Ieguldījumi fondos, kas ir reģistrēti Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas Ekonomikas zonas valstīs un uzskatāmi par ieguldījumu fondiem Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma izpratnē, turklāt:
20%* no tā gada bruto ienākumiem, par ko tiek iesniegta deklarācija.
Piemēram, ja deklarācija tiek iesniegta par 2011. gadu, tad IIN atmaksa būs no 2011. gada ienākumiem.
Visi ieguldījumi nav obligāti jādeklarē uzreiz, kad 5 gadi ir pagājuši. Deklarāciju var iesniegt pat par 2014. gadu (ieskaitot).
Piemēram, ja bijis ieguldījums vairākos fondos un šis apjoms ir lielāks nekā 20% no gada bruto ienākumiem, deklarēt var arī tikai daļu no ieguldījumiem, bet pārējos ieguldījumus deklarēt nākamajos gados.
* Šajā limitā tiek ieskaitīti arī ziedojumi un dāvinājumi, iemaksas privātajos pensiju fondos, apdrošināšanas prēmiju maksājumi. Piemēram, ja ir veiktas iemaksas pensiju 3. līmenī 5% apmērā no bruto algas un 6% apmērā uzkrājošajā apdrošināšanā, tad atlikušais limits fondiem būs 9% (20%-5%-6%).
Šeit sniegtais nodokļu atmaksas apskats ir uzskatāms tikai par informatīvu materiālu, un Swedbank neuzņemas nekādu atbildību par izdevumiem vai zaudējumiem, kuri var rasties, ja šī informācija ir nepilnīga, neprecīza vai nesakrīt ar Valsts ieņēmumu dienesta vai citas kompetentas valsts institūcijas sniegto skaidrojumu par nodokļu atmaksas kārtību. Lai iegūtu pilnvērtīgāku informāciju par atsevišķu ienākumu aplikšanu ar ienākuma nodokli, Swedbank iesaka potenciālajiem ieguldītājiem vērsties pēc palīdzības pie saviem nodokļu konsultantiem.
Klientam par ienākumu no kapitāla pieauguma jāmaksā iedzīvotāju ienākuma nodoklis:
* mēnešu skaits, cik ilgi fonda daļas bija klienta īpašumā** mēnešu skaits, cik ilgi fonda daļas bija klienta īpašumā pēc 2010. gada 1. janvāra
Veicot ieguldījumus fondos, svarīgi atcerēties, ka riskantākiem ieguldījumiem ne tikai potenciālais ieguldījums, bet arī iespējamie zaudējumi var būt lielāki nekā konservatīvākiem ieguldījumiem. Vērtspapīru vērtību svārstās gan pozitīvā, gan negatīvā virzienā. Vēsturiskais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē.Lai noteiktu sev piemērotu ieguldījumu stratēģiju, aizpildiet ieguldījumu profila anketu.
Ieguldījumu fondos ieguldījumus var veikt katru darba dienu (atvērtajiem fondiem), kā arī iegūt ieguldītos naudas līdzekļus tikai dažu darba dienu laikā atkarībā no fonda.
Ar nolūku samazināt risku, fonda aktīvi ir sadalīti dažādos ieguldījumu objektos. Fonda aktīvi var tikt sadalīti starp ieguldījumiem dažādos vērtspapīros, ekonomikas nozarēs, valstīs, reģionos un starp citiem kritērijiem, tādējādi mazinot viena apstākļa ietekmi uz ieguldījumu kopumā.
Ieguldījumu fondu līdzekļu izvietošanu veic zinoši, kompetenti ieguldījumu pārvaldnieki ar ilgu gadu pieredzi finanšu tirgos, kas nodrošina efektīvu portfeļa pārvaldīšanu.
Ieguldījums fondā nodrošina ieguldītājam laika un naudas ekonomiju, jo nepieciešams veikt tikai vienu ieguldījumu. Pērkot un pārdodot vērtspapīrus, fondi veic liela apjoma darījumus, kurus var noslēgt uz ievērojami izdevīgākiem nosacījumiem nekā individuālie ieguldītāji.
