Международные санкции бывают разных видов в зависимости от их цели (например, предотвращение вооруженного конфликта, борьба с терроризмом и др.).
Санкции могут быть индивидуальными (например, запрет на въезд, заморозка средств), а также они могут быть обращены в отношении товаров и услуг (например, эмбарго на поставки оружия, товары, связанные с пролиферацией,
товары двойного назначения, товары класса люкс), важных секторов народного хозяйства (например, нефтяного или финансового сектора, или товары, которые могут способствовать увеличению национального промышленного потенциала)
или стран в целом (например, Северная Корея).
Swedbank в соответствии с законом о международных и национальных санкциях Латвийской Республики обязан соблюдать международные и национальные финансовые санкции.
Следует отметить, что в зависимости от страны, в которой ведет свою деятельность банк, перечень санкций, которые обязано соблюдать финансовое учреждение, может отличаться.
-
Санкции ООН. Все страны-участницы ООН должны транспонировать и соблюдать принятые Советом безопасности ООН резолюции.
Ссылка на консолидированный санкционный список Совета безопасности ООН: https://www.un.org/securitycouncil/sanctions/information
-
Санкции ЕС. Ограничительные меры со стороны ЕС устанавливает Совет ЕС посредством принятия соответствующего Регламента, который обязателен для граждан и предприятий ЕС.
Ссылка на консолидированный санкционный список ЕС (с функцией поиска): https://www.sanctionsmap.eu/#/main
-
В соответствии с Санкционной политикой группы Swedbank, Банк соблюдает финансовые санкции США и Соединенного Королевства:
Финансовые санкции США вводит президент США, приняв соответствующее исполнительное распоряжение, а их реализацию осуществляет Офис по контролю над иностранными активами Минфина США (ОFAC).
С целью обеспечения своим клиентам платежей и других продуктов/услуг в долларах США, Банк поддерживает отношения с находящимися в юрисдикции США банками и соблюдает введенные США финансовые санкции.
Ссылка на санкционные режимы OFAC США: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Pages/Programs.aspx
Ссылка на инструмент поиска OFAC США: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
Управление по осуществлению финансовых санкций Объединённого Королевства (OFSI), входящее в состав Министерства финансов Великобритании, является органом по применению финансовых санкций в Великобритании.
Соблюдая финансовые санкции Великобритании, Банк имеет возможность предоставлять клиентам платежи и услуги в валюте GBP, поддерживая отношения с банками Великобритании.
Ссылка на санкционные режимы UK: https://www.gov.uk/government/collections/financial-sanctions-regime-specific-consolidated-lists-and-releases
Помимо того, Swedbank учитывает требования банков-корреспондентов, а также собственную готовность к принятию рисков.
Поэтому Swedbank не осуществляет никаких действий, которые могут привести к прямому или косвенному нарушению/обходу финансовых санкций, постановлений банков-корреспондентов и внутренней политики.
Далее описаны основные виды реализуемых Swedbank финансовых санкций:
-
Замораживание активов.
Swedbank обязан замораживать все финансовые средства и финансовые инструменты, которые прямо или косвенно,
полностью или частично находятся во владении или под контролем лиц, на которых распространяются финансовые санкции ЕС, ООН, Латвийской Республики,
а также предотвращать доступность таких средств.
В случае санкций США и Великобритании Swedbank не станет совершать сделки и обеспечивать соответствующим лицам или организациям финансовые продукты и/или услуги.
-
Эмбарго на продажу оружия/ограничения в отношении товаров двойного назначения и технологий, предназначенных для использования в военных целях (сектор оборонной промышленности).
Swedbank не участвует в предоставлении финансирования, если оно связано с указанными товарами или сопутствующими услугами.
-
Санкции, направленные в отношении важных секторов экономики (финансовый, энергетический секторы).
