Перейти к основному содержанию страницы
Частный клиентБизнес-клиент

Международные платежи

Международные платежи в Интернет-банке Swedbank

Международные платежи в Интернет-банке Swedbank это быстрый и удобный способ перевода средств в различных валютах заграничным получателям.

Произвести платёж
  • Платежи в Интернет-банке в 28 наиболее используемых в Латвии валютах;
  • Особые условия переводов внутри группы Swedbank;
  • Выгодные Европейские платежи;
  • Выбор скорости выполнения платежей (экономический, стандартный, экспресс);
  • Обмен валюты в Интернет-банке Swedbank;
  • Возможность распечатать копию платежного поручения в Интернет-банке Swedbank.
  • В дополнение к валютам, доступным в Интернет-банке, в филиалах банка можно делать платежи в более чем 100 различных валютах;
  • Возможность заказать SWIFT или SEPA копию (подтверждение платежного поручения в международном формате);
  • Возможность получить консультацию о заполнении платежного поручения, позвонив в сервис клиентов банка 67 444 444.

Важно знать

В соответствии с рыночной практикой и законодательством страны банка получателя, кредитное учреждение, при обработке входящего платежа, в праве зачислить его по номеру счета получателя, указанному в платежном поручении, не учитывая указанное название/имя получателя.

Это означает, что очень важно правильно указать реквизиты получателя, так как в случае ошибки денежные средства могут быть зачислены другому лицу. В таком случае Swedbank будет делать все возможное чтобы помочь своему клиенту и вернуть его средства на счет Swedbank, однако полномочия банка при возврате средств ограничены.

Если Вы не уверены, как правильно заполнить платежное поручение, или делаете это впервые, просим связаться с сервисом клиентов Swedbank, 67 444 444, и получить консультацию.

SEPA (Single Euro Payment Area) это единая зона платежей в евро, в которой ликвидированы различия между внутренними и международными платежами в валюте евро. С момента присоединения Латвии к единой зоне платежей в евро, предлагаем быстро, надежно и эффективно производить платежи в евро без ограничения суммы в государства ЕС, а также в Андорру, Исландию, Лихтенштейн, Монако, Норвегию, Швейцарию и Ватикан (Святой Престол).

Плата за эти платежи такая же, как и за местные платежи в евро (платежи в EUR по территории Латвии).

Европейский платеж должен соответствовать следующим требованиям:

  • счет получателя платежа обязательно должен быть в формате IBAN (написан без пробелов);
  • платежи отправляются в государства ЕС, а также в Андорру, Исландию, Лихтенштейн, Монако, Норвегию, Швейцарию и Ватикан (Святой Престол);
  • тип платежа - экономичный или экспресс;
  • податель платежа оплачивает только установленную своим банком комиссию (комиссия покрывается раздельно).

При отсутствии любого из упомянутых реквизитов платеж выполняется как обычный Международный платеж с соответствующей платой, и за его обработку банк-посредник и банк-получатель вправе удерживать дополнительную комиссионную плату.

Внедрение SEPA способствует стандартизации, автоматизации перечислений и минимизацию расходов и для клиентов, и для банков.

Требование о составлении платежных документов на русском языке является сложившейся банковской практикой, имеющей под собой следующие основания:

  • Платежная система. Нет точных данных, принимаются ли документы на английском языке любыми региональными расчетными подразделениями Банка России.
  • Налоговый контроль. Назначение платежа в большинстве случаев должно содержать ссылку на налог (сумма отдельной строкой) или на то, что налог не уплачивается. Эта запись, соответственно, предназначена для налоговых органов РФ, принимающих информацию на государственном языке РФ.
  • Валютный контроль. Подразумевает проверку на соответствие данной операции российскому законодательству, а также контроль соответствия назначения платежа коду VO (код валютной операции). Уполномоченные российские банки являются агентами валютного контроля и обязаны контролировать проводимые ими операции нерезидентов.

Для такого контроля требуется:

  • подробное описание операции в назначении платежа (например, не достаточно указать номер контракта, надо указать является ли его предметом продажа товара или предоставление услуг и т.д.);
  • четкая и однозначная интерпретация назначения платежа сотрудниками и автоматическими системами контроля любого банка, участвующего в проведении платежа.

(В большинстве российских банков процесс валютного контроля частично автоматизирован. При этом используются анализ текста на наличие тех или иных ключевых слов на русском языке. Платежи на английском языке делают невозможной автоматическую проверку. Поэтому они могут проводиться в последнюю очередь, либо с задержкой. А поскольку применение английского языка противоречит существующей практике, такие платежи с большой вероятностью могут отклоняться другими российскими банками.)

