Grupas konts

Vienkārša un efektīva līdzekļu pārvaldība!

Konta galvenā funkcija ir virtuāli apkopot vairāku uzņēmumu grupā saslēgtu norēķinu kontu līdzekļus un nodrošināt iespēju:

  • Vienuviet pārskatīt grupas līdzekļus
  • Aizņemties naudu grupas ietvaros
  • Ērti un centralizēti administrēt kontus
  • Samazināt ārējo kredītresursu nepieciešamību

Priekšrocības

  • Efektīvs veids, kā uzņēmums/uzņēmumu grupa var pārvaldīt apgrozāmos līdzekļus un gūt no tiem maksimālu atdevi
  • Kredītsaistību gadījumā tās tiek piešķirtas visai uzņēmumu grupai, un grupas dalībnieki ir solidāri atbildīgi par saistību segšanu
  • Iespēja izveidot un pārvaldīt iekšējo kredīta tirgu tiešsaistes režīmā
  • Automātiska naudas līdzekļu konsolidēšana (zero, target balancing)
  • Iespēja samazināt procentu maksājumu bankai par kredītsaistībām

Grupas konta atskaites

  • Vidējie un minimālie grupas dalībnieku norēķinu kontu atlikumi pieprasītajā periodā;
  • Aprēķinātās savstarpējās procentu likmes grupas dalībniekiem, ko uzstāda uzņēmumu grupas pārvaldītājs, veidojot grupas iekšējo kredīta tirgu;
  • Ikdienas naudas plūsmas pārskats par visiem grupā iekļautajiem norēķinu kontiem;
  • Grupas konta dalībnieku apgrozījums periodā.

Grupas konta ieviešana

Risinājuma ieviešanai tiek izstrādāts individuāls piedāvājums, ņemot vērā grupas struktūru un vajadzības.

Par piedāvājumu sazinieties ar banku pa e-pastu, rakstot uz cashmanagement@swedbank.lv

1. uzņēmums 2. uzņēmums 3. uzņēmums
Mēneša vidējais konta atlikums + 48 000 EUR + 60 000 EUR - 70 000 EUR
Piemērs aprēķinam bez grupas konta risinājuma
Nopelnītie procenti par kredīta atlikumu mēnesī (indikatīvā likme 0,5%) + 20 EUR + 25 EUR -
Aprēķinātie procenti par debeta konta atlikumu (indikatīvā likme 6%) - - - 350 EUR
Finanšu rezultāts 20 + 25 - 350= - 305 EUR
Piemērs aprēķinam ar grupas konta risinājumu
Nopelnītie procenti par kredīta atlikumu mēnesī (indikatīvā likme 0,5%) 1) 48 000 + 60 000 - 70 000 = + 38 000 EUR
2) 38 000 x 0,5% / 12 = 15,83 EUR
Aprēķinātie procenti par debeta konta atlikumu (indikatīvā likme 6%) Konsolidētais grupas atlikums + 38 000 EUR, debeta atlikums neveidojas, % nav jāmaksā
Finanšu rezultāts 15,83 - 0,00 = 15,83 EUR
Jūsu ieguvums Ietaupītie 305 EUR + nopelnītie 15,83 EUR = 320,83 EUR

Pakalpojumi Swedbank klientiem darbībām ar kontiem ārvalstu bankās, izmantojot SWIFT MT940 IN / MT101 OUT

Šis pakalpojums piedāvā iespēju Swedbank klientiem rīkoties ar ārvalsts bankas klientu kontiem internetbankā uzņēmumiem - veikt maksājumus no kontiem ārvalstu bankās un saņemt kontu izrakstus par kontiem ārvalstu bankās.

Lai to nodrošinātu, Swedbank klients ar līgumu pilnvaro Swedbank saņemt ārvalsts bankas klienta konta izrakstus un attēlot tos internetbankā uzņēmumiem un sūtīt maksājumu rīkojumus ārvalsts bankai, par kuriem rīkojumus devis Swedbank klients internetbankā uzņēmumiem.

