Ieguldījumu fondi

Ieguldītājs var būt ikviens

Viegli sākt:

Ieguldījumus viegli var veikt pat no 1 EUR
Darījumi ar Swedbank fondiem un fondu glabāšana ir bez maksas
Vienkārši jāizvēlas sev piemērots fonds un lēmumus par ieguldījumiem pieņems profesionāli ieguldījumu pārvaldnieki
Ieguldīt var viena no Skandināvijas lielākajiem aktīvu pārvaldītājiem – Swedbank Robur – fondos
Izvēlies Swedbank Robur fondus, kuri iegulda ilgtspējīgos uzņēmumos, tādējādi rūpējoties par videi labvēlīgu nākotni

Ieguldījumiem augot, ar gūtajiem procentiem vai peļņu tu sāc pelnīt naudu gan no sākotnēji ieguldītās summas, gan aktuālajiem procentiem/peļņas. To sauc par salikto procentu efektu, un tas palīdz taviem ieguldījumiem ilgtermiņā eksponenciāli augt.

Veikt regulārus ieguldījumus
Ar ieguldījumu palīdzību sasniegt mērķi

Ievadi regulāro iemaksu summu izvēlētajam maksājumu biežumam.

EUR

Regulārajām iemaksām var izvēlēties mēneša, nedēļas vai ceturkšņa regularitāti.

EUR

Izvēlēto peļņas likmi izmanto prognozējamo rezultātu aprēķiniem. Peļņas likmes regulārajiem ieguldījumiem nav garantētas, un nākotnes rezultāti nav paredzami. Lai redzētu dažādu peļņas likmju ietekmi uz saviem uzkrājumiem, vari ievadīt dažādas likmes un aprēķināt rezultātus pozitīvākos un negatīvākos scenārijos.

Ievadi termiņu gados – cik ilgi plāno ieguldīt.

{ "chart": { "height": 250 }, "xAxis": { "visible": true }, "yAxis": { "visible": true, "title": { "text": "EUR" } }, "plotOptions": { "series": { "marker": { "radius": 0, "states": { "hover": { "radius": 4 } } } } }, "tooltip": { "enabled": true, "shared": true } }

Tu esi ieguldījis Ieguldījumos veikto iemaksu kopējā vērtība.
6 000 EUR
Nopelnītie procenti No ieguldījumu periodā veiktajām iemaksām nopelnītie prognozētie procenti.
0 EUR
Vērtība pēc 10 gadiem Prognozējamā uzkrājumu vērtība, ko aprēķina ar prognozējamo peļņas likmi, iemaksu termiņu un summu, ko esi noteicis. Uzkrājuma faktiskā vērtība ir atkarīga no aktīvu ieguldīšanas rezultāta, kas nav garantēts.
6 000 EUR

Aprēķini un apliecinājumi

Ieguldīšana fondos sniedz iespēju iegūt augstāku ienesīgumu, nekā glabājot naudu savā norēķinu kontā vai termiņnoguldījumā. Aicinām apzināties, ka ieguldīšana ietver risku. Fondu ieguldījumu vērtība laika gaitā var palielināties vai samazināties. Vēsturiskais ienesīgums negarantē līdzīgus rezultātus nākotnē.
Swedbank fondus pārvalda profesionāli ieguldījumu pārvaldītāji
Darījumi ar Swedbank fondiem un fondu glabāšana ir bez maksas
Ieguldīšana fondos sniedz iespēju samazināt emitenta risku, jo ieguldījumi tiek veikti daudzos un dažādos uzņēmumos
Rūpējies par videi labvēlīgu nākotni, ieguldot ilgtspējīgos fondos

Pieteikties konsultācijai

No Ieguldījumu fondu saraksta izvēlies fondus, kuros vēlies ieguldīt.
Izlem, cik bieži veiksi ieguldījumus:
- regulārie ieguldījumi no 1 EUR
- vienreizējs ieguldījums paša izvēlētā apmērā
Iesniedz rīkojumu fondu iegādei. Ja tev vēl nav atvērts konts ieguldījumu veikšanai, pirms fondu iegādes, tev tiks prasīts atvērt ieguldījumu kontu vai vērtspapīru kontu.