В связи с вышеизложенным, мы не можем гарантировать, что платежи, составленные на английском языке, будут осуществлены без каких-либо задержек.

Таким образом, особенности платежной системы, правил валютного и налогового контроля в РФ, а также банковская практика в РФ таковы, что платежные поручения в рублях РФ необходимо составлять на русском языке, латинскими буквами соблюдая правила транслитерации:

Кириллица A Б В Г Д Е Ж З И Й К Л
Латиница A B V G D E ZH Z I Y K L
Кириллица M Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч
Латиница M N O P R S T U F H C CH
Кириллица Ш Щ Ъ Ы Ь Э Ю Я " (двойная)
Латиница SH TSH X YI X YE YU YA '' (две одиночные)

Применение нашими банками одной и той же таблицы транслитерации гарантирует отсутствие неверных интерпретаций при переводе текста платежного поручения из латинского шрифта в кириллический и обратно.

При международном перечислении в российских рублях убедитесь, что наряду с другими стандартными реквизитами перечисления поданное Вами платежное поручение содержит следующую информацию:

  • Полное название и адрес (город) банка-получателя;
  • BIK код банка-получателя 9-значный номер;
  • Корреспондентский счет банка-получателя в Центральном банке России 20-значный номер, начинается с 301, где последние три цифры совпадают с последними тремя цифрами BIK кода;
  • Если номер счета конечного получателя находится в филиале банка-получателя, необходимо дополнительно указать корреспондентский счет - 20-значный номер, начинающийся с 303;
  • Название (или имя, отчество (для резидентов), фамилия);
  • INN получателя, если получатель юридическое лицо и российский резидент;
  • Номер счета получателя - 20-значный номер;
  • Точная и ясная цель платежа, номер и дата счета-фактуры и договора, величина НДС. Если услуга или товар не облагается налогом, необходимо указать «БЕЗ НДС». Заполнение поля деталей платежного поручения обязательно начинается с кода операции (файл на русском языке), состоящего из комбинации двух букв «VO» (код валютной операции), за которой без пробела следует код собственно операции, состоящий из пяти знаков.
    Например, ''VO01010 ZA UGOLX PO DOGOVORU NO 1, NDS 300 RUB''. Во избежание ненужных недоразумений желательно писать по-русски латинскими буквами.

Во избежание возможных задержек при обработке платежа просим соблюдать указанные ниже условия:

  • если название получателя не помещается в поле платежа "Название получателя", рекомендуется продолжить его в поле "Адрес получателя";
  • вся информация, не подлежащая транслитерации в кириллицу, пишется латинскими буквами и отделяется наклонной чертой, например, название получателя: /International X Corporation/;

Платежи, не соответствующие вышеупомянутым критериям, могут быть отклонены "Swedbank" AS или любым из уполномоченных банков-корреспондентов.

Оформление платежей в Белорусскиx рублях (BYN)

При выполнении плaтежей в Белорусскиx рублях, во избежание задержек их исполнения, просим указать следующую информацию:

  • Наименование и aдрес банка получателя;
  • BIC/SWIFT код банка получателя;
  • Наименование (или имя, фамилия) и адрес получателя;
  • Kод УНН получателя;
  • Номер счета получателя в формате IBAN (28 символов);
  • Точная и ясная цель платежа, номер и дата счета-фактуры и договора.

Платежные поручения в Белорусскиx рублях необходимо составлять на русском языке, латинскими буквами соблюдая правила транслитерации.

Оформление платежей в CNY (Китайский юань)

Согласно законодательству Китайской Народной Республики международные переводы в валюте китайский юань (CNY) от частных лиц и частным лицам запрещены.

Международные переводы юридических лиц разрешены только для предприятий, действующих в Китайской Народной Республике, имеющих разрешение на международные поступления в валюте китайский юань (CNY).

Банк имеет право (по требованию корреспондентского банка) запросить документы по экспорту-импорту или иную документацию, связанную со сделкой, и клиент обязан предоставить требуемые документы.

Обязательные реквизиты платежного поручения в валюте CNY:

  • Наименование банка получателя, адрес и наименование филиала банка получателя.
  • BIC (SWIFT код) банка получателя (филиала банка получателя).
  • CNAPS номер (CN), 12-значный номер идентифицирующий филиал банка получателя.

Пример:

Банк получателя: CNxxxxxxxxxxxx, BANK OF CHINA, NO.1 FUXINGMEINEI ST. XICHEN DISTRICT, BEIJING

  • Полное наименование получателя, полный адрес получателя.
  • Пояснение платежа – в дополнение к пояснению необходимо указать код коммерческой сделки, который можно выбрать, следуя по ссылке.

