При больших объемах (более 7000 EUR) и регулярном проведении (несколько раз в квартал) сделки по обмену валюты могут заключаться по телефону при посредничестве валютных дилеров Swedbank.
Возможности:
- обменивать валюту по конкурентоспособному обменному курсу,
- по телефону отдавать распоряжения о сделках по обмену валюты,
- получать консультации специалистов Отдела финансового рынка Swedbank о тенденциях валютного рынка.
Для использования посреднических услуг валютных дилеров Swedbank необходимо:
- открыть счет в Swedbank,
- заключить с банком Договор о сделках финансового рынка.
После подписания договора о сделках валютного рынка клиенту присваивается пароль, и перед каждой сделкой проверяется идентичность клиента.
- Сделка по обмену валюты вступает в силу в момент, когда стороны приходят к соглашению об условиях сделки (доказательством устно заключенной сделки служит запись телефонных переговоров).
- Сделка проводится по счетам клиента в течение часа после ее заключения.
Будущая валютная сделка, или сделка forward представляет собой обмен валюты, дата которого перенесена в отдаленное будущее. Срок сделки forward составляет от трех рабочих дней банка до одного года и более. Будущая валютная сделка, или forward выгодна, если входящий и исходящий денежные потоки счета клиента выражены в разных валютах, а объемы и сроки денежных потоков предсказуемы на некоторое время вперед. Банк предлагает зафиксировать курс обмена валют для предстоящего в отдаленном будущем обмена, а это означает, что доходы клиента в выбранной клиентом основной валюте не будут колебаться вслед за колебаниями обменного курса валюты.
Будущая валютная сделка, или forward предусматривает, что и банк, и клиент обязуются произвести обмен валюты в ранее оговоренную дату в оговоренном объеме и по предварительно условленному обменному курсу.
Возможности:
- ограничить валютный риск,
- точно планировать объемы доходов независимо от колебаний обменного курса валюты,
- уже сегодня зафиксировать обменный курс для предстоящего в отдаленном будущем обмена валюты,
- осуществлять сделки forward, отдавая распоряжение по телефону.
Обеспечение:
Необходимость обеспечения оценивается в каждом случае отдельно, в свою очередь, объем обеспечения зависит от срока сделки и участвующих в сделке валют.
Для использования посреднических услуг валютных дилеров Swedbank необходимо:
- открыть счет в Swedbank,
- заключить с банком Договор о сделках финансового рынка.
После подписания договора о сделках валютного рынка клиенту присваивается пароль, и перед каждой сделкой проверяется идентичность клиента.
- Сделка по обмену валюты вступает в силу в момент, когда стороны приходят к соглашению об условиях сделки (доказательством устно заключенной сделки служит запись телефонных переговоров).
- Сделка проводится по счетам клиента в течение часа после ее заключения.
Сделка взаимообмена валют, или swap представляет собой услугу банка, дающую клиенту возможность прийти к соглашению с банком об обмене валют по определенному курсу в ближайшем будущем с одновременным обязательством произвести обмен валют в обратную сторону по заранее определенному курсу в отдаленном будущем. Это позволяет считать swap двумя взаимными кредитами, когда банк дает взаймы деньги в одной валюте, одновременно получая взаймы эквивалентную денежную сумму в другой валюте. Сделка взаимообмена валют, или swap является внебалансовой сделкой и проявляется как две сделки - сделка по обмену валюты и сделка forward, где обе сделки производятся на одну и ту же сумму, только в противоположных направлениях и в различные даты.
Курс обмена валют в обеих сделках различен и зависит от разности процентных ставок участвующих в сделке валют.
Возможности:
- застраховаться от валютного риска,
- не принимая на себя дополнительного валютного риска, уравновесить валютные ресурсы в ситуациях, когда имеются избыточные валютные ресурсы в одной валюте и нехватка ресурсов в другой валюте, осуществлять сделки взаимообмена валют, отдавая распоряжение по телефону.
Обеспечение:
Необходимость обеспечения оценивается в каждом случае отдельно, в свою очередь, объем обеспечения зависит от срока сделки и участвующих в сделке валют.
Для использования посреднических услуг валютных дилеров Swedbank необходимо:
- открыть счет в Swedbank,
- заключить с банком Договор о сделках финансового рынка.
После подписания договора о сделках валютного рынка клиенту присваивается пароль, и перед каждой сделкой проверяется идентичность клиента.
- Сделка по обмену валюты вступает в силу в момент, когда стороны приходят к соглашению об условиях сделки (доказательством устно заключенной сделки служит запись телефонных переговоров).
- Сделка проводится по счетам клиента в течение часа после ее заключения.
Валютные опции представляют собой банковскую услугу, дающую клиенту возможность застраховаться от негативных изменений валютного курса в будущем. Приобретая Валютную опцию, клиент обретает право, но не обязанность произвести конвертацию валюты по предварительно определенному курсу обмена в установленную дату. Клиент, или сторона, покупающая опцию, уплачивает премию (цену опции) банку, или стороне, гарантирующей исполнение обязательств.
Валютные опции выгодны, если входящие и исходящие денежные потоки клиента выражены в разных валютах, а сроки и суммы данных денежных потоков предсказуемы заранее. Валютные опции дают их владельцу права без возложения обязанностей произвести обмен валют, если изменения обменного валютного курса неблагоприятны для клиента. Цена опции, или величина премии рассчитывается в зависимости от колебаний обменного курса участвующих в сделке валют, разности процентных ставок участвующих валют, срока сделки и пр. Право купить валюту в будущем называется call опцией данной валюты, а право продать валюту - put опцией.
Возможности:
- застраховаться от валютного риска,
- использовать право в будущем произвести обмен валюты по заранее установленному курсу,
- не принимать на себя обязанность произвести обмен валют по заранее установленному курсу,
- осуществлять сделки валютных опций, отдавая распоряжение по телефону.
Для использования посреднических услуг валютных дилеров Swedbank необходимо:
- открыть счет в Swedbank,
- заключить с банком Договор о сделках финансового рынка.
После подписания договора о сделках валютного рынка клиенту присваивается пароль, и перед каждой сделкой проверяется идентичность клиента.
- Сделка по обмену валюты вступает в силу в момент, когда стороны приходят к соглашению об условиях сделки (доказательством устно заключенной сделки служит запись телефонных переговоров).
- Сделка проводится по счетам клиента в течение часа после ее заключения.
