārvaldīšanas pakalpojumu regulē portfeļa pārvaldīšanas pakalpojuma noteikumi.
Ņem vērā, ka banka klientiem sniedz ieguldījumu ieteikumus, kas nav uzskatāmi par neatkarīgiem. Tas nozīmē, ka klientiem sniegtie personīgie ieteikumi konsultācijās tiek pamatoti ar ierobežotu potenciālo ieguldījumu produktu analīzi un attiecas uz ieguldījumu pakalpojumiem, kurus emitējusi vai izstrādājusi pati banka vai uzņēmumi, kas ir vienā konsolidācijas grupā ar banku. Sniedzot ieguldījumu ieteikumus, kas nav uzskatāmi par neatkarīgiem, bankai ir arī tiesības no trešām personām saņemt pamudinājumus (maksu, komisijas naudu vai nefinansiālu labumu), bet jebkurā gadījumā vienīgi tad, ja to saņemšana uzlabo klientam sniegtā pakalpojuma kvalitāti un klients tiek informēts par to pirms ieguldījumu konsultācijas sniegšanas.
Banka neveic periodisku piemērotības novērtēšanu tev ieteiktajiem ieguldījumu produktiem. Tādēļ banka iesaka vismaz reizi gadā pašam pārskatīt uz bankas sākotnējo ieteikumu pamata iegādātos ieguldījumu risinājumus.
Aizpildot šo anketu, tu apstiprini, ka (i) visa anketā sniegtā informācija ir aktuāla, pareiza un pilnīga, un (ii) ka tu esi iepazinies ar šeit minēto informāciju un izproti to, kā arī piekrīti nosacījumiem, kas attiecas uz šo piemērotības noteikšanu un anketu.
Lai ieteiktu pakalpojumus, kas tev ir vispiemērotākie, mēs arī lūgsim norādīt, ko tu sagaidi attiecībā uz uzkrājumu/ieguldījumu ilgtspēju. Ilgtspēja parasti tiek skaidrota ar termina ESG lietošanu, kur E nozīmē vides (environmental), S – sociālās (social) un G – pārvaldības (governance) jomas. Šo jēdzienu nozīme ir šāda:
- Vides ilgtspēja: klimata pārmaiņu ierobežošana vai pielāgošanās tām (piemēram, ievērojot Parīzes nolīgumu), ūdens un jūras resursu ilgtspējīga izmantošana un aizsardzība, pāreja uz aprites ekonomiku, vides piesārņojuma novēršana un samazināšana, kā arī bioloģiskās daudzveidības un ekosistēmu aizsardzība un atjaunošana.
- Sociālā ilgtspēja: cilvēktiesību, darba ņēmēju tiesību, dzimumu līdztiesības, minoritāšu tiesību, kā arī sociālās integrācijas aizstāvība.
- Pārvaldība: pārdomāta un atbildīga uzņēmumu vadīšana, kas ietver, piemēram, vadības jautājumus, korporatīvo kultūru, riska pārvaldību, ilgtspējas stratēģijas un atbilstību, kā arī korupcijas un kukuļošanas apkarošana.
Tavas vēlmes attiecībā uz ilgtspēju tiek noteiktas, jautājot, kura ilgtspējas joma tev ir vissvarīgākā.
Novērtējumā mēs ņemam vērā galvenās negatīvās sekas, ko rada ilgtspējas faktori tevis izvēlētajā jomā.
Ja tu aizpildi anketu citas personas (turpmāk – Klients) vārdā, tu apstiprini, ka:
- Tev ir visi nepieciešamie pilnvarojumi anketas aizpildīšanai Klienta vārdā.
- Ja aizpildīt anketu Klienta vārdā ir pilnvarotas vairākas personas, tu esi vai nu iecelts par personu, kura Klienta vārdā pieņem lēmumus par ieguldījumiem, vai, ja neesi iecelts, tad esi persona, kurai, visticamāk, ir vismazāk zināšanu un pieredzes ieguldījumu jomā.
- Aizpildot anketas daļu par zināšanām un pieredzi, tu ņem vērā savas zināšanas un kompetenci par ieguldījumiem.
- Aizpildot anketas citas daļas, tu ņem vērā visu attiecīgo informāciju par Klientu (fizisko personu gadījumā), Klienta patieso labuma guvēju (juridisko personu gadījumā, kuru vienīgā komercdarbība ir tās aktīvu pārvaldīšana) vai Klienta pārvaldības noteikumus, kuros ir noteikti Klienta aktīvu pārvaldīšanas nosacījumi (juridisko personu gadījumā, kuras veic vēl citu komercdarbību papildus aktīvu pārvaldīšanai, vai ja juridiskā persona nav uzņēmums).
- Ja Klientam ir vairāki patiesie labuma guvēji, tu ņem vērā Klienta pārvaldības noteikumus, kuros ir noteikti Klienta aktīvu pārvaldīšanas nosacījumi, vai, ja šādu pārvaldības noteikumu nav, visu attiecīgo informāciju par patieso labuma guvēju, kuram, visticamāk, ir vismazāk zināšanu un pieredzes ieguldījumu jomā.
Aizpildot šo anketu, tu apstiprini, ka visa anketā sniegtā informācija ir patiesa, pareiza, pilnīga un nav maldinoša.