Пример:

Пояснение платежа: /GOD/ payment for clothes, invoice no. 123 , contract no. 5 и т. д.
При отсутствии обязательных реквизитов платежное поручение будет аннулировано.

Оформление платежей в INR (Индийских рупиях)

При выполнении платежей в Индийских рупиях, во избежание задержек их исполнения, просим указать следующую информацию:

  • Получатель (имя, фамилия или наименование предприятия), счет получателя, адрес и желательно указать также номер телефона;
  • Банк получателя, включая полное наименование филиала и адрес;
  • SWIFT код банка получателя;
  • Нужно обязательно в цели платежа указать IFSC код банка (11-значный код, который идентифицирует банк получателя);
  • В цели платежа не должно быть слова „loan”.

Оформление платежей в Израильских шекелях (ILS)

При выполнении платежей в Израильских шекелях (ILS) во избежание задержек их исполнения, просим указать следующую информацию:

  • Получатель (имя, фамилия или наименование предприятия);
  • SWIFT код банка получателя;
  • Нужно обязательно указать номер счета получателя в формате IBAN (23-значный номер).

Стандартные реквизиты

  • Имя, фамилия получателя или название предприятия
  • Персональный код получателя или регистрационный номер предприятия
  • Адрес предприятия
  • Номер счета получателя в формате IBAN
  • SWIFT код банка получателя
  • Название банка получателя
  • Соответствующие детали платежа
  • Узнать подробнее о возможных реквизитах

Полезные ссылки

Наиболее распространенные национальные клиринговые коды иностранных банков

При заполнении международной платежной формы Вам необходимо указать корректные реквизиты банка-получателя и банка-посредника.

С учетом того, в какой валюте и в какое государство Вы желаете отправить денежные средства, рекомендуется учитывать следующие особенности перечисления для обеспечения качественного выполнения платежей.

Валюта В государство Необходимые реквизиты
USD США
  • Fedwire Routing Number (American Bankers Association, ABA - код из 9 цифр, указать у названия банка получателя );
  • название банка получателя;
  • город/государство банка получателя;
  • SWIFT код (если Fedwire Routing Number отсутствует).
USD Любое другое государство (в т.ч. Германия, Великобритания, Россия и т.д.)
  • Название банка получателя;
  • город/государство банка получателя;
  • SWIFT код, если известен, состоит из 8 или 11 знаков, из которых первые 6 знаков всегда буквы, напр.: CBVILT2X, HABAEE2X, BKTRUS33, DEUTDEFF501;
  • название банка-корреспондента
  • SWIFT код банка-корреспондента или корреспондентский счет.
    Банком-корреспондентом обычно является один из банков США, но возможны исключения.
EUR Андорра, Австрия, Бельгия, Болгария, Чешская Республика, Дания, Франция (включая Французскую Гвиану, Гваделупу, Мартинику, Реюньон), Греция, Эстония, Италия, Ирландия, Исландия, Кипр, Латвия, Великобритания (включая Гибралтар), Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Монако, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Испания, Швейцария, Венгрия, Германия, Ватикан (Святейший Престол), Швеция
  • IBAN счет.
GBP Великобритания
  • SORT CODE (SC) - код из 6 цифр, указать у названия банка получателя;
  • SWIFT код (если SORT CODE код отсутствует);
  • название банка получателя;
  • адрес, город банка получателя.
Любая валюта Канада
  • SWIFT код;
  • Название банка получателя;
  • Название получателя;
  • Номер счета получателя. Перед № счета получателя обязательно необходимо указать TRANSIT NUMBER (5 цифр);
  • Адрес получателя.
RUB Россия
  • BIK код, состоящий из 9 цифр (BIK044...653);
  • коррсчёт, состоящий из 20 цифр (301...653), последние три цифры BIK кода всегда совпадают с последними тремя цифрами коррсчётa (BIK код и коррсчёт указать у названия банка получателя или в поле "Информация для Swedbank");
  • название банка получателя;
  • город банка-получателя;
    если известен, то и филиал;
  • INN код для получателя, а также, если дан, KPP код (INN и KPP коды указать у названия получателя);
  • Заполнение поля деталей платежного поручения обязательно начинается с кода операции (файл на русском языке), состоящего из комбинации двух букв «VO» (код валютной операции), за которой без пробела следует код собственно операции, состоящий из пяти знаков.
    Например, ''VO10030 ZA UGOLX PO DOGOVORU NO 1, NDS 300 RUB''.
    Точная и ясная цель платежа, номер и дата счета-фактуры и договора, величина НДС. Если услуга или товар не облагается налогом, необходимо указать "BEZ NDS". Во избежание нежелательных недоразумений желательно писать по-русски латинскими буквами.

