Mēs - "Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība" AS* - esam lielākais pensiju 2. līmeņa pārvaldītājs Latvijā: uz 2019.gada jūnija beigām mūsu pārvaldīto pensiju 2. līmeņa plānu dalībnieku skaits pārsniedza 538 000 un pārvaldāmo aktīvu apjoms bija vairāk nekā 1,68 miljardi eiro. Mēs saviem klientiem piedāvājam konservatīvo Swedbank pensiju ieguldījumu plānu "Stabilitāte", aktīvo Swedbank pensiju ieguldījumu plānu "Dinamika", kā arī aktīvos dzīves cikla plānus plašam iedzīvotāju spektram - Swedbank ieguldījumu plānus "1970+", "1980+" un "1990+". Mēs pārvaldām arī Swedbank pensiju 3. līmeņa pensiju plānus. Esam vienīgais pensiju 2.līmeņa līdzekļu pārvaldnieks Latvijā, kas piedāvā dzīvescikla plānus tik plašam iedzīvotāju lokam.
Mēs rīkojamies kā atbildīgs līdzekļu pārvaldītājs, un savā darbībā ņemam vērā mūsu ieguldījumu lēmumu potenciālo ilgtermiņa ietekmi uz vides, sociālajiem un uzņēmumu, kuros ieguldām, pārvaldības faktoriem. Mēs aktīvi iesaistāmies ilgtspējīgas darbības veicināšanā, aicinot uzņēmumus un ieguldījumu fondus, kuros tiek veikti vai ir plānoti ieguldījumi, ievērot un veicināt ilgtspējīgu rīcību. Mēs atturamies no tiešo ieguldījumu veikšanas tādos uzņēmumos, kas savā darbībā būtiski neievēro ilgtspējas principus.
Mūsu pārvaldītie pensiju plāni ir vairākkārt saņēmuši "Investment and Pensions Europe" (IPE) balvu kā labākie dažādās kategorijās Centrāleiropā un Austrumeiropā. IPE 2013., 2016. un 2017. gadā atzina Swedbank pensiju 2. līmeņa plānu "Dinamika" par labāko Centrāleiropā un Austrumeiropā, savukārt Swedbank pensiju 3. līmeņa plānam "Dinamika+60" IPE "Real Estate Global Awards" 2016. gadā piešķīra apbalvojumu kā labākajam investoram nekustamajā īpašumā starp Austrumeiropas un vairākām lielām Rietumeiropas valstīm.
Mēs esam Swedbank Grupā ietilpstošās "Swedbank Robur" AB (Zviedrija) meitasuzņēmums. Līdzekļu pārvaldīšanā sadarbojamies ar vienu no lielākajām līdzekļu pārvaldības sabiedrībām Ziemeļvalstu reģionā - "Swedbank Robur Fonder" - kura darbojas kopš 1967. gada un arī ir Swedbank Grupas uzņēmums. Tā pensiju 2. un 3. līmeņa līdzekļu pārvaldīšanā tiek izmantota "Swedbank Robur Fonder" ilggadējā pieredze starptautiskajos tirgos, apvienojot to ar mūsu vietējā tirgus zināšanām.
Noderīga informācija
* "Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība" AS, vienotais reģistrācijas numurs komercreģistrā: 40003337582,
adrese: Balasta dambis 15, Rīga, LV-1048.
Swedbank ieguldījumu plāns 1990+
Pensiju plāns ir īpaši izveidots 1990. gadā vai vēlāk dzimušajiem un pieļauj aktīvāku ieguldījumu stratēģiju. Plāns piemērots arī dalībniekiem, kuri ir gatavi uzņemties augstāku ieguldījumu riska līmeni.
Vienīgais plāns Latvijā, kura ieguldījumu risks pakāpeniski samazinās atkarībā no krāšanas laika. Tā mērķis ir izveidot pēc iespējas lielāku uzkrājumu vecumdienām un vienlaikus saglabāt ieguldījumu drošību, tuvojoties naudas saņemšanas brīdim.
Plāna darbības sākumā pieļaujamais ieguldījumu īpatsvars akcijās būs no 55% līdz 75%, bet, tuvojoties plāna beigu datumam, svārstīsies no 0 līdz 15%, lai iegūtu optimālu ieguldījumu rezultātu visā uzkrāšanas periodā.
