Данные клиента

Полноценные данные – услуги лучше и надежнее

Как и другие банки, мы обязаны выполнять нормативные требования и соблюдать в своей деятельности принцип “Знай своего клиента”, или Know Your Customer (KYC). По этой причине мы просим своих клиентов:

Указать свою контактную информацию, государственную принадлежность, место жительства, сферу деятельности и т.п. данные.
Время от времени обновлять данную информацию.
При необходимости предоставлять об определенных операциях более подробную информацию (например, о происхождении зачисленных на счёт клиента средств).

Это может быть Вам полезно

Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

Да, и местные, и международные правовые акты обязывают банки всех стран соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC).

Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Мы обеспечивает ответственное хранение предоставленной Вами информации. В определенных случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.

Когда банку не предоставляется необходимая информация, в определенных случаях банк не может продолжать оказывать свои услуги таким клиентам. Это может означать наложение ограничений на пользование счетом, карточкой, мобильным и интернет-банком. Деньги с Вашего счета не пропадут, однако Вы сможете пользоваться банковскими услугами только после предоставления требуемой информации.

От банков требуется идентификация политически значимых лиц, привлекающих повышенное внимание общественности. Родные и близкие политически значимого лица также считаются политически значимыми лицами.