Приём карт в торговых местах

Договор в течение 1 часа

Почему именно Swedbank?

  • Деньги поступают на счет предприятия уже на следующий день – даже в праздничные и выходные дни!
  • Установка терминалов и обучение сотрудников – бесплатно.
  • Добавляйте дополнительные POS-терминалы для новых торговых точек прямо в интернет-банке.
  • Выплата наличных денег вместе с покупкой для ваших клиентов.
Получить предложение

Выберите подходящий для своего предприятия POS-терминал

Смарт-терминал (mPOS)

Продавайте везде!

Подать заявку

Стационарный POS-терминал

Подать заявку

Переносной POS-терминал

Подать заявку

Интегрированная система

Подать заявку

Количество сделок <25 /в день 25+ /в день 25+ /в день 50+ /в день
Торговая точка Мобильная или стационарная торговая точка Стационарная торговая точка Мобильная или стационарная торговая точка Стационарная торговая точка
Технические требования Мобильное устройство (iOS или Android) с интернетом и bluetooth Подключение к интернету (интернет-кабель или SIM карта ) Swedbank обеспечивает бесплатную SIM карту. Подключение к мобильному интернету Swedbank обеспечивает бесплатную SIM карту. В зависимости от требований клиента
Цена терминала, Комиссия за транзакции 104 EUR + НДС
1,49% за транзакцию (мин. 0,02 EUR)
Получить предложение Получить предложение Получить предложение

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Прием карт в местах торговли

Банковская услуга, позволяющая торговым предприятиям принимать карточные платежи за товары и услуги через платежный терминал. Swedbank предлагает решения по приему карточных платежей для большинства секторов предпринимательской деятельности в соответствии с потребностями предприятия и спецификой торгового места.

  • Клиенты не ограничены количеством наличных денег, которые есть у них при себе
  • Карточные платежи удобны и безопасны – как для вас, так и для ваших клиентов
  • Если ваш клиент доволен выбором способов оплаты, то он с большей вероятностью вернется к вам снова
  • Иностранные туристы, как правило, предпочитают оплачивать покупки с помощью карты
  • Расчеты с помощью карты – не только самый популярный, но и самый быстрый из представленных на рынке способов оплаты
  • Экономия времени – работники больше внимания смогут уделять обслуживанию клиента, а не пересчету наличных и выдаче сдачи
  • Деньги зачисляются на счет предприятия уже на следующее утро, в том числе в выходные и праздничные дни
  • Меньше ошибок - ниже риск финансовых потерь
  • Безналичные платежи избавляют от хлопот, связанных с обработкой и хранением наличных денег
  • Чем меньше объем наличных в кассе, тем ниже риск кражи, мошенничества и подделок

Возможности терминалов

Терминал с функциональностью бесконтактных расчётов позволяет клиентам оплачивать покупки с помощью:

  • бесконтактных карт;
  • мобильных устройств Android;
  • мобильных устройств Apple;
  • смарт-часов и других представленных на рынке платежных гаджетов.

Всегда следите за сообщениями на экране терминала: время от времени терминал может запрашивать PIN-код, чтобы идентифицировать клиента.

Чтобы информировать своих покупателей о предлагаемых вами способах расчётов, разместите в своих местах торговли наклейки с логотипом Apple Pay и символом бесконтактных расчетов contactless. Таким образом ваши покупатели будут знать, что здесь доступны бесконтактные платежи.

Как принимать бесконтактные платежи?

Ваш терминал уже оснащён функциональностью бесконтактных платежей, независимо от того арендуете вы его у Swedbank или у другого поставщика данной услуги.

Ваши выгоды

  • Быстрое обслуживание клиентов. Благодаря бесконтактной технологии повседневные покупки станут ещё более быстрыми и удобными, оставаясь при этом такими же безопасными, как и с вводом PIN-кода.
  • Повышение уровня удовлетворённости клиентов. Бесконтактные платежи оценят ваши клиенты, особенно те, кто предпочитает удобные и быстрые способы оплаты.
  • Снижение риска возникновения технических проблем, связанных с эксплуатацией терминала.

Предложите своим клиентам новую услугу – выплату наличных денег с привязанного к карте банковского счёта при совершении покупки.