Pensiju fondu pārvaldnieks "Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība" AS piedāvā dažādus pensiju plānus. Izvēlies sev piemērotāko!
Apskatīties pensiju 2. līmeņa uzkrājumu var portālā latvija.gov.lv.
Apskatīties pensiju 1. un 2. līmeņa uzkrājumu
Pārvaldot pensiju ieguldījumus, mūsu mērķis ir palielināt tavu uzkrājumu ilgtermiņā, tāpēc ieguldām rūpīgi atlasītos uzņēmumos, valdību vērtspapīros un nekustamā īpašuma fondos.
Pensiju plānu rezultāti Ieguldījumu saraksti
Naudas līdzekļi tavā pensiju 2. līmenī tiks uzkrāti vēl daudz gadu, tāpēc ir svarīga to drošība. Swedbank ir banka ar gandrīz 200 gadus ilgu vēsturi. Papildus drošībai pensiju 2. līmeņa uzkrājums glabājas nošķirti no pārvaldītāja vai bankas līdzekļiem.
Tā ir tava nauda, ko saņemsi, kad dosies pensijā. Šobrīd pensiju 2. līmenī tiek ieskaitīti 6% no tavas bruto algas, neradot tev papildu izmaksas. Aizejot pensijā, pensiju 2. līmenis būs nozīmīgs tavu ienākumu avots.
Noskaties video Uzzināt vairāk par pensijas uzkrājumiem
Ja esi dzimis pēc 1971. gada 1. jūlija, tad automātiski esi pensiju 2. līmeņa dalībnieks. Dzimušajiem laikā no 1951. gada 2. jūlija (ieskaitot) līdz 1971. gada 1. jūlijam (ieskaitot) dalība pensiju 2. līmenī ir brīvprātīga. Pensiju 2. līmeņa pārvaldītāju var mainīt reizi kalendāra gadā, bet pensiju plānu – divreiz kalendāra gadā.
Izvēlēties / mainīt pensiju 2. līmeņa plānu
Naudas līdzekļi tavā pensiju 2. līmenī tiks uzkrāti vēl daudz gadu, tāpēc svarīgi uzticēt to pārvaldīšanu pieredzējušam un profesionālam pārvaldītājam. Mūsu pensiju plānu līdzekļi tiek pārvaldīti sadarbībā ar Swedbank Robur, kas ir starptautiski atzīts līdzekļu pārvaldītājs ar vairāk nekā 50 gadu darbības pieredzi.
Uzzināt vairāk par pārvaldītāju
Tavas pensijas spēks
Swedbank pensiju plāni veicina vides un sociālos raksturlielumus. Ilgtspējīgas vērtības radīšana nozīmē mūsu mērķi nodrošināt ilgtermiņa ienesīgumu saviem klientiem, vienlaikus veicinot arī pozitīvu sabiedrības un vides attīstību.
CO2 emisiju samazināšana
Tavi ieguldījumi mudina uzņēmumus samazināt CO2 emisijas un pārveidot uzņēmumus par ilgtspējīgākiem.
Uzzināt vairāk
Klimata risinājumi
Tavi ieguldījumi atbalsta uzņēmumus ar pielāgošanās plāniem klimata risinājumiem, lai samazinātu siltumnīcefekta gāzu emisijas.
Uzzināt vairāk
Vietējās investīcijas
Ieguldot vietējos uzņēmumos, tu palīdzi tiem augt, ieviest jauninājumus un stiprināt reģionālo ekonomiku.
Uzzināt vairāk
Progresīva sabiedrība
Tu veic ieguldījumus veselības aizsardzībā, jaunu tehnoloģiju attīstībā un dzīves kvalitātes uzlabošanā.
Uzzināt vairāk
Jautājām cilvēkiem, kuri veido uzkrājumus pensijai, kā viņi sadalītu 1000 eiro investīcijām, kas veicina ilgtspējīgu attīstību. Šeit ir viņu atbildes.