Общая информация о финансовых санкциях

Международные санкции – это ограничительные меры невоенного характера, целью которых является обеспечения мира, безопасности и соблюдения прав человека. Санкции могут быть введены либо международными организациями (Совет Европейского союза (ЕС), Совет безопасности Организации объединенных наций (ООН)) либо отдельными государствами (например, Соединенные Штаты Америки или США). Международные санкции вводятся в отношении стран в целом или в отношении отдельных физических или юридических лиц, нарушающих права человека, разжигающих этнические или территориальные конфликты, поддерживающих терроризм, нарушающих международные нормы и принципы.

Международные санкции бывают разных видов в зависимости от их цели (например, предотвращение вооруженного конфликта, борьба с терроризмом и др.). Санкции могут быть индивидуальными (например, запрет на въезд, заморозка средств), а также они могут быть обращены в отношении товаров и услуг (например, эмбарго на поставки оружия, товары, связанные с пролиферацией, товары двойного назначения), важных секторов народного хозяйства (например, нефтяного или финансового сектора) или стран в целом (например, Северная Корея).

Swedbank, как и другие финансовые учреждения, в соответствии с законом о международных и национальных санкциях Латвийской Республики обязан соблюдать международные и национальные финансовые санкции. Следует отметить, что в зависимости от страны, в которой ведет свою деятельность банк, перечень санкций, которые обязано соблюдать финансовое учреждение, может отличаться.

  • Санкции ООН. Все страны-участницы ООН должны транспонировать и соблюдать принятые Советом безопасности ООН резолюции.

    Ссылка на консолидированный санкционный список Совета безопасности ООН: https://www.un.org/securitycouncil/sanctions/information

  • Санкции ЕС. Ограничительные меры со стороны ЕС устанавливает Совет ЕС посредством принятия соответствующего Регламента, который обязателен для граждан и предприятий ЕС.

    Ссылка на консолидированный санкционный список ЕС (с функцией поиска): https://www.sanctionsmap.eu/#/main

  • Банк соблюдает финансовые санкции США в соответствии с Санкционной политикой группы Swedbank, а также законом о международных и национальных санкциях Латвийской Республики. Финансовые санкции США вводит президент США, приняв соответствующее исполнительное распоряжение, а их реализацию осуществляет Офис по контролю над иностранными активами Минфина США (ОФАК).

    Соблюдая введенные США финансовые санкции, банк поддерживает отношения с находящимися в юрисдикции США банками и обеспечивает своим клиентам платежи и другие продукты/услуги в долларах США или в отношении принадлежащих к США лиц.

    Ссылка на санкционные режимы ОФАК США: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Pages/Programs.aspx

    Ссылка на инструмент поиска ОФАК США: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

Помимо того, Swedbank учитывает требования банков-корреспондентов, а также собственную готовность к принятию рисков. Поэтому Swedbank не осуществляет никаких действий, которые могут привести к прямому или косвенному нарушению финансовых санкций, постановлений банков-корреспондентов и внутренней политики.

Далее описаны основные виды реализуемых Swedbank финансовых санкций:

  • Замораживание активов. Swedbank обязан замораживать финансовые активы лиц, против которых введены финансовые санкции ЕС, а также не предоставлять таким лицам финансовые услуги, в том числе доступ к финансовым средствам. В случае санкций США Swedbank не станет совершать сделки и обеспечивать соответствующим лицам или организациям финансовые продукты и/или услуги.
  • Эмбарго на продажу оружия/ограничения в отношении товаров двойного назначения и технологий, предназначенных для использования в военных целях (сектор оборонной промышленности). Swedbank не участвует в предоставлении финансирования, если оно связано с указанными товарами или сопутствующими услугами.
  • Санкции, направленные в отношении важных секторов экономики (финансовый, энергетический секторы). Swedbank не предоставляет указанные в санкционные списках финансовые услуги (например, займы, кредиты, сделки с финансовыми инструментами) и не участвует в сделках, затрагивающих определенные сферы экономики (например, ограничения, затрагивающие продажу товаров/предоставление услуг для нефтяного сектора) в случаях, если данные запреты применены в отношении субъектов санкций.

Следует подчеркнуть, что распоряжения о замораживании активов и определенные отраслевые ограничения применяются и к компаниям которые прямо или косвенно принадлежат или контролируются лицом в отношении которого применены ограничительные меры. Несмотря на то, что компании могут быть не идентифицированы и не включены в санкционные списки, Swedbank применяет финансовые санкции и к ним.