Ja nepieciešams padoms, aizpildi Ieguldījuma profila anketu vai piesakies ieguldījumu konsultācijai.

Ieguldījumu kontā var ieskaitīt savus naudas līdzekļus un veikt ieguldījumus dažādos finanšu instrumentos, piemēram, fondos, akcijās, obligācijās u. tml.
Nav jāraizējas par gūtā ienākuma deklarēšanu un ienākuma nodokļa maksāšanu pēc katra pārdošanas darījuma. Sīkāka informācija pieejama šeit.
Var veikt pārvedumus uz savu ieguldījumu kontu citā bankā.
Lai gada ienākumu deklarācijas aizpildīšana būtu ērta un vienkārša, internetbankā var sagatavot ieguldījumu konta izrakstu.

Kādi ierobežojumi ir ieguldījumu kontam?

Nav iespējams veikt vērtspapīru pārskaitījumus vai saņemt vērtspapīrus no trešām personām vai ģimenes locekļiem.

Ar detalizētāku informāciju par ieguldījumu kontu var iepazīties šeit.

Lielākajai daļai klientu ieguldījumu konts ir vispiemērotākais risinājums ērtākai ienākumu nodokļa deklarācijai.
Vērtspapīru konts varētu būt labāks variants, ja plāno veikt vērtspapīru pārskaitījumus vai saņemt vērtspapīrus no trešām personām un ģimenes locekļiem.

Kādi ierobežojumi ir vērtspapīru kontam?

Pēc katra peļņu nesoša vērtspapīra pārdošanas darījuma ir jāveic ienākuma deklarēšana un nodokļa aprēķins. Sīkāka informācija ir pieejama šeit.
Pašam jāgatavo informācija deklarācijai par ienākumu no kapitāla pieauguma, izmantojot vērtspapīru konta izrakstu.

Detalizētāka informācija par vērtspapīru kontu pieejama šeit.

Swedbank Robur ir viens no lielākajiem Skandināvijas aktīvu pārvaldniekiem, kas darbojas kopš 1967. gada.
Ir iespēja izvēlēties ieguldījumu fondu risinājumus, kas aptver pasaules galvenos reģionus, sektorus un aktīvu kategorijas.
Swedbank Robur pamatmērķis ir veikt ilgtspējīgus ieguldījumus.

Radīt sabalansētu ilgtermiņa atdevi un veicināt pozitīvu vides un sabiedrības attīstību.
Ietekmēt uzņēmumus, lai tie pastāvīgi veiktu uzlabojumus, kas saistīti ar ietekmi uz vidi un klimata pārmaiņām.
Neveikt ieguldījumus nozarēs, kas neatbalsta ilgtspējas pamatprincipus.

Plašāk par ilgtspēju

Iepazīsties ar Robur fondu sarakstu:

Zema riska stratēģija, kuras mērķis ir 10% ieguldīt akciju fondos un 90% - fiksēta ienākuma vērtspapīru fondos.

Riska un ienesīguma profils: 3 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,71%

Uzzināt vairāk

Stratēģija, kuras mērķis ir aizsardzība pret inflāciju, aptuveni 30% ieguldot akciju fondos un 70% - fiksēta ienākuma vērtspapīru fondos.

Riska un ienesīguma profils: 3 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,81%

Uzzināt vairāk

Stratēģija, kuras mērķis ir pārsniegt inflāciju, aptuveni 60% ieguldot akciju fondos un 40% - fiksēta ienākuma vērtspapīru fondos.

