Корпоративное управление

Обзор проведенных организационных и административных мероприятий по предотвращению конфликта интересов

Общее

Это обзор политики и процедур Swedbank по предотвращению конфликта интересов, рыночных манипуляций в операциях с финансовыми инструментами, и в связи с предоставлением инвестиционных рекомендаций.

Политика этики

Целью политики этики служит определение общих основных принципов этики, которыми руководствуются во всей своей деятельности работники предприятия Swedbank в Латвии и других странах. Данная политика служит основой инструкций и процедур Swedbank, детально регламентирующих применение данной политики структурными подразделениями в различных сферах. Все принципы политики и определенные в ней обязанности являются обязательными для каждого работника Swedbank.

Главными ценностями и принципами, на основе которых разработана политика этики, являются:

• законность;
• открытость и прозрачность;
• прямота и недвусмысленность;
• ориентация на интересы клиента;
• сотрудничество и взаимоуважение;
• профессионализм;
• качество;
• ответственность;
• честность;
• сдержанность;
• хорошая практика финансовых структур.

Коммерческая тайна

Все работники Swedbank обязаны соблюдать строгую секретность по отношению ко всей информации, составляющей коммерческую тайну и ставшей им известной при выполнении рабочих обязанностей. Коммерческая тайна включает секреты Swedbank