Swedbank не предоставляет указанные в санкционные списках финансовые услуги (например, займы, кредиты, сделки с финансовыми инструментами) и не участвует в сделках,
затрагивающих определенные сферы экономики (например, ограничения на предоставление, экспорт или реэкспорт товаров/услуг или технологий для поддержки разработки и добычи в глубоководных,
арктических шельфовых или сланцевых проектах, имеющих потенциал для добычи нефти) в случаях, если данные запреты применены в отношении субъектов санкций.
Следует подчеркнуть, что распоряжения о замораживании активов и определенные отраслевые ограничения применяются и к компаниям, которые прямо или косвенно принадлежат или контролируются лицом, в отношении которого применены ограничительные меры.
Несмотря на то, что компании могут быть не идентифицированы и не включены в санкционные списки, Swedbank применяет финансовые санкции и к ним.
Установленные ЕС международные санкции (в том числе санкции, введенные ООН) действуют на территории ЕС и обязательны для соблюдения любым лицом,
относящимся к ЕС как на территории ЕС, так и за его пределами. Таким образом, финансовые учреждения и их клиенты несут юридическую ответственность за соблюдение санкций
ЕС и обязаны информировать компетентные органы не только о случаях совершения сделок с лицами, включенными в санкционные списки, но и о подозрениях в совершении данных сделок.
Каждый клиент заключая сделки должен оценивать потенциальные риски санкций. Как правило, информация о финансовых санкциях широко освещается общественными СМИ,
и клиенты, особенно если они работают на международном уровне, должны понимать и принимать меры в отношении международных (не только финансовых) санкций,
которые потенциально могут коснуться их бизнеса. Поэтому клиенты должны проанализировать свою хозяйственную деятельность на предмет санкций и принять соответствующие меры по снижению рисков.
Вышеуказанная информация не является полной и всеобъемлющей, поэтому в случае возникновения вопросов, связанных с соблюдением санкций, просим клиентов обращаться за консультацией в компетентные учреждения или к независимым экспертам.
Основываясь на принятых Swedbank постановлений и требований банков-корреспондентов, Swedbank имеет право отказать в выполнении любых валютных платежей со следующими запрещенными странами/регионами:
- Иран;
- Сирия;
- Северная Корея;
- Крым, Севастополь.
Swedbank оставляет за собой право приостановить выполнение/зачисление платежа клиента, с целью выяснения не несет ли платеж с санкционные риски,
а также соответствует ли он внутренним постановлениям Swedbank и толерантности к риску банков-корреспондентов в случаях, если данный платеж совершается в/из страны/региона,
в отношении которого введены санкции или другие ограничительные меры или в/из страны/региона повышенного риска. Выполнение таких платежей может занять более длительное время,
а также Swedbank может запросить у клиента предоставить дополнительную информацию о сделке.
Санкционный список стран и регионов, на которые распространяются Международные санкции или платежи с которыми,
Swedbank может ограничить (представленный ниже список не является полным, так как финансовые санкции и внутренние постановления могут быть изменены, дополнены или отменены):
- Куба;
- Ирак;
- Мьянма (Бирма);
- Ливия;
- Судан и Южный Судан;
- Йемен;
- Сомали;
- Приднестровский регион;
- Луганская, Донецкая, Херсонская и Запорожская области;
- Афганистан
- и др.
При изучении платежа с вышеуказанными странами/регионами, с целью оценки санкционных рисков, банк проводит дополнительную проверку в следующих случаях:
- если платеж связан с партнером клиента, который связан или ведет деятельность в одной из вышеуказанных стран. Связь может быть прямой (например, отправителем платежа является лицо, адрес которого находится в Крыму) или косвенной (например, платеж получен из другой страны (например, Турции), а товар отправляется в Сирию);
- если платеж осуществляется через «компанию-оболочку», чтобы избежать прямой связи с вышеуказанными странами;
- если указанная в деталях платежа информация свидетельствует о возможной связи с вышеуказанными странами (например, имя лица, название корабля, города, порта и др.);
- если в деталях платежа отсутствует важная информация, которая позволила бы выявить его цель.