Riska un ienesīguma profils: 5 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,01%

Uzzināt vairāk

Stratēģija, kuras mērķis ir maksimāla izaugsme, līdz pat 100% ieguldot akciju fondos.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,21%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi dažādās nozarēs Āzijā, izņemot Japānu.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,2%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi visā pasaulē attīstības valstu tirgos (piemēram, Brazīlijas, Ķīnas, Indijas)

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,51%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi Japānā - pasaules otrajā lielākajā attīstīto valstu ekonomikā.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,22%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi ASV - pasaules lielākajā ekonomikā.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,3%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi dažādu nozaru uzņēmumos visā pasaulē.

Riska un ienesīguma profils: 5 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,3%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi Eiropā - vienā no pasaules pārticīgākajiem reģioniem.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,3%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi Zviedrijā - vienā no pasaules viskonkurētspējīgākajām ekonomikām.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,3%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi ar nekustamo īpašumu saistītos uzņēmumos visā pasaulē.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,26%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi tehnoloģiju uzņēmumos visā pasaulē, galvenokārt IT sektora uzņēmumos.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,25%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi uzņēmumos visā pasaulē, kuri darbojas veselības aprūpes nozarē.

Riska un ienesīguma profils: 6 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,26%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi uzņēmumos visā pasaulē, no kuriem sagaidāms, ka tie nodrošinās augstu dividenžu ienesīgumu.

Riska un ienesīguma profils: 5 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 1,03%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi uzņēmumos visā pasaulē, kuri veicina Apvienoto Nāciju Organizācijas noteikto 17 globālo ilgtspējīgas attīstības mērķu sasniegšanu.

Riska un ienesīguma profils: 5 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,71%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi augsta reitinga Eiropas uzņēmumu parāda vērtspapīros.

Riska un ienesīguma profils: 3 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0.6%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi zemāka reitinga Eiropas uzņēmumu parāda vērtspapīros ar augstāku iespējamo ienesīgumu.

Riska un ienesīguma profils: 4 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0.81%

Uzzināt vairāk

Ieguldījumi Ziemeļvalstu uzņēmumu emitētās korporatīvajās obligācijās ar augstu kredīta kvalitāti.

Riska un ienesīguma profils: 3 no 7
Pastāvīgās izmaksas: 0,3%

Uzzināt vairāk

Finanšu ilgtspēja - ES Rīcības plāns finanšu ilgtspējai: Pateicoties jauniem ES rīcības plāniem un tiesību aktu prasībām, finanšu nozarei ilgtspēja kļūs par regulētu jomu. 2018. gada martā Eiropas Komisija laida klajā rīcības plānu ilgtspējīgas izaugsmes finansēšanai, nosakot trīs pamatmērķus: 1) pārorientēt kapitāla plūsmas uz ilgtspējīgiem ieguldījumiem, lai panāktu ilgtspējīgu un iekļaujošu izaugsmi; 2) risināt finanšu riskus, kas izriet no klimata pārmaiņām, vides degradācijas un sociālajiem jautājumiem; 3) palielināt caurspīdīgumu un uzlabot pārskatu sniegšanu, kā arī sekmēt caurskatāmību un ilgtermiņa ilgtspēju saimnieciskajā darbībā.

Informācijas atklāšanas regula nozīmē to, ka ar ilgtspēju saistītas informācijas atklāšanai tiks noteiktas jaunas prasības. Regulas mērķis ir 1) vienādot prasības ar ilgtspēju saistītas informācijas atklāšanai Eiropas Savienībā; 2) palielināt caurspīdīgumu un skaidrību attiecībā uz ar ilgtspēju saistītu informāciju; 3) vairot ilgtspējīgu ieguldījumu pievilcīgumu.

Gaiši zaļš – fonds sekmē vides aizsardzību un/vai sociālo jautājumu risināšanu.
Tumši zaļš – fonda mērķis ir ilgtspējīgi ieguldījumi.
Cits – fonds nav klasificēts kā gaiši zaļš vai tumši zaļš.