Выгоды для вашего предприятия

  • Новые услуги позволяют привлечь новых клиентов и способствуют росту объема продаж.
  • Удобная, простая и востребованная дополнительная услуга, стимулирующая лояльность ваших клиентов.
  • Минимизация рисков, связанных с обращением и хранением наличных денег.

Как подать заявку?

  • Если у вас есть активный договор со Swedbank об обслуживании карт, пожалуйста, свяжитесь с банком по телефону 67 444 444 или по электронной почте uznemumi@swedbank.lv.
  • Если у вас нет активного договора со Swedbank, заполните заявку, и представитель банка свяжется с вами, чтобы обсудить условия договора.

К арендуемым у Swedbank терминалам функциональность подключается автоматически в течение двух рабочих дней с момента подписания договора.

Важно! Если вы арендуете терминалы в другом месте или они интегрированы в вашу кассовую систему, обратитесь к своему поставщику услуги, чтобы выяснить, поддерживает ли ваше POS-решение данную функциональность.

Расширьте круг клиентов, принимая карты UnionPay

Выгоды для вашего предприятия

Поток иностранных туристов в страны Балтии в последние годы продолжает неуклонно расти, в том числе все больше туристов приезжают к нам из стран Азии. Туристы из Азии, особенно из Китая, как правило, пользуются расчетными картами бренда UnionPay.

Китайская ассоциация расчетных карт UnionPay является крупнейшей в мире платежной системой по количеству эмитированных карт. На сегодняшний день UnionPay выпустила более 7 млрд. карт в 49 странах и регионах мира, при этом около 100 млн. карт выдано за пределами континентального Китая. UnionPay сотрудничает с более чем 1800 учреждениями по всему миру, а выпушенные платежной системой карты принимаются в 170 странах мира.

Как происходит прием карт UnionPay?

UnionPay активирована на всех Swedbank терминалах автоматически. Чтобы покупатели заметили возможность расплатиться картой UnionPay, Вам остается только разместить предоставленные Swedbank визуальные материалы с символикой UnionPay у входа и рядом с кассами магазина.

Обслуживайте пользователей карт UnionPay точно так же, как и покупателей, использующих карты Visa и MasterCard. Для подтверждения покупки с помощью карты UnionPay клиент должен ввести PIN-код.

Swedbank предлагает коммерсантам приём платежей карточкой American Express в рамках договора о сотрудничестве с American Express.

Приём платежей карточкой American Express создаёт для Вашего предприятия целый ряд преимуществ, владельцы карточек этой организации являются лояльными и платежеспособными клиентами, которые часто выбирают для совершения покупок именно те торговые предприятия и предприятия сферы обслуживания, где есть возможность оплачивать товары или услуги карточкой American Express.

При оплате карточкой American Express предусмотрен широкий спектр бонусов и скидок как для частных, так и для бизнес-клиентов, являющихся владельцами карточки, им также обеспечивается высокий уровень обслуживания.

Как заключить договор?

  • Для обслуживания карточек American Express представьте ходатайство, после чего мы свяжемся с Вами, чтобы договориться об условиях договора и подписать его.
  • Договор будет активирован, если результат проверки на соответствие со стороны American Express будет позитивным.
  • NB! Форму с данными юридического лица следует обновить в интернет-банке в тот же день, когда подписывается договор о приёме платежей карточкой American Express.
  • Договор о приёме платежей карточкой American Express заключается отдельно для каждой торговой точки.

documentУсловия приёма платежей карточкой American Express

Подать заявку
  1. Выберите подходящий терминал.
  2. Подайте заявку, после чего мы свяжемся с вами, чтобы согласовать условия договора.
  3. Подпишите договор в интернет-банке или в любом филиале Swedbank.
  4. В течение 5 рабочих дней после заключения договора услуга будет активирована и терминалы установлены.
  • Услуга приема расчетных карт доступна зарегистрированным в странах ЕС юридическим лицам и индивидуальным коммерсантам, имеющим расчетный счет в Swedbank.
  • Для некоторых видов деятельности заключение договора невозможно. Подробнее
  • Подписать договор может представитель предприятия или уполномоченное лицо.
  • Договор активируется в случае положительного результата проведенной банком проверки соответствия.

