Международные санкции бывают разных видов в зависимости от их цели (например, предотвращение вооруженного конфликта, борьба с терроризмом и др.). Санкции могут быть индивидуальными (например, запрет на въезд, заморозка средств), а также они могут быть обращены в отношении товаров и услуг (например, эмбарго на поставки оружия, товары, связанные с пролиферацией, товары двойного назначения, товары класса люкс), важных секторов народного хозяйства (например, нефтяного или финансового сектора, или товары, которые могут способствовать увеличению национального промышленного потенциала) или стран в целом (например, Северная Корея).
Swedbank в соответствии с законом о международных и национальных санкциях Латвийской Республики обязан соблюдать международные и национальные финансовые санкции. Следует отметить, что в зависимости от страны, в которой ведет свою деятельность банк, перечень санкций, которые обязано соблюдать финансовое учреждение, может отличаться.
-
Санкции ООН. Все страны-участницы ООН должны транспонировать и соблюдать принятые Советом безопасности ООН резолюции.
Консолидированный санкционный список Совета безопасности ООН: https://www.un.org/securitycouncil/sanctions/information
-
Санкции ЕС. Ограничительные меры со стороны ЕС устанавливает Совет ЕС посредством принятия соответствующего Регламента, который обязателен для граждан и предприятий ЕС.
Консолидированный санкционный список ЕС (с функцией поиска): https://www.sanctionsmap.eu/#/main
- В соответствии с Санкционной политикой группы Swedbank, Банк соблюдает финансовые санкции США и Соединенного Королевства:
Помимо того, Swedbank учитывает требования банков-корреспондентов, а также собственную готовность к принятию рисков. Поэтому Swedbank не осуществляет никаких действий, которые могут привести к прямому или косвенному нарушению/обходу финансовых санкций, постановлений банков-корреспондентов и внутренней политики.
Далее описаны основные виды реализуемых Swedbank финансовых санкций:
Замораживание активов. Swedbank обязан замораживать все финансовые средства и финансовые инструменты, которые прямо или косвенно, полностью или частично находятся во владении или под контролем лиц, на которых распространяются финансовые санкции ЕС, ООН, Латвийской Республики, а также предотвращать доступность таких средств. В случае санкций США и Великобритании Swedbank не станет совершать сделки и обеспечивать соответствующим лицам или организациям финансовые продукты и/или услуги.
Эмбарго на продажу оружия/ограничения в отношении товаров двойного назначения и технологий, предназначенных для использования в военных целях (сектор оборонной промышленности). Swedbank не участвует в предоставлении финансирования, если оно связано с указанными товарами или сопутствующими услугами.
Санкции, направленные в отношении важных секторов экономики (финансовый, энергетический секторы). Swedbank не предоставляет указанные в санкционные списках финансовые услуги (например, займы, кредиты, сделки с финансовыми инструментами) и не участвует в сделках, затрагивающих определенные сферы экономики (например, ограничения на предоставление, экспорт или реэкспорт товаров/услуг или технологий для поддержки разработки и добычи в глубоководных, арктических шельфовых или сланцевых проектах, имеющих потенциал для добычи нефти) в случаях, если данные запреты применены в отношении субъектов санкций.
Следует подчеркнуть, что распоряжения о замораживании активов и определенные отраслевые ограничения применяются и к компаниям, которые прямо или косвенно принадлежат или контролируются лицом, в отношении которого применены ограничительные меры.
Несмотря на то, что компании могут быть не идентифицированы и не включены в санкционные списки, Swedbank применяет финансовые санкции и к ним.
Установленные ЕС международные санкции (в том числе санкции, введенные ООН) действуют на территории ЕС и обязательны для соблюдения любым лицом, относящимся к ЕС как на территории ЕС, так и за его пределами. Таким образом, финансовые учреждения и их клиенты несут юридическую ответственность за соблюдение санкций ЕС и обязаны информировать компетентные органы не только о случаях совершения сделок с лицами, включенными в санкционные списки, но и о подозрениях в совершении данных сделок.
Каждый клиент заключая сделки должен оценивать потенциальные риски санкций. Как правило, информация о финансовых санкциях широко освещается общественными СМИ, и клиенты, особенно если они работают на международном уровне, должны понимать и принимать меры в отношении международных (не только финансовых) санкций, которые потенциально могут коснуться их бизнеса. Поэтому клиенты должны проанализировать свою хозяйственную деятельность на предмет санкций и принять соответствующие меры по снижению рисков.