Ieguldot fondos, Latvijā nodokļu apmaksa ieguldītājiem ir jāveic pašiem saskaņā ar likumu "Par iedzīvotāju ienākuma nodokli". Kārtība, kādā veicama nodokļu apmaksa, ir atkarīga no izvēlētā konta veida.

Nav jāraizējas par gūtā ienākuma deklarēšanu un ienākuma nodokļa maksāšanu pēc katra pārdošanas darījuma. Sīkāka informācija šeit.
Lai gada ienākumu deklarācijas aizpildīšana būtu ērta un vienkārša, internetbankā var sagatavot ieguldījumu konta izrakstu.

Pēc katra peļņu nesoša vērtspapīra pārdošanas darījuma ir jāveic ienākuma deklarēšana un nodokļa aprēķins. Sīkāka informācija šeit.
Pašam jāgatavo informācija deklarācijai par ienākumu no kapitāla pieauguma, izmantojot vērtspapīru konta izrakstu.

Ieguldījumu fondu iesniegtos rīkojumus nav iespējams atsaukt.
Fondu maiņas darījumiem komisijas maksa tiek piemērota tikai pārdošanas pusei.
Fondu maiņa notiek saskaņā ar attiecīgā fonda noteikumiem.

Pakalpojums	Cena, EUR
Saņemšana
Vērtspapīru konta atvēršana	Sk. Vērtspapīru konts
Vērtspapīru konta izraksti	Sk. Vērtspapīru konts
Ieguldījumu fondu pirkšana, pārdošana un maiņa options Ieguldījumu fondu iesniegtos rīkojumus nav iespējams atsaukt. Fondu maiņas darījumiem komisijas maksa tiek piemērota tikai pārdošanas pusei. Fondu maiņa notiek saskaņā ar attiecīgā fonda noteikumiem.
Pirkšana	Obligāciju fondi	Akciju un sabalansētie fondi
Swedbank Grupas fondi	Bez maksas	Bez maksas
Automātiskais ieguldījums
Swedbank Grupas fondi	Bez maksas	Bez maksas
Pārdošana un maiņa
Swedbank Grupas fondi	Bez maksas	Bez maksas
Ikmēneša komisijas maksa par vērtspapīru turēšanu
Swedbank Grupas fondi	Bez maksas
Slēgšana
Vērtspapīru konta slēgšana	Sk. Vērtspapīru konts

Spēkā no 09.12.2019

Nodokļu atvieglojumu piemērošana ienākumu izmaksas brīdī/nodokļu atmaksa un kopsapulces pakalpojumi ir atkarīgi no to pieejamības katrā konkrētajā valstī.
Īpašnieka konta apkalpošanas komisijas maksu piemēro papildus komisijas maksai par vērtspapīru turēšanu. Īpašnieka konts ir Klienta vārdā atvērts konts Nasdaq CSD SE un to izmanto tikai konkrētā Klienta vārdā turētajiem vērtspapīriem.
Īpašnieka kontu Nasdaq CSD SE iespējams atvērt tikai filiālē.

Komisijas maksa tiek aprēķināta no vērtspapīru portfeļa vērtības kalendārā mēneša pēdējā datumā. Vērtspapīru cenu nosaka pēc Bankas ārvalstu vērtspapīru turētāju mēneša beigu cenām, tirgus cenas vai nominālās vērtības. Obligāciju cenu nosaka pēc nominālās vērtības. Komisijas maksu noraksta no vērtspapīru kontam piesaistītā Klienta naudas konta nākamā mēneša 20. datumā vai vēlāk.
Ja Klientam turēšanā ir tikai likvidācijā vai bankrota procesā esošu Igaunijas, Latvijas vai Lietuvas uzņēmumu vērtspapīri, saskaņā ar Nasdaq CSD SE informāciju, tad komisijas maksu nepiemēro.
Biržā tirgoto fondu (ETF) turēšanas komisijas maksa atbilst to tirdzniecības valsts komisijai.
Par depozitāro sertifikātu (ADR, GDR) turēšanu piemēro arī attiecīgā depozitāro sertifikātu aģenta komisijas maksu.