Дополнительные проверки
Swedbank обращает внимание на то, что срок выполнения платежей может быть продлен
(это касается также зачисления денег на счет) или же, если платеж уже выполнен, его могут заблокировать другие банки,
участвующие в выполнении платежа (банки-корреспонденты, банк получателя или отправителя денег). Swedbank не возмещает клиентам убытки,
возникшие у них в результате заморозки платежа. Поэтому банк рекомендует клиентам серьезно подходить к оценке возможных рисков международных санкций.
Полезные ссылки:
Swedbank обращает внимание, что и ЕС, и США ввели обширные международные санкции в отношении Крыма и Севастополя. В частности, санкции распространяются на экспорт и импорт товаров, туристические услуги, инвестиции в бизнес, финансовые услуги и другие сферы экономики Крыма и Севастополя.
В 2022 году международные организации и различные страны (например, США) ввели торговые ограничения и запреты в сферах транспорта, телекоммуникаций, энергетики или исследования и добычи нефти, газа и полезных ископаемых, а также импорта товаров, происходящих из неподконтрольных правительству территорий, таких как Донецкая, Херсонская, Луганская и Запорожская области.
Учитывая сложившуюся ситуацию, а также в соответствии с внутренними положениями и политикой управления рисками основных банков-корреспондентов, Swedbank, не совершает какие-либо сделки и не осуществляет платежи из/в указанные регионы (если адрес получателя находится в любой из вышеуказанных области, а также в других случаях, если обнаружена связь с данными регионами).
В ответ на беспрецедентное и неспровоцированное военное нападение России на Украину, против Российской Федерации, а также Республики Беларусь, был введен ряд международных санкций.
Текущая ситуация сделала ведение бизнеса с Россией и Беларусью очень рискованным. Клиенты, совершающие платежи или отправляющие товары в Россию, рискуют потерять свои деньги или товар.
Поэтому Swedbank приостановил предоставление платежных услуг в/из России и Беларуси, за некоторыми исключениями, такими как, например, пенсионные выплаты. Входящие платежи будут возвращены отправителю платежа.
Товары военного назначения включают в себя военные технологии и оборудование, которое может быть использовано для осуществления внутренних репрессий или международной агрессии, а также способствовать усилению нестабильности в регионе.
Товарами двойного назначения являются товары, а также программное обеспечение и технологии, которые могут быть использованы как в гражданских,
так и в военных целях. Данная категория включает в себя товары, которые могут быть применены при создании вооружения, военной техники, оружия массового уничтожения или средств его доставки и т.д.
Как правило, введение эмбарго на поставки оружия / ограничений на товары двойного назначения запрещает также предоставлять соответствующую техническую и финансовую помощь
и другие связанные с товарами услуги. Хотя основная ответственность за классификацию продуктов и технологий лежит на клиенте, отправляющем или получающем товары, запрет на финансовую помощь также является обязательным для банка.
Эмбарго на поставки оружия и ограничения в отношении товаров двойного назначения означают,
что Swedbank запрещено участвовать в каких-либо финансовых сделках и предоставлять какую-либо коммерческую или финансовую поддержку клиентам,
которые продают, поставляют, являются посредниками или экспортируют вышеуказанные товары в страны, против которых введены санкции (например, в Российскую Федерацию),
если эти товары предназначены для военных целей, а также клиентам, которые продают, поставляют, передают или экспортируют вышеуказанные товары в страны,
включенные в санкционный список ЕС. Поэтому Swedbank может подвергнуть связанные с такими товарами платежи дополнительным проверкам,
которые в свою очередь могут повлечь за собой задержку их выполнения вплоть до отказа в проведении транзакции.
В санкционный список ЕС включены также товары, связанные с энергетическим сектором, экспорт которых в Россию ограничен.
В свою очередь США ввели ограничения на все товары/нефинансовые услуги и технологии, поддерживающие энергетические проекты.
Поэтому, чтобы не участвовать в запрещенных сделках, банк должен знать, получил ли клиент соответствующие разрешения от компетентных органов.
Реагируя на военную агрессию России, ЕС значительно расширил санкции против России, добавив беспрецедентные ограничительные меры, которые дополняют существующие,
введенные в отношении России с 2014 года в связи с аннексией Крыма и невыполнением Минских соглашений.