Если вы заключили с банком Договор о приеме расчетных карт в местах торговли, то дополнительные POS-терминалы можно добавить дистанционно:

  1. Выберите «Добавить новую торговую точку» в верхней части этой страницы.*
  2. Укажите информацию о своей торговой точке и выберите вид терминала. Вы можете использовать свой POS-терминал или арендовать его у банка.
  3. Подтвердите договор/-ы с помощью Smart-ID или eID.
  4. Договор будет активирован в течение трех рабочих дней, и наш партнер по сотрудничеству свяжется с вами, чтобы согласовать время установки терминала.
* Договор может быть подписан только лицом с зарегистрированным в Коммерческом регистре правом представительства.
Продукт / Услуга Цена, EUR
Заявка
Заключение договора Бесплатно
Установка POS-терминала 0,00 - 70,00 + НДС
Первоначальное обучение сотрудников работе с POS-терминалом Бесплатно
Использование
Плата за обработку карточной операции По договорённости
Арендная плата за POS-терминал По договорённости
Отчёт за карточные операции Бесплатно
Плата за установку POS терминала в случае его краткосрочной аренды (до 3 мес.) 70,00 + НДС
Исправление каждой ошибочной операции 15,00 + НДС
Внесение изменений в договор по требованию предприятия 25,00 + НДС
Закрытие
Закрытие услуги Бесплатно

Действителен с 01.07.2018.

Что такое смарт-терминал?

Компактный и удобный смарт-терминал (mPOS), который работает с помощью смартфона или планшета и способен принимать как обычные, так и бесконтактные платежные карты.
Выгоден при небольшом или нерегулярном объеме покупок, подходит как для стационарных мест торговли, так и для выездной торговли.

  • Смарт-терминал является собственностью торговца
  • Без ежемесячной платы
  • Рекомендованное количество сделок: до 25 в день
  • Принимает как обычные, так и бесконтактные платежные карты
  • Совместим с операционной системой Android/iOS для смартфона и планшета
  • Очень компактный и легкий, поэтому его удобно использовать при выездной торговле
  • Терминал можно легко настроить самостоятельно, не требует установки представителем банка.
  • Не выдает бумажных чеков, при необходимости продавец может отправить счет клиенту по электронной почте.
  • Цена смарт-терминала 104€ + НДС
Как начать пользоваться смарт-терминалом?
  1. Подайте заявку и заключите договор.
  2. Закажите смарт-терминал у Hansab и получите его с доставкой по указанному вами адресу.
  3. Ознакомьтесь с инструкцией по использованию смарт-терминала:
  4. Скачайте мобильное приложение Swedbank и приложение Swedbank Smart terminal.
  5. Проинсталлируйте и активируйте терминал на своем мобильном устройстве.
  6. Начните принимать карточные платежи.

Мобильное приложение Swedbank

AppStore GooglePlay

Приложение Swedbank Smart Terminal

AppStore GooglePlay

Что такое стационарный POS-терминал?

  • Для малых и средних предприятий.
  • Подходит для стационарной торговой точки.
  • Рекомендованное количество сделок: от 25 в день.
  • Необходимо подключение электричества и интернет (фиксированный или мобильный).
  • Терминал можно совместить с интегрированной кассовой системой, увеличив скорость расчетов и снизив риск ошибок.
  • Можно использовать только фиксированное подключение интернета.
  • Применяется ежемесячная арендная плата.
Как начать пользоваться стационарным POS-терминалом?
  1. Подайте заявку и заключите договор.
  2. Терминал в вашей торговой точке установит технический персонал нашего партнера по сотрудничеству.
  3. Начните принимать карточные платежи.

Инструкции по эксплуатации терминалов:

Что такое переносной POS-терминал?

  • Подходит как для стационарной, так и для мобильной торговой точки.
  • Рекомендованное количество сделок: от 25 в день.
  • Необходим доступ к мобильному интернету (арендуемые у Swedbank терминалы уже оснащены SIM картой).
  • Применяется ежемесячная арендная плата.
Как начать пользоваться переносным POS-терминалом?
  1. Подайте заявку и заключите договор.
  2. Терминал в вашей торговой точке установит технический персонал нашего партнера по сотрудничеству.
  3. Начните принимать карточные платежи.

Инструкции по эксплуатации терминалов:

Что такое Интегрированные кассовые системы?