Spēkā no 01.03.2020

Pakalpojums	Cena, EUR
Saņemšana
Konta atvēršana	0,00-4,50 Internetbankā - bez maksas Filiālēs - 4,50
Kontu izraksti
Vērtspapīru konta izraksts	0,00-7,00 Internetbankā - bez maksas Filiālēs - 7,00
Vērtspapīru darījumu izraksts	0,00-7,00 Internetbankā - bez maksas Filiālēs - 7,00
Ikmēneša komisijas maksa par vērtspapīru turēšanu options Komisijas maksa tiek aprēķināta no vērtspapīru portfeļa vērtības kalendārā mēneša pēdējā datumā. Vērtspapīru cenu nosaka pēc Bankas ārvalstu vērtspapīru turētāju mēneša beigu cenām, tirgus cenas vai nominālās vērtības. Obligāciju cenu nosaka pēc nominālās vērtības. Komisijas maksu noraksta no vērtspapīru kontam piesaistītā Klienta naudas konta nākamā mēneša 20. datumā vai vēlāk. Ja Klientam turēšanā ir tikai likvidācijā vai bankrota procesā esošu Igaunijas, Latvijas vai Lietuvas uzņēmumu vērtspapīri, saskaņā ar Nasdaq CSD SE informāciju, tad komisijas maksu nepiemēro. Biržā tirgoto fondu (ETF) turēšanas komisijas maksa atbilst to tirdzniecības valsts komisijai. Par depozitāro sertifikātu (ADR, GDR) turēšanu piemēro arī attiecīgā depozitāro sertifikātu aģenta komisijas maksu.
Swedbank Grupas fondi	Bez maksas
Citi ieguldījumu fondi, akcijas un obligācijas*
- Līdz 30 000 EUR**	Bez maksas
- No vērtības virs 30 000 EUR**	0,008%
* ASV, Austrijā, Beļģijā, Čehijā, Dānijā, Francijā, Igaunijā, Itālijā, Īrijā, Kanādā, Krievijā, Latvijā, Lietuvā, Lielbritānijā, Nīderlandē, Norvēģijā, Polijā, Portugālē, Somijā, Spānijā, Šveicē, Ungārijā, Vācijā, Zviedrijā reģistrēti vērtspapīri un depozitārie sertifikāti (ADR, GDR), eiroobligācijas. ** Komisijas maksas aprēķinā Swedbank Grupas fondi ir izslēgti no portfeļa vērtības aprēķina.
Citas valstis	Pēc vienošanās
Citi pakalpojumi options Nodokļu atvieglojumu piemērošana ienākumu izmaksas brīdī/nodokļu atmaksa un kopsapulces pakalpojumi ir atkarīgi no to pieejamības katrā konkrētajā valstī. Īpašnieka konta apkalpošanas komisijas maksu piemēro papildus komisijas maksai par vērtspapīru turēšanu. Īpašnieka konts ir Klienta vārdā atvērts konts Nasdaq CSD SE un to izmanto tikai konkrētā Klienta vārdā turētajiem vērtspapīriem. Īpašnieka kontu Nasdaq CSD SE iespējams atvērt tikai filiālē.
Īpašnieka konta atvēršana Nasdaq CSD SE	50,00
Īpašnieka konta ikmēneša konta apkalpošana	50,00
Nodokļu atvieglojumu piemērošana ienākumu izmaksas brīdī/nodokļu atmaksa	Pēc vienošanās
Dalība akcionāru kopsapulcē	Pēc vienošanās
Slēgšana
Visi vērtspapīru kontu veidi	Bez maksas
Darījumi ar vērtspapīriem	Skat. Vērtspapīri un citi biržā tirgotie finanšu instrumenti
Darījumi ar ieguldījumu fondu daļām	Skat. Ieguldījumu fondi