Internetbankā var saņemt detalizētu savu ieguldījumu pārskatu un iepazīties ar to aktuālo vērtību. Tāpat internetbankā var ērti veikt fondu pirkšanas, pārdošanas vai maiņas darījumus, pieslēgt un izmainīt automātisko ieguldījumu, u.c.
Norādiet savu kontaktinformāciju, un mēs piezvanīsim 1 darba dienas laikā!
Norādiet savu kontaktinformāciju un mēs ar Jums sazināsimies!
Paldies!
Jūsu pieteikums ir nosūtīts.
Fondi ir vairāku ieguldītāju līdzekļu apvienojums, kurus pārvalda profesionāli ieguldījumu pārvaldnieki, dodot iespēju gūt peļņu no vērtspapīru tirgus dinamikas.
Fondu apliecību uzdevums ir rīkojums, kuru Jūs iesniedzat bankai, ja vēlaties pirkt vai pārdot fonda daļas. Pirkšanas uzdevumā Jūs norādāt summu, par kuru vēlaties iegādāties fonda daļas, un izvēlaties vai šī summa ietver fondu pirkšanas komisiju vai nē. Pārdošanas uzdevumā Jūs norādāt fonda daļu skaitu, kuru vēlaties pārdot. Bankas programma pārbaudīs vai Jūsu vērtspapīru kontā ir pietiekams fonda daļu skaits un nepieciešamais naudas apjoms pārdošanas komisijai. Ja pārbaude būs ar pozitīvu rezultātu, tad pārdošanas uzdevums tiks izpildīts.
Pamatojoties uz automātisko ieguldījumu, banka iegādājas fonda daļas Jūsu vērtspapīru kontā. Jūs varat izvēlēties automātiskā ieguldījuma regularitāti un summu, par kādu tiks veikta fonda daļu iegāde. Ja fonda daļu iegādes brīdī Jūsu kontā nebūs pietiekams naudas līdzekļu apjoms, šī iegāde nenotiks. Nākamā fonda daļu iegāde, saskaņā ar automātisko ieguldījumu, notiks nākošajā reizē.
Jūs varat apmainīt savas fonda daļa pret citām šī fonda daļām vai pret cita fonda daļām, ko pārvalda tā pati ieguldījumu pārvaldes sabiedrība. Papildus informācija par fondu maiņu ir atrodama konkrētā fonda prospektā vai noteikumos. Pārdošanas summa tiek aprēķināta ņemot vērā pārdodamo fonda daļu skaitu un pārdošanas cenu. Par šo summu tiek iegādātas jaunā fonda daļas, kuru skaits tiek aprēķināts, ņemot vērā jaunā fonda pirkšanas cenu. Apmainot fonda daļas, maksājumi netiek veikti.
Swedbank Jūs varat pirkt un pārdot gan biržā tirgotus, gan arī biržā netirgotus vērtspapīrus. Lai varētu veikt darījumus ar biržā netirgotiem vērtspapīriem, Jums būs jāiesniedz atbilstošs rīkojums par pirkšanu vai pārdošanu Jūsu konta turētājbankai (piemēram, Swedbank). Otrai darījumu pusei jāiesniedz tāds pats rīkojums savai konta turētājbankai.
Vērtspapīru pārskaitījums pret apmaksu nozīmē, ka Swedbank garantē naudas pārskaitījumu no pircēja konta uz pārdevēja kontu. Ārpus biržas darījumi nozīmē, ka pārvedums automātiski nenotiek: pircējam ir jāsamaksā par vērtspapīriem.
Spēkā no 09.12.2019
Drošības nolūkos, lūdzu, aizveriet pārlūkprogrammu!
Atbildi uz 3 jautājumiem un uzzini, kādi uzkrājumu veidi tev būtu vispiemērotākie un kā visvieglāk sākt.