Идеальное решение для предприятий со средним или большим объемом сделок, стационарным местом торговли и высокими требованиями к скорости расчетов.

  • Для средних и крупных предприятий.
  • Подходит для стационарной торговой точки.
  • Рекомендованное количество сделок: от 50 в день.
  • Выше скорость расчетов и меньше ошибок: терминал подключается напрямую к кассовой системе, поэтому вводить сумму сделки вручную не нужно.
  • Кассовая система должна быть подтверждена со стороны Swedbank.
  • Интеграция терминала: платежный терминал и/или устройство ввода PIN кода подключается к кассовой системе; установка и обслуживание осуществляется техническим поставщиком услуги кассовой системы.
  • Решение интегрированной кассовой системы устанавливает поставщик услуги, подтвержденный Swedbank.
Как начать пользоваться интегрированным решением?
  1. Свяжитесь со своим поставщиком услуги кассовой системы и выясните, есть ли у него подтверженное Swedbank интегрированное решение и при каких условиях оно может быть обеспечено.
  2. Подайте заявку и подпишите договор в интернет-банке или в любом филиале Swedbank.
  3. Банк подключит услугу приема карт и отправит данные, необходимые для интегрирования, поставщику кассовых систем.
  4. Поставщик услуги кассовой системы установит и активирует решение в вашей торговой точке.
  5. Начните принимать карточные платежи.

Совет по стандартам безопасности данных индустрии платежных карт (PCI SSC), созданный ведущими международными платежными системами Visa, MC, Amex, Diners, Discovery и JCB, разработал правила и документы PCI DSS, которые определяют принципы и политику безопасности индустрии платежных карт. Данные правила устанавливают требования к организациям, принимающим или обрабатывающим транзакции по платежным картам: банкам, торгово-сервисным предприятиям, организациям, обрабатывающим платежи.

Правила и документы доступны здесь.

Все торгово-сервисные предприятия, хранящие, обрабатывающие или передающие данные о держателях карт, должны соответствовать стандартам PCI DSS.

Элементы данных карт и сенситивные данные аутентификации:

Элемент данных Хранение разрешено Данные должны храниться в нечитаемом виде
Данные о держателе карты
Номер карты (PAN) Да Да Номер карты (PAN) должен храниться в нечитаемом виде
Имя, фамилия держателя карты Да Нет
Код услуги Трех- или четырехзначный номер на магнитной полосе карты Да Нет
Срок действия Да Нет
Сенситивные аутентификационные данные Сенситивные данные не должны храниться после авторизации даже в зашифрованном виде
Полные данные треков Полные данные треков с магнитной полосы, чипа или другого источника Нет Запрещено
CVV2/CVC2 Трехзначный код, нанесенный на лицевой или обратной стороне платежной карты Нет Запрещено
ПИН/ПИН-блок Персональный идентификационный номер, который вводится держателем карты при совершении сделки и/или зашифрованный ПИН-блок, который содержится в сообщении о сделке Нет Запрещено

Как убедиться о соответствии требованиям PCI DSS?

Банк ежегодно информирует торгово-сервисные предприятия о выполняемых действиях, необходимых для обеспечения соответствия стандартам PCI DSS. Данные требования приведены в таблице.

Торгово-сервисные предприятия делятся на четыре уровня в зависимости от количества ежегодно обрабатываемых транзакций по картам одного бренда (т.е. MC, VISA, Amex и др.). Торгово-сервисные предприятия с 1-го по 3-ий уровень должны проинформировать о статусе своего соответствия банк, обеспечивающий прием платежных карт. Торгово-сервисным предприятиям 4-го уровня настоятельно рекомендуется заполнить анкету самооценки (SAQ) и отправить ее банку, обеспечивающему прием платежных карт.