Procesa shēma

  • Swedbank klients ar līgumu pilnvaro Swedbank saņemt konta izrakstus no ārvalsts bankas par ārvalsts bankas klienta kontu un attēlot tos klientam internetbankā uzņēmumiem un/vai nosūtīt maksājuma rīkojumus ārvalsts bankai par maksājumu veikšanu no ārvalsts bankas klienta konta,
  • Ārvalsts bankas klients pilnvaro ārvalsts banku nosūtīt savus konta izrakstus Swedbank un/vai ļaut veikt maksājumus, par kuriem rīkojumus ir devusi Swedbank klienta vārdā,
  • Swedbank noslēdz sadarbības līgumu ar ārvalsts banku,
  • Ārvalsts banka regulāri sūta konta izrakstus Swedbank un tie ir pieejami internetbankā uzņēmumiem,
  • Ārvalsts banka izpilda maksājumus, par kuriem rīkojumus ir iesniedzis klients internetbankā uzņēmumiem.

Priekšrocības

  • Swedbank klients var centralizēti kontrolēt naudas plūsmu ārvalstu banku kontos,
  • Pakalpojums pieejams internetbankā uzņēmumiem

Nepieciešams

  • Swedbank klientam noslēgt līgumu ar Swedbank,
  • Ārvalsts bankas klientam noslēgt līgumu/pilnvaru ar ārvalsts banku.
  • Swedbank noslēgt sadarbības līgumu ar ārvalsts banku. Pēc klienta ierosinājuma iespējams noslēgt sadarbības līgumus arī ar citām ārvalstu bankām.
Ārvalsts banku saraksts, ar kurām ir noslēgts sadarbības līgums

Sīkāku informācija par Swedbank piedāvātajiem risinājumiem var iegūt, sazinoties ar banku pa e-pastu: cashmanagement@swedbank.lv

Pakalpojumi ārvalstu banku klientiem darbībām ar kontiem Swedbank, izmantojot SWIFT MT940 OUT / MT101 IN

Šis pakalpojums piedāvā iespēju ārvalstu banku klientiem rīkoties ar Swedbank klienta kontiem - veikt maksājumus no kontiem Swedbank un saņemt kontu izrakstus par kontiem Swedbank. Lai to nodrošinātu, Swedbank klients ar līgumu pilnvaro Swedbank sūtīt kontu izrakstus ārvalsts bankai un veikt maksājumus no klienta konta Bankā, par kuriem rīkojumu devusi ārvalsts banka ārvalsts klienta vārdā, izmantojot SWIFT sistēmu.

Procesa shēma

  • Ārvalsts bankas klients pilnvaro ārvalsts banku saņemt Swedbank klienta konta izrakstus un/vai nosūtīt maksājuma rīkojumus par maksājumu veikšanu no Swedbank klienta konta,
  • Swedbank klients pilnvaro Swedbank nosūtīt savu konta izrakstu ārvalsts bankas klientam un/vai ļaut veikt maksājumus, par kuriem rīkojumus ir devusi ārvalsts banka ārvalsts klienta vārdā,
  • Swedbank noslēdz sadarbības līgumu ar ārvalsts banku,
  • Swedbank regulāri sūta konta izrakstus ārvalsts bankas klientam,
  • Swedbank izpilda maksājumus, par kuriem rīkojumus ir devusi ārvalsts banka ārvalsts klienta vārdā.

Priekšrocības

  • Ārvalsts bankas klients var centralizēti kontrolēt naudas plūsmu Swedbank kontos,
  • Pakalpojumu ārvalsts bankas klientam nodrošina ārvalsts banka (nav nepieciešami atsevišķi līgumu ar Swedbank)

Nepieciešams

  • Ārvalsts bankas klientam noslēgt līgumu/pilnvaru ar ārvalsts banku
  • Swedbank klientam noslēgt līgumu ar Swedbank
  • Swedbank noslēgt sadarbības līgumu ar ārvalsts banku. Pēc klienta ierosinājuma iespējams noslēgt sadarbības līgumus arī ar citām ārvalstu bankām.
Ārvalsts banku saraksts, ar kurām ir noslēgts sadarbības līgums

Sīkāku informācija par Swedbank piedāvātajiem risinājumiem var iegūt, sazinoties ar banku pa e-pastu: cashmanagement@swedbank.lv

Mēs izmantojam sīkdatnes, lai nodrošinātu jums ērtāku un drošāku lietošanas pieredzi. Turpinot pārlūka sesiju vai nospiežot pogu "Piekrītu", jūs apstiprināt, ka piekrītat izmantot sīkdatnes. Jūs varat atcelt savu piekrišanu jebkurā laikā, mainot pārlūka iestatījumus un izdzēšot saglabātās sīkdatnes. Iepazīstieties ar mūsu sīkdatņu izmantošanas politiku.