{
"xAxis": {
"visible": "true",
"categories": [
"Vesel\u012Bbas apr\u016Bpes att\u012Bst\u012Bba", "Dabas resursu aizsardz\u012Bba",
"Dz\u012Bves kvalit\u0101tes uzlabo\u0161ana", "Jaun\u0101s tehnolo\u0123ijas",
"Klimata aizsardz\u012Bba", "Digit\u0101l\u0101 dro\u0161\u012Bba",
"Biolo\u0123isk\u0101 daudzveid\u012Bba", "Dzimumu l\u012Bdzties\u012Bba, daudzveid\u012Bba un cilv\u0113kties\u012Bbas"
],
"labels": {
"style": {
"textOverflow": "none"
}
}
},
"yAxis": {
"visible": "true",
"labels": {
"format": "{value} €"
},
"title": {
"enabled": false
}
}
}
Avots: Swedbank 2022. gada pētījums
Atbalsti ilgtspējas attīstību ar saviem pensijas uzkrājumiem
Ja tava nauda pensiju uzkrājuma veidā tiek ieguldīta uzņēmumos, kam ir pozitīva ietekme uz apkārtējo vidi un sabiedrību, tad tas veicina sociālo un ekoloģisko labklājību, kā arī atbildīgu uzņēmējdarbību.
Spied uz dažādām jomām, lai uzzinātu par ietekmi.
Avots: Pasaules Fondu biržu federācija (WFE)
Vide
CO2 izmeši
Enerģijas izmantošana
Dabas resursu izmantošana
Atkritumi un piesārņojums
Klimata pārmaiņu mazināšana
Sabiedrība
Darbinieku veselība un labklājība
Cilvēktiesības
Dzimumu līdztiesība
Nediskriminēšana
Godīga darba samaksa
Pārvaldība
Biznesa ētika
Caurspīdīgums
Korupcijas novēršana
Pārskatu sniegšana
Atbildīgi piegādātāji
Padomi iesācējiem
Seko savām vērtībām un izvēlies pensiju plānu, kas veicina ilgtspēju. Uz 30.06.2023. Swedbank pensiju plāni ir ieguldījuši:
284 miljonus eiro fondos, kas ievēro vides, sociālos un pārvaldības principus (ESG faktori);
2,4 miljardus eiro akciju un obligāciju grozos, kas ir izvēlēti, ņemot vērā ESG apsvērumus.
Seko līdzi, kādas jomas atbalsta tavs pensiju plāns. Mēs ļoti rūpīgi izvēlamies, kur ieguldīt tavu pensijas naudu. Ar mūsu pensiju plānu atbildīgo ieguldījumu politiku var epazīties šeit .
Pārliecinies, ka tavi pensijas uzkrājumi tiek ieguldīti ar atbildības sajūtu par pasaules likteni. Mūsu pensiju plānu vidējais ESG reitings ir - AA (avots: MSCI, dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām).
Dokumenti un informācija, kas publicēta, balstoties uz Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) 2019/2088 par informācijas atklāšanu, kas saistīta ar ilgtspēju, finanšu pakalpojumu nozarē, prasībām, ir atrodama šeit .
CO2 emisiju samazināšana
CO2 emisiju samazināšana ir viens no svarīgākajiem gan visas pasaules, gan mūsu mērķiem. Daļa tavu pensijas uzkrājumu līdzekļu tiek ieguldīta uzņēmumos, kuri veicina oglekļa dioksīda emisiju samazināšanu.
Šādi uzņēmumi parasti ir inovatīvāki, efektīvāki un ienesīgāki, jo tie meklē ilgtspējīgākus veidus, kā izmantot enerģiju, ūdeni, ražošanas materiālus vai pārstrādāt atkritumus.
Emisiju intensitāte mūsu pensiju plānu portfelī ir 60 tonnas , un tā ir gandrīz 2,2 reizes zemāka par tirgus vidējo rādītāju, kas veido 135 tonnas .
CO2 intensitāte*
* CO2 tonnas emisiju /milj. USD pārdošanas apjomi (Avots: MSCI; dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām)
Klimata risinājumi
Ja investē klimata risinājumos, tu atbalsti uzņēmumus ar pielāgošanās plāniem siltumnīcefekta gāzu emisiju samazināšanai, kā arī atjaunojamo energoresursu sektora izaugsmes veicināšanai, stādot mežus, būvējot klimatam labvēlīgas ēkas vai sniedzot ieguldījumu energoefektivitātes risinājumu izstrādē.