Установленные ЕС международные санкции (в том числе санкции, введенные ООН) действуют на территории ЕС и обязательны для соблюдения любым лицом, относящимся к ЕС как на территории ЕС, так и за его пределами. Таким образом, финансовые учреждения и их клиенты несут юридическую ответственность за соблюдение санкций ЕС и обязаны информировать компетентные органы не только о случаях совершения сделок с лицами, включенными в санкционные списки, но и о подозрениях в совершении данных сделок.

Каждый клиент заключая сделки должен оценивать потенциальные риски санкций. Как правило, информация о финансовых санкциях широко освещается общественными СМИ, и клиенты, особенно если они работают на международном уровне, должны понимать и принимать меры в отношении международных (не только финансовых) санкций, которые потенциально могут коснуться их бизнеса. Поэтому клиенты должны проанализировать свою хозяйственную деятельность на предмет санкций и принять соответствующие меры по снижению рисков.

Вышеуказанная информация не является полной и всеобъемлющей, поэтому в случае возникновения вопросов, связанных с соблюдением санкций, просим клиентов обращаться за консультацией в компетентные учреждения или к независимым экспертам.

Ввиду требований к соблюдению финансовых санкций, принятых Swedbank постановлений и правил банков-корреспондентов, Swedbank имеет право отказать в выполнении любых валютных платежей (в том числе в зачислении денег на счёт), которые связаны со следующими странами/регионами, против которых ЕС и США ввели всеобъемлющие санкции:

  1. Иран;
  2. Сирия;
  3. Северная Корея;
  4. Крым, Севастополь.

Swedbank оставляет за собой право приостановить выполнение/зачисление платежа клиента, с целью выяснения не связан ли платеж с финансовыми санкциями, а также соответствует ли он внутренним постановлениям Swedbank и толерантности к риску банков-корреспондентов в случаях, если данный платеж совершается в/из страны/региона, в отношении которого введены санкции или другие ограничительные меры или в/из страны/региона повышенного риска. Выполнение таких платежей может занять более длительное время, а также Swedbank может запросить у клиента предоставить дополнительную информацию о сделке.

В санкционный список так же включены следующие страны/регионы (представленный ниже список не является полным, так как финансовые санкции и внутренние постановления могут быть изменены или отменены со временем):

  1. Куба;
  2. Ирак;
  3. Мьянма (Бирма);
  4. Ливия;
  5. Судан и Южный Судан;
  6. Йемен;
  7. Сомали;
  8. Приднестровский регион;
  9. Луганск/Донецк
  10. и др.

Для выявления связи платежа с вышеуказанными странами/регионами, включенными в санкционный список, банк проводит дополнительную проверку в следующих случаях:

  • если платёж связан с партнером клиента, который связан или ведет деятельность в одной из вышеуказанных стран. Связь может быть прямой (например, отправителем платежа является лицо, адрес которого находится в Крыму) или косвенной (например, платеж получен из другой страны (например, Турции), а товар отправляется в Сирию);
  • если платёж осуществляется через «компанию-оболочку», чтобы избежать прямой связи с вышеуказанными странами;
  • если указанная в деталях платежа информация свидетельствует о возможной связи с вышеуказанными странами (например, имя лица, название корабля, города, порта и др.);
  • если в деталях платежа отсутствует важная информация, которая позволила бы выявить его цель.

Дополнительные проверки

Swedbank обращает внимание на то, что срок выполнения платежей может быть продлен (это касается также зачисления денег на счет) или же, если платеж уже выполнен, его могут заблокировать другие банки, участвующие в выполнении платежа (банки-корреспонденты, банк получателя или отправителя денег). Swedbank не возмещает клиентам убытки, возникшие у них в результате заморозки платежа. Поэтому банк рекомендует клиентам серьезно подходить к оценке возможных рисков международных санкций.

Полезные ссылки:

Swedbank обращает внимание, что и ЕС, и США ввели обширные международные санкции в отношении Крыма и Севастополя. В частности, санкции распространяются на экспорт и импорт товаров, туристические услуги, инвестиции в бизнес, финансовые услуги и другие сферы экономики Крыма и Севастополя.

Учитывая сложившуюся ситуацию, а также в соответствии с внутренними положениями и политикой управления рисками основных банков-корреспондентов, Swedbank, как правило, не совершает какие-либо сделки или не осуществляет платежи из/в указанные регионы (если адрес получателя находится в Крыму, а также в других случаях, если обнаружена связь с данным регионом).