Вышеуказанная информация не является полной и всеобъемлющей, поэтому в случае возникновения вопросов, связанных с соблюдением санкций, просим клиентов обращаться за консультацией в компетентные учреждения или к независимым экспертам.
Будучи банком с низким уровнем риска, мы установили и применяем низкий риск-аппетит, а также управляем рисками, связанными с финансовыми санкциями. Это означает, в частности, что мы стремимся избегать нарушений санкций даже в тех ситуациях, когда санкции направлены не только на конкретные операции, но и на связанную с ними деятельность (например, экспортные ограничения).
В связи с международными санкциями, требованиями корреспондентских банков и текущей геополитической ситуацией Swedbank обязан и вправе не проводить никаких прямых транзакций (включая наличные и безналичные платежи, платежи по картам) в любой валюте по счетам клиентов, если они напрямую связаны со следующими странами или регионами (далее – Запрещённые страны):
- Северная Корея;
- Сирия;
- Иран;
- Российская Федерация;
- Крым и Севастополь;
- Территории Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей Украины, не находящиеся под контролем украинского правительства;
- Республика Беларусь;
- Куба;
- Венесуэла;
- Афганистан.
Swedbank также считает неприемлемыми косвенные операции (включая наличные и карточные платежи) по счетам своих клиентов, которые связаны с вышеуказанными Запрещёнными странами.
Все транзакции, выявленные на счетах клиентов, которые имеют прямую и/или косвенную связь с Запрещёнными странами и могут быть признаны неприемлемыми, будут рассматриваться в индивидуальном порядке. Так, неприемлемыми могут быть признаны следующие ситуации:
- Сделки с физическими лицами, которые проживают и/или осуществляют деятельность в Запрещённых странах, или связаны с ними.
- Сделки с юридическими лицами, которые учреждены и/или осуществляют деятельность в Запрещённых странах, или связаны с ними.
- Сделки, в основе которых лежит экспорт или импорт товаров или услуг, средства или направления, связанные с какой-либо Запрещённой страной.
- Вклады наличных средств, полученных от дохода в Запрещённой стране, например, от продажи или аренды имущества, продажи товаров и/или услуг, дивидендов или средств, связанных с работой в компаниях и/или организациях, созданных и/или действующих в Запрещённых странах.
Обращаем внимание, что Swedbank или другие банки, участвующие в выполнении платежной транзакции (банк-корреспондент, банк-получатель или банк-плательщик), могут продлить срок выполнения таких платежных транзакций, а также заблокировать или заморозить их. Поэтому клиентам всегда рекомендуется оценивать потенциальные риски, связанные с международными санкциями.
В дополнение к вышеуказанным ограничениям, клиенту, совершающему описанные выше сделки, может быть ограничен доступ к продуктам и услугам Swedbank (включая инициирование/выполнение транзакций).
Полезные ссылки:
Санкционные режимы ЕС (в т.ч. ООН):
https://www.sanctionsmap.eu/#/main
Санкционные режимы OFAC США:
https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Pages/Programs.aspx
Санкционные режимы OFAC США, поиск:
https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
Санкционные режимы Великобритании:
https://www.gov.uk/government/collections/financial-sanctions-regime-specific-consolidated-lists-and-releases
Санкционные режимы Великобритании, поиск:
https://sanctionssearchapp.ofsi.hmtreasury.gov.uk/
Swedbank обращает внимание, что и ЕС, и США ввели обширные международные санкции в отношении Крыма и Севастополя. В частности, санкции распространяются на экспорт и импорт товаров, туристические услуги, инвестиции в бизнес, финансовые услуги и другие сферы экономики Крыма и Севастополя.
В 2022 году международные организации и различные страны (например, США) ввели торговые ограничения и запреты в сферах транспорта, телекоммуникаций, энергетики или исследования и добычи нефти, газа и полезных ископаемых, а также импорта товаров, происходящих из неподконтрольных правительству территорий, таких как Донецкая, Херсонская, Луганская и Запорожская области.