Pielāgošanās iespējas mūsu pensiju plānu portfelī:*
Elektroenerģijas ražošana – 28,6% no tā veido atjaunojamie enerģijas avoti (kurināmā sadalījums, % no ražošanas apjomiem)
Uzņēmumi ar siltumnīcefekta gāzu emisiju samazināšanas mērķiem – 57,9%
Šīs investīcijas ne tikai mazina klimata pārmaiņas, bet arī atbalsta inovatīvu tehnoloģiju attīstību, rada videi draudzīgas darbavietas un stiprina ekonomiku.
* Avots: MSCI, dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām
Vietējās investīcijas
Mēs esam lielākais vietējais investors starp ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām Latvijā.
187 miljoni eiro* - tāda ir Swedbank pensiju plānu ieguldījumu vērtība Latvijas biznesa attīstībā, izmantojot alternatīvo ieguldījumu fondus, akcijas un obligācijas.513 miljoni eiro* - investīcijas Baltijas valstu biznesos.
* Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrības dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām
Progresīva sabiedrība
Swedbank pensiju plānu ieguldījumu vērtība veselības un tehnoloģiju nozarē veido aptuveni 538 miljonus eiro.*
ESG jeb vides, sabiedrības un pārvaldības veicinošo faktoru rezultāts un sadalījums pensiju plānos:
Veselības aprūpes sektora vērtējums – 88,3%** uzņēmumu veselības aprūpes nozarē ir novērtēti no A līdz AAA (reitings no A līdz AAA pēc MSCI metodoloģijas atbilst augstas kvalitātes, ilgtspējas faktorus veicinošam uzņēmumam).
Tehnoloģiju sektora vērtējums – 83,3%** uzņēmumu tehnoloģiju sektorā ir novērtēti no A līdz AAA.
Investējot veselības aprūpes nozarē, tu veic ieguldījumu farmācijas, biotehnoloģijas, veselības aprūpes iekārtu un tehnoloģiju (piemēram, medikamentu, medicīnas iekārtu, diagnostikas u.c.) attīstībā.
Informācijas tehnoloģiju nozare veicina ne tikai ērtāku ikdienu (piemēram, robotika, lietu internets), bet arī emisiju samazināšanu, jo digitālie risinājumi potenciāli var samazināt globālās emisijas līdz pat 20% (avots: Pasaules Ekonomikas forums).
* Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrības dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām
** Avots: MSCI, dati uz 2023. gada 2. ceturkšņa beigām
Dodoties vecuma pensijā, ir divas izvēles iespējas, kā saņemt pensiju 2. līmenī uzkrāto kapitālu:
Pievienot pensiju 1. līmenī uzkrātajam kapitālam un saņemt pensijas no abiem līmeņiem kopā ik mēnesi vai
Noslēgt mūža pensijas apdrošināšanas līgumu, uzticot pensiju 2. līmenī uzkrāto kapitālu paša izvēlētai apdrošināšanas sabiedrībai, un saņemt pensiju no 2. līmeņa ar noteiktu regularitāti
Abos gadījumos pieprasītās pensijas 2. līmeņa izmaksa tiek nodrošināta noteiktā apjomā līdz dalībnieka mūža beigām.
Mūža pensijas apdrošināšanas līgumā var norādīt labuma guvēju – jebkuru personu. Labuma guvējam no apdrošinātās personas nāves dienas līdz mūža pensijas garantētā izmaksas posma beigām tiek izmaksāta apdrošinātajai personai paredzētā mūža pensija.
Plašāku informāciju par pensiju 2. līmeņa kapitāla izmaksu var uzzināt Valsts sociālās apdrošināšanas aģentūrā (VSAA).
No 2020. gada 1. janvāra pensiju 2. līmeņa dalībnieks, kurš vēl nav pieprasījis vecuma pensiju, var izvēlēties vienu no trīs sava uzkrātā kapitāla izmantošanas iespējām, kas stātos spēkā, ja dalībnieks nomirs pirms vecuma pensijas piešķiršanas. Detalizētākā informācija atrodama sadaļā Par mantošanu.