Недавно введенные санкции против России включают не только эмбарго на товары, но и запрет на оказание услуг.
Например, к товарам, которые не могут быть ввезены в Россию, относятся: товары и технологии, пригодные для использования в аэрокосмической отрасли, предметы роскоши,
товары и технологии морского судоходства, товары и/или технологии, пригодные для использования в нефтепереработке,
товары, которые, в частности, могут способствовать увеличению промышленного потенциала России.
К товарам, которые нельзя вывозить из России, относятся: сырая нефть и нефтепродукты, уголь и другие виды твердого ископаемого топлива, сталь, золото, включая ювелирные изделия,
цемент, древесина, бумага и пластик, морепродукты и алкогольные напитки. ЕС запретил предоставлять определенные услуги,
связанные с бизнесом, российскому правительству или любому юридическому лицу, ведущему бизнес в России: бухгалтерские услуги,
ИТ-консалтинг, юридический консалтинг, архитектурные и инженерные услуги, рекламу, исследования рынка и услуги по изучению общественного мнения.
Обратите внимание, что приведенные выше списки не являются исчерпывающими, полный список запрещенных товаров и услуг и других ограничений можно найти по ссылке ниже.
Ссылка на список товаров военного назначения ЕС: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52015XG0421(05)&from=EN
Ссылка на Правила ЕС по контролю над экспортом и импортом товаров двойного назначения: http://ec.europa.eu/trade/import-and-export-rules/export-from-eu/dual-use-controls/index_en.htm
Ссылка на Регламент Совета ЕС в отношении Российских секторальных санкций: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:02014R0833-20231001
Если вы или ваша компания работает в сфере судоходства и связана с данной отраслью, то в соответствии с международным морским правом в поле «детали платежа» обязательно должна быть указана следующая информация:
- СУДНО: название корабля
- IMO: номер Международной морской организации
- ФЛАГ: страна флага корабля
- ВЛАДЕЛЕЦ: название судовладельца
- РЕГИСТРАЦИЯ: номер и страна
В противном случае выполнение платежа может быть задержано, так как банк получателя потребует выяснить недостающую информацию.
В случае несоответствия платежа международным стандартам (в том числе нормативным актам США), он может быть заморожен банком-корреспондентом.
Обратите внимание, что ЕС, США и другие страны установили ряд ограничений в сфере судоходства (например, российским судам запрещено швартоваться в портах ЕС).
Поэтому, если в ходе оценки Банк обнаружил риски санкций, транзакция может быть отклонена/возвращена отправителю по причинам внутренней политики Swedbank.
Swedbank приравнивает транспортную сферу к отраслям повышенного риска, поскольку существует вероятность перевозки включенных в санкционные списки товаров
(например, товаров военного и двойного назначения, товаров, связанных с энергетическим сектором и др.) и предоставления запрещенных нормативными актами ЕС, США, Объединённого Королевства или ООН услуг.
Если вы или ваша компания работает в транспортной сфере и связана с данной отраслью, то вам необходимо предоставить банку следующие данные:
- Информация о перевозимом товаре (в том числе, но не только: сертификат происхождения товара, счета, документы на перевозку, например, железнодорожные или авиационные грузовые накладные и др.);
- Информация о конечной точке доставки/конечном получателе товара (название, регистрационный номер, страна, адрес получателя);
- Информация об отправителе товара (название, страна и номер регистрации, адрес).
Если предоставленные вами по требованию банка документы не будут содержать всю необходимую информацию, банк оставляет за собой право приостановить выполнение платежа или отказать в проведении транзакции в соответствии с внутренней политикой Swedbank.
В силу чего, если вы ведете свою деятельность в странах, которые включены в список запрещенных стран и территорий Swedbank, либо в список стран и регионов, на которые распространяются международные санкции,
либо в список стран повышенного санкционного риска, вы должны предоставить банку информацию о реализуемых на вашем предприятии мерах по внутреннему контролю и управлению рисками.