Учитывая сложившуюся ситуацию, а также в соответствии с внутренней политикой банка и политикой управления рисками основных банков-корреспондентов, Swedbank в стандартном порядке не осуществляет прямые или косвенные платежи в любой валюте из/в указанные регионы или в связи с указанными регионами (т.е., если адрес получателя находится в любой из вышеуказанных областей, а также в других случаях, если обнаружена связь с данными регионами).
В ответ на беспрецедентное и неспровоцированное военное вторжение России в Украину, против Российской Федерации и Республики Беларусь был введён ряд международных санкций.
Текущая ситуация сделала ведение бизнеса с Россией и Беларусью очень рискованным. Клиенты, совершающие платежи или отправляющие товары в Россию, рискуют потерять свои деньги или товар.
Поэтому Swedbank приостановил предоставление прямых и косвенных платежных услуг в/из России и Беларуси, за некоторыми исключениями, такими как, например, пенсионные выплаты. Входящие прямые или косвенные платежи будут возвращены отправителю платежа.
Товары военного назначения включают в себя военные технологии и оборудование, которое может быть использовано для осуществления внутренних репрессий или международной агрессии, а также способствовать усилению нестабильности в регионе.
Товарами двойного назначения являются товары, а также программное обеспечение и технологии, которые могут быть использованы как в гражданских, так и в военных целях. Данная категория включает в себя товары, которые могут быть применены при создании вооружения, военной техники, оружия массового уничтожения или средств его доставки и т.д.
Как правило, введение эмбарго на поставки оружия/ограничений на товары двойного назначения запрещает также предоставлять соответствующую техническую и финансовую помощь и другие связанные с товарами услуги. Хотя основная ответственность за классификацию продуктов и технологий лежит на клиенте, отправляющем или получающем товары, запрет на финансовую помощь также является обязательным для Swedbank.
Эмбарго на поставки оружия и ограничения в отношении товаров двойного назначения означают, что Swedbank запрещено участвовать в каких-либо финансовых сделках и предоставлять какую-либо коммерческую или финансовую поддержку клиентам, которые продают, поставляют, являются посредниками или экспортируют вышеуказанные товары в страны, против которых введены санкции (например, в Российскую Федерацию), если эти товары предназначены для военных целей, а также клиентам, которые продают, поставляют, передают или экспортируют вышеуказанные товары в страны, включенные в санкционный список ЕС. Поэтому Swedbank может подвергнуть связанные с такими товарами платежи дополнительным проверкам, которые в свою очередь могут повлечь за собой задержку их выполнения вплоть до отказа в проведении транзакции.
В санкционный список ЕС включены также товары, связанные с энергетическим сектором, экспорт которых в Россию ограничен. В свою очередь США ввели ограничения на все товары/нефинансовые услуги и технологии, поддерживающие энергетические проекты. Поэтому, чтобы не участвовать в запрещенных сделках, Swedbank должен знать, получил ли клиент соответствующие разрешения от компетентных органов.
Санкции против России
Реагируя на военную агрессию России, ЕС значительно расширил санкции против России, добавив беспрецедентные ограничительные меры, которые дополняют существующие, введенные в отношении России с 2014 года в связи с аннексией Крыма и невыполнением Минских соглашений. Недавно введённые санкции против России включают не только эмбарго на товары, но и запрет на оказание услуг. Например, к товарам, которые не могут быть ввезены в Россию, относятся: товары и технологии, пригодные для использования в аэрокосмической отрасли, предметы роскоши, товары и технологии морского судоходства, товары и/или технологии, пригодные для использования в нефтепереработке, товары, которые, в частности, могут способствовать увеличению промышленного потенциала России. К товарам, которые нельзя вывозить из России, относятся: сырая нефть и нефтепродукты, уголь и другие виды твёрдого ископаемого топлива, сталь, золото, включая ювелирные изделия, цемент, древесина, бумага и пластик, морепродукты и алкогольные напитки. ЕС запретил предоставлять определённые услуги, связанные с бизнесом, российскому правительству или любому юридическому лицу, ведущему бизнес в России: бухгалтерские услуги, ИТ-консалтинг, юридический консалтинг, архитектурные и инженерные услуги, рекламу, исследования рынка и услуги по изучению общественного мнения. Любому учрежденному в ЕС юридическому лицу, организации или структуре, 25% или более которого принадлежит российскому физическому или юридическому лицу, организации или структуре, запрещается становиться автотранспортным предприятием, занимающимся перевозкой грузов автомобильным транспортом, в том числе транзитом, по территории ЕС.
