Преимущества
- Эффективный способ управления оборотными средствами
- Кредитные обязательства предоставляются всей группе предприятий, и участники группы несут солидарную ответственность за выполнение обязательств;
- Возможность создать и управлять внутренним кредитным рынком в режиме онлайн;
- Автоматическая консолидация денежных средств (zero, target balancing);
- Возможность уменьшить процентные платежи банку по кредитным обязательствам.
Отчеты Счета группы
- Средние и минимальные остатки расчетных счетов участников группы в запрошенный период;
- Рассчитанные взаимные процентные ставки для участников группы, устанавливаемые управляющим группой предприятий при создании внутреннего кредитного рынка группы;
- Ежедневный отчет о денежном потоке по всем включенным в группу расчетным счетам;
- Оборот участников счета группы за период.
Внедрение Счета группы
Для внедрения решения разрабатывается индивидуальное предложение с учетом структуры и потребностей группы.
По вопросам подготовки предложения просим связаться с банком по электронной почте: cashmanagement@swedbank.lv
|
Предприятие 1 |
Предприятие 2 |
Предприятие 3 |
| Среднемесячный остаток счета |
+ 48 000 EUR |
+ 60 000 EUR |
- 70 000 EUR |
| Пример расчета без счета группы |
| Заработанные проценты по кредитному остатку в месяц (индикативная ставка 0,5%) |
+ 20 EUR |
+ 25 EUR |
- |
| Рассчитанные проценты за дебетовый остаток счета (индикативная ставка 6%) |
- |
- |
- 350 EUR |
| Финансовый итог |
20 + 25 - 350= - 305 EUR |
| Пример расчета со счетом группы |
| Заработанные проценты по кредитному остатку в месяц (индикативная ставка 0,5%) |
1) 48 000 + 60 000 - 70 000 = + 38 000 EUR
2) 38 000 x 0,5% / 12 = 15,83 EUR |
| Рассчитанные проценты за дебетовый остаток счета (индикативная ставка 6%) |
Консолидированный остаток группы + 38 000 EUR, дебетовый остаток не образуется, % не уплачиваются |
| Финансовый итог |
15,83 - 0,00 = 15,83 EUR |
| Ваша выгода |
Сэкономлено 305 EUR + заработано 15,83 EUR = 320,83 EUR |
Услуги клиентам Swedbank для действий со счетами в иностранных банках, используя SWIFT MT940 IN / MT101 OUT
Данная услуга предлагает клиентам Swedbank возможность распоряжаться счетами клиентов иностранного банка в интернет-банке корпоративных клиентов - производить платежи со счетов в иностранных банках и получать выписки счетов в иностранных банках.
Для обеспечения этого клиент Swedbank договором уполномочивает Swedbank получать выписки счетов клиента иностранного банка с их отражением в интернет-банке корпоративных клиентов и отправлять иностранному банку платежные поручения, отданные клиентом Swedbank в интернет-банке корпоративных клиентов.
Схема процесса
- Клиент Swedbank договором уполномочивает Swedbank получать от иностранного банка выписки счета клиента иностранного банка и отражать их для клиента в интернет-банке корпоративных клиентов и/или отправлять платежные поручения иностранному банку о выполнении платежей со счета клиента иностранного банка,
- Клиент иностранного банка уполномочивает иностранный банк отправлять свои выписки счета Swedbank и/или разрешать производить платежи, поручения о которых отданы Swedbank от имени клиента,
- Swedbank заключает договор сотрудничества с иностранным банком,
- Иностранный банк регулярно высылает Swedbank выписки счета, отражаемые в интернет-банке корпоративных клиентов,
- Иностранный банк выполняет платежи, поручения о которых отдал клиент в интернет-банке корпоративных клиентов.
Преимущества
- Клиент Swedbank может централизовано контролировать движение денежных средств на счетах в иностранных банках,
- Услуга доступна в интернет-банке корпоративных клиентов
Необходимо
- Клиенту Swedbank заключить договор с Swedbank,
- Клиенту иностранного банка заключить договор/доверенность с иностранным банком,
- Swedbank заключить договор сотрудничества с иностранным банком. По предложению клиента возможно заключение договоров сотрудничества с другими иностранными банками.
Список банков, с которыми заключен договор сотрудничества
Подробную информацию о предлагаемых Swedbank решениях можно получить, обратившись в банк по e-mail: cashmanagement@swedbank.lv
Услуги клиентам иностранных банков для действий со счетами в "Swedbank" AS, используя SWIFT MT940 OUT / MT101 IN
Данная услуга предлагает клиентам иностранных банков возможность распоряжаться счетами клиента Swedbank - производить платежи со счетов в Swedbank и получать выписки счетов о счетах в Swedbank. Для обеспечения этого клиент Swedbank договором уполномочивает Swedbank отправлять выписки счетов иностранному банку и производить платежи со счета клиента в Банке, распоряжение о которых отдал иностранный банк от имени иностранного клиента с использованием системы SWIFT.
Схема процесса
- Клиент иностранного банка уполномочивает иностранный банк получать выписки счета клиента „Swedbank” AS и/или отправлять платежные поручения о выполнении платежей со счета клиента Swedbank,
- Клиент Swedbank уполномочивает Swedbank пересылать свои выписки счетов клиенту иностранного банка и/или разрешает производить платежи, поручения о которых отдал иностранный банк от имени иностранного клиента,
- Swedbank заключает договор сотрудничества с иностранным банком,
- Swedbank регулярно высылает выписки счета клиенту иностранного банка,
- Swedbank выполняет платежи, поручения о которых отдал иностранный банк от имени иностранного клиента.
Преимущества
- Клиент иностранного банка может централизованно контролировать движение денежных средств на счетах в Swedbank,
- Услугу клиенту иностранного банка обеспечивает иностранный банк (не требуется отдельный договор с Swedbank)
Необходимо
- Клиенту иностранного банка заключить договор/доверенность с иностранным банком,
- Клиенту Swedbank заключить договор с Swedbank
- Swedbank заключить договор сотрудничества с иностранным банком. По предложению клиента возможно заключение договоров сотрудничества с другими иностранными банками.
Список банков, с которыми заключен договор сотрудничества
Подробную информацию о предлагаемых Swedbank решениях можно получить, обратившись в банк по e-mail: cashmanagement@swedbank.lv