ЕС и США ввели санкции, которые запрещают доступ к рынку капитала и новому финансированию для ряда российских банков (Газпромбанк, Внешэкономбанк, Сбербанк, Российский Сельскохозяйственный банк, Банк ВТБ и другие). Swedbank обязан следить, чтобы связанные с вышеупомянутыми банками платежи не нарушали установленные ограничения, поэтому в отношении таких платежей могут проводиться дополнительные проверки. Выявить платежи, связанные со скрытым финансированием, сложнее, поэтому выполнение подобных платежных поручений может занять более длительное время.

ЕС и США ввели санкции против структур управления непризнанных республик Луганска и Донецка, а также юридических и физических лиц, тесно связанных с этими структурами. Выполнение платежей, детали которых содержат ссылку на вышеназванные регионы или зарегистрированных в них частных или юридических лиц, может потребовать более длительного времени или же банк может отказать в их выполнении.

Товары военного назначения включают в себя военные технологии и оборудование, которое может быть использовано для осуществления внутренних репрессий или международной агрессии, а также способствовать усилению нестабильности в регионе.

Товарам двойного назначения являются товары, а также программное обеспечение и технологии, которые могут быть использованы как в гражданских, так и в военных целях. Данная категория включает в себя товары, которые могут быть применены при создании вооружения, военной техники, оружия массового поражения или средств его доставки и т.д.

Как правило, введение эмбарго на поставки оружия / ограничений на товары двойного назначения запрещает также предоставлять соответствующую техническую и финансовую помощь и другие связанные с товарами услуги. Хотя основная ответственность за классификацию продуктов и технологий лежит на клиенте, отправляющем или получающем товары, запрет на финансовую помощь также является обязательным для банка.

Эмбарго на поставки оружия и ограничения в отношении товаров двойного назначения означают, что Swedbank запрещено участвовать в каких-либо финансовых сделках и предоставлять какую-либо коммерческую или финансовую поддержку клиентам, которые продают, поставляют, являются посредниками или экспортируют вышеуказанные товары в страны, против которых введены санкции (например, в Российскую Федерацию), если эти товары предназначены для военных целей, а также клиентам, которые продают, поставляют, передают или экспортируют вышеуказанные товары в страны, включенные в санкционный список ЕС. Поэтому Swedbank может подвергнуть связанные с такими товарами платежи дополнительным проверкам, которые в свою очередь могут повлечь за собой задержку их выполнения вплоть до отказа в проведении транзакции.

В санкционный список включены также товары, связанные с энергетическим сектором, экспорт которых в Россию ограничен. В свою очередь США ввели ограничения на все товары/нефинансовые услуги и технологии, поддерживающие энергетические проекты. Поэтому, чтобы не участвовать в запрещенных сделках, банк должен знать, получил ли клиент соответствующие разрешения от органов власти.

Ссылка на список товаров военного назначения ЕС: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52015XG0421(05)&from=EN

Ссылка на Правила ЕС по контролю над экспортом и импортом товаров двойного назначения: https://ec.europa.eu/trade/import-and-export-rules/export-from-eu/dual-use-controls/index_en.htm

Ссылка на Регламент Совета ЕС в отношении России: http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:02014R0833-20171202

Если вы или ваша компания работает в сфере судоходства и связана с данной отраслью, то в соответствии с международным морским правом в поле «детали платежа» обязательно должна быть указана следующая информация:

  • СУДНО: название корабля
  • IMO: номер Международной морской организации
  • ФЛАГ: страна флага корабля
  • ВЛАДЕЛЕЦ: название судовладельца
  • РЕГИСТРАЦИЯ: номер и страна

В противном случае выполнение платежа может быть задержано, так как банк получателя потребует выяснить недостающую информацию. В случае несоответствия платежа международным стандартам (в том числе нормативным актам США), он может быть заморожен банком-корреспондентом.

Swedbank приравнивает транспортную сферу к отраслям повышенного риска, поскольку существует вероятность перевозки включенных в санкционные списки товаров (например, товаров военного и двойного назначения, товаров, связанных с энергетическим сектором и др.) и предоставления запрещенных нормативными актами ЕС, ОФАК или ООН услуг.

Если вы или ваша компания работает в транспортной сфере и связана с данной отраслью, то в соответствии, вы должны предоставить банку следующие данные:

  • Информация о перевозимом товаре (в том числе, но не только: сертификат происхождения товара, счета, документы на перевозку (например, железнодорожные или авиационные грузовые накладные и др.);
  • Информация о конечной точке доставки/конечном получателе товара (название, регистрационный номер, страна, адрес получателя);
  • Информация об отправителе товара (название, страна и номер регистрации, адрес).