Санкции против Беларуси
Реагируя на нарушения прав человека в Беларуси и насильственное подавление гражданского общества, демократической оппозиции и журналистов, ЕС ввёл новые санкции против Беларуси с 2020 года.
В свете фальсификации результатов президентских выборов в Беларуси 9 августа 2020 года и насилия со стороны правительственных сил безопасности в отношении мирных демонстрантов, демократической оппозиции и журналистов ЕС ввёл санкции против ряда физических и юридических лиц. 4 июня 2021 года Совет также запретил всем белорусским авиакомпаниям взлёт с территории ЕС, посадку на ней или пролёт над ней.
В связи с участием Беларуси в неспровоцированной и неоправданной войне России против Украины 29 июня 2024 года ЕС принял дополнительные ограничительные меры, направленные против экономики Беларуси. Целью этих ограничительных мер является установление санкций, которые уже введены против России, тем самым ограничивая возможность обхода введённых против России санкций из-за высокой степени интеграции между российской и белорусской экономиками. Новые санкции включают в себя торговые ограничения, запрет на поставку некоторых услуг, транспортные и логистические ограничения, а также меры по борьбе с обходом санкций, которые затронут различные сектора белорусской экономики.
Обратите внимание, что приведенные выше списки не являются исчерпывающими, полный список запрещенных товаров и услуг и других ограничений можно найти по ссылке ниже.
Список товаров военного назначения ЕС
Правила ЕС по контролю над экспортом и импортом товаров двойного назначения
Регламент Совета ЕС в отношении Российских секторальных санкций
Ссылка на Регламент Совета ЕС о секторальных санкциях против Беларуси
Если вы или ваша компания работает в сфере судоходства и связана с данной отраслью, то в соответствии с международным морским правом в поле «детали платежа» обязательно должна быть указана следующая информация:
- СУДНО: название корабля
- IMO: номер Международной морской организации
- ФЛАГ: страна флага корабля
- ВЛАДЕЛЕЦ: название судовладельца
- РЕГИСТРАЦИЯ: номер и страна
В противном случае выполнение платежа может быть задержано, так как банк получателя потребует выяснить недостающую информацию. В случае несоответствия платежа международным стандартам (в том числе нормативным актам США), он может быть заморожен банком-корреспондентом.
Обратите внимание, что ЕС, США и другие страны ввели ряд ограничений а сфере судоходства (например, российским и белорусским судам запрещено заходить в порты ЕС). Поэтому, если в ходе оценки Swedbank выявит санкционные риски, сделка может быть отклонена/возвращена отправителю в соответствии с внутренней политикой Swedbank.
Swedbank приравнивает транспортную сферу к отраслям повышенного риска, поскольку существует вероятность перевозки включенных в санкционные списки товаров (например, товаров военного и двойного назначения, товаров, связанных с энергетическим сектором и др.) и предоставления запрещённых нормативными актами ЕС, США, Объединённого Королевства или ООН услуг.
Если вы или ваше предприятие работает в транспортной сфере или связано с данной отраслью, то вам необходимо предоставить Swedbank следующие данные:
- Информация о перевозимом товаре (в том числе, но не только: сертификат происхождения товара, счета, документы на перевозку, например, железнодорожные или авиационные грузовые накладные и др.);
- Информация о конечной точке доставки/конечном получателе товара (название, регистрационный номер, страна, адрес получателя);
- Информация об отправителе товара (название, страна и номер регистрации, адрес).
Если предоставленные вами по требованию Swedbank документы не будут содержать всю необходимую информацию, Swedbank оставляет за собой право приостановить выполнение платежа или отказать в проведении транзакции в соответствии с внутренней политикой Swedbank.
Под финансированием пролиферации понимаются любые финансовые ресурсы, используемые для поддержки распространения оружия массового уничтожения (WMD) или деятельности по его приобретению. Этот вид финансирования может быть чрезвычайно опасным, поскольку может способствовать распространению технологий и материалов, угрожающих глобальной безопасности. Swedbank не участвует ни в каких следках, которые могут свидетельствовать об использовании средств для финансирования пролиферации.