Уровень Критерии сделок торгово-сервисных предприятий Действия торгово-сервисных предприятий Частота
1-й уровень Торгово-сервисные предприятия, обрабатывающие более 6 млн. транзакций по картам MasterCard или VISA в год Внешний аудит безопасности, выполняемый Квалифицированным экспертом безопасности (QSA) Ежегодно
Сканирование сети, выполняемое сертифицированным поставщиком услуг сканирования (ASV) или квалифицированным экспертом безопасности (QSA) Ежеквартально
2-й уровень Торгово-сервисные предприятия, обрабатывающие от 1 до 6 млн. транзакций по картам MasterCard или VISA в год QSA или ISA Торгово-сервисные предприятия 2-го уровня, выбравшие заполнение ежегодной анкеты самооценки, должны обеспечить, чтобы участвующие в самооценке работники ежегодно проходили обучение PCI SSC с последующей сдачей экзамена по аккредитованной программе. Данное условие является обязательным для того, чтобы предприятие и в дальнейшем могло использовать самооценку для оценки соответствия. В качестве альтернативы торгово-сервисные предприятия вместо заполнения анкеты самооценки могут выбрать ежегодную проверку на месте, которую проводит утвержденный советом PCI SSC квалифицированный эксперт безопасности (QSA). Ежегодно
Сканирование сети, выполняемое сертифицированным поставщиком услуг сканирования (ASV) или квалифицированным экспертом безопасности (QSA) Ежеквартально
3-й уровень Торгово-сервисные предприятия э-коммерции, обрабатывающие от 20 000 до 1 млн. транзакций по картам MasterCard или VISA в год Ежегодное заполнение анкеты самооценки (SAQ) по выбору торгово-сервисного предприятия Ежегодно
Сканирование сети, выполняемое сертифицированным поставщиком услуг сканирования (ASV) или квалифицированным экспертом безопасности (QSA) Ежеквартально
4- уровень Другие торгово-сервисные предприятия Ежегодное заполнение анкеты самооценки (SAQ) по выбору торгово-сервисного предприятия Рекомендовано - ежегодно
Сканирование сети, выполняемое сертифицированным поставщиком услуг сканирования (ASV) или квалифицированным экспертом безопасности (QSA) Рекомендовано - ежегодно

Важно! Торгово-сервисные предприятия должны проводить:

  • Аудит безопасности, выполняемый сертифицированным аудитором, который выступает в качестве квалифицированного эксперта безопасности (QSA) от поставщиков услуг, приведенных на официальном сайте PCI DSS.
  • Сканирование сети, выполняемое квалифицированным поставщиком решений сканирования, который выступает в качестве сертифицированного поставщика услуг сканирования (ASV) или квалифицированного эксперта безопасности (QSA). Сертифицированный поставщик услуг сканирования (ASV) может выполнять сканирование для предприятий электронной торговли и предприятий с физическими местами торговли, но не имеет право проводить ежегодные аудиты.
  • Внутренний аудит, в рамках которого необходимо ответить на вопросы анкеты самооценки (SAQ). Содержание анкеты зависит от технического решения.

Требования и цели PCI DSS

12 требований и целей, приведенные в таблице ниже, помогут вам понять, какие действия должны проводиться для обеспечения соответствия правилам PCI DSS.

Цели Требования PCI DSS
Построить и поддерживать защищенные сети и системы 1. Установить и поддерживать конфигурацию брандмауэра для защиты данных держателей карт.
2. Не использовать пароли к системам и другие параметры безопасности по умолчанию, заданные производителем.
Защищать данные держателей карт 3. Защищать хранимые данные держателей карт.
4. Шифровать данные держателей карт при передаче через сети общего пользования.
Поддерживать программу управления уязвимостями 5. Защищать все системы от вредоносного программного обеспечения и регулярно обновлять антивирусное программное обеспечение.
6. Разрабатывать и поддерживать безопасные системы и приложения.
Внедрять строгие меры контроля доступа 7. Ограничивать доступ к данным о держателях карт в соответствии с необходимостью бизнеса.
8. Идентифицировать и аутентифицировать доступ к системным компонентам.
9. Ограничивать физический доступ к данным о держателях карт.
Осуществлять регулярный мониторинг и тестирование сетей 10. Отслеживать и вести мониторинг всего доступа к сетевым ресурсам и данным о держателях карт.
11. Регулярно тестировать системы и процессы безопасности.
Поддерживать политику информационной безопасности 12. Поддерживать политику информационной безопасности для всех работников.

Для получения более подробной информации посетите https://www.pcisecuritystandards.org/

Если Вам необходима консультация или Вы хотите сообщить о возможном мошенничестве, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону 67 444 444. Подробнее о безопасном использовании банковских услуг можно узнать здесь.