Если предоставленные вами по требованию банка документы не будут содержать всю необходимую информацию, банк оставляет за собой право приостановить выполнение платежа или отказать в проведении транзакции в соответствии с внутренней политикой Swedbank.

В силу чего, если вы ведете свою деятельность в странах, которые включены в обязательные для Swedbank санкционные списки, вы должны предоставить банку информацию о реализуемых на вашем предприятии мерах по внутреннему контролю и управлению рисками.

ВАЖНО: Дополнительные требования к платежам с Россией и Украиной

Swedbank информирует, что учитывая международные санкции, введенные в связи с ситуацией в Украине, а также требования корреспондентских банков и других банков партнеров по сотрудничеству, во всех платежах, отправляемых в или из России и Украины, должен быть указан полный адрес получателя платежа (если деньги отправляются в Россию или Украину) или полный адрес плательщика (если деньги отправляются из России или Украины).

Под полным адресом подразумевается информация об улице, городе и стране. Если указанный адрес не соответствует требованиям или у банка есть основание полагать, что адрес указан неверно или намеренно искажен, платеж не будет выполнен.

Данное решение принято с целью защиты интересов Swedbank и клиентов банка, чтобы уменьшить связанные с санкциями риски.

Часто задаваемые вопросы про IBAN

IBAN (International Bank Account Number) - присвоенный в соответствии с международным стандартом ISO13616 номер счета клиента в банках и других финансовых учреждениях.

Европейский комитет по банковским стандартам (ECBS) в середине 90-х годов определил необходимость создания наглядного и международно распознаваемого номера счета клиента и идентификатора финансового учреждения с целью уменьшения количества ошибок при платежах и ускорения обработки платежей. Поэтому данный комитет в 1997 году принял постановление о введении нового формата номера счета IBAN в финансовых учреждениях государств Европы. Этот формат позволяет распознать государство и счет получателя, а также проверить математическую правильность указанного счета получателя.

В каждом государстве длина номера счета IBAN может быть различной - вплоть до комбинации 34 буквенных и цифровых знаков, состоящей из:

  • 2-буквенного кода государства
  • 2 контрольных цифр
  • код банка
  • номер счета клиента банка (0-9, A-Z)

Латвийский IBAN соответствует международному стандарту IBAN, по структуре схож с применяемыми в других странах Европы при международных платежах идентификаторами счетов клиентов и будет распознаваться в международных платежных документах во всех странах, где введен стандарт IBAN.

Латвийский IBAN состоит из 21 символа: 2 буквы (код государства) + 2 цифры (контрольные цифры) + 4 буквы (BIC код банка) + 13 знаков (номер счета, в настоящее время в более коротких номерах счетов недостающие знаки заменены нулями). Swedbank всем своим клиентам присвоил номера IBAN 7 февраля 2004 года. Были преобразованы предыдущие номера счетов, а все новые счета с этой даты открываются только в стандарте.

Номер счета в Swedbank в формате IBAN выглядит так:

Только от самого делового партнера (в т.ч. государственного учреждения), который является держателем своего счета и информирован о своем IBAN.

  • Платежи в латвийские банки не принимаются , если счет получателя не соответствует стандартам IBAN.
  • В платежах в других валютах и в другие государства мира изменений нет, и платежи будут приниматься как и прежде.

IBAN всегда начинается с кода соответствующей европейской страны. Дополнительно соответствие номера счета получателя в любом государстве стандарту IBAN можно проверить в калькуляторе проверки IBAN. Ознакомиться со структурой IBAN некоторых государств можно в загружаемом буклете на домашней странице Европейских банковских стандартов. Следует помнить, что счета IBAN в других странax по структуре и длине обычно отличаются от применяемых в Латвии, за кодом государства могут следовать как буквы, так и цифры.

Примеры IBAN:

Государство Длина Пример
Andorra 24 an AD12 0001 2030 2003 5910 0100
Austria 20 an AT61 1904 3002 3457 3201
Belgium 16 an BE68 5390 0754 7034
Cyprus 28 an CY17 0020 0128 0000 0012 0052 7600
Czech Republic 24 an CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
Denmark 18 an DK50 0040 0440 1162 43
Estonia 20 an EE38 2200 2210 2014 5685
Finland 18 an FI21 1234 5600 0007 85
France 27 an FR14 2004 1010 0505 0001 3M02 606
Germany 22 an DE89 3704 0044 0532 0130 00
Gibraltar 23 an GI75 NWBK 0000 0000 7099 453
Greece 27 an GR16 0110 1250 0000 0001 2300 695
Hungary 28 an HU42 1177 3016 1111 1018 0000 0000
Iceland 26 an IS14 0159 2600 7654 5510 7303 39
Ireland 22 an IE29 AIBK 9311 5212 3456 78
Italy 27 an IT60 X054 2811 1010 0000 0123 456
Latvia 21 an LV80 BANK 0000 4351 9500 1
Liechtenstein 21 an LI21 0881 0000 2324 013A
Lithuania 20 an LT12 1000 0111 0100 1000
Luxembourg 20 an LU28 0019 4006 4475 0000
Malta 34 an MT84 MALT 0110 0001 2345 MTLC AST0 01S
Netherlands 18 an NL91 ABNA 0417 1643 00
Norway 15 an NO93 8601 1117 947
Poland 28 an PL27 1140 2004 0000 3002 0135 5387
Portugal 25 an PT50 0002 0123 1234 5678 9015 4
Romania 24 an RO49 AAAA 1B31 0075 9384 0000
Slovak Republic 24 an SK31 1200 0000 1987 4263 7541
Slovenia 19 an SI56 1910 0000 0123 438
Spain 24 an ES80 2310 0001 1800 0001 2345
Sweden 24 an SE35 5000 0000 0549 1000 0003
Switzerland 21 an CH39 0070 0115 2018 4917 3
United Kingdom 22 an GB29 NWBK 6016 1331 9268 19

Очевидно, данный номер счета содержит ошибку. На практике наиболее распространены ошибки: пропущен символ, цифра "1" спутана с буквой "I", цифра "0" с буквой "O", недостает кода государства и пр. Для выяснения правильного номера счета необходимо связаться с получателем платежа.

Как и обычные платежи в другой банк в Латвии, с указанием в качестве банка/структуры-получателя Государственного казначейства, BIC: TRELLV22, дополнительно, как и прежде, если дан, бюджетного кода, например:

Получатель: Государственное казначейство
Номер счета получателя: LV08TREL1060000121000
Банк / учреждение получателя: Государственное казначейство, BIC код TRELLV22
Информация получателю / Цель платежа: Аванс подоходного налога с предприятий
Бюджетный код: 0194

Как и обычные платежи в другой банк в Латвии, с указанием в качестве банка/структуры-получателя Государственного казначейства, BIC: TRELLV22, например:

Получатель: Латвийская национальная библиотека
Номер счета получателя: LV14TREL2220260010800
Банк / учреждение получателя: Государственное казначейство, BIC код TRELLV22
Информация получателю / Цель платежа: счет номер 14 DD 05.05.2010.

Как и обычные платежи в другой банк в Латвии, с указанием в качестве банка/структуры-получателя Латвийской почты, BIC: LPNSLV21, например:

Получатель: Янис Берзиньш
Номер счета получателя: LV28LPNS0123456789012
Банк / учреждение получателя: BO VAS "Latvijas pasts", BIC LPNSLV21
Информация получателю / Цель платежа: счет номер 14 DD 05.05.2010.

Платежи в рамках группы Swedbank

К клиентам Swedbank Grupa при перечислениях в Swedbank в Швеции, Дании, Финляндии и Норвегии применяются столь же выгодные условия как и для перечислений между входящими в Swedbank Grupа банками в странах Балтии.

Стоимость стандартного перечисления в иностранной валюте (не EUR) в любой банк группы Swedbank из Латвии составляет всего 2.13 евро. К получателю перечисления никакая дополнительная плата не применяется. Перечисления в иностранной валюте зачисляются на счет получателя в течение того же рабочего дня при условии, что платежное поручение подано до 15:00.

Цена платежей Swedbank Grupa применяется к платежам в Swedbank (Эстония), Swedbank (Литва), Swedbank (Швеция), Swedbank (Дания), Swedbank (Финляндия) и Swedbank (Норвегия), если в платежном поручении корректно указаны S.W.I.F.T. коды банков, соответственно: HABAEE2X, HABALT22 , SWEDSESS, SWEDDKKK, SWEDFIHH и SWEDNOKK.

В связи с прекращением деятельности Swedbank в России с 1 июля 2013 года платежи в Swedbank в России больше не будут доступны.

Спасибо за использование Swedbank интернет-банка!

Для обеспечения безопасного выхода из Swedbank интернетбанка просим Вас закрыть окно браузера!

logo

Накопитель. Легко начать, легко копить.

Подключите Накопитель, и каждая покупка по карте будет пополнять ваше накопление, а подключив регулярный платеж, цели достигнете еще быстрее.

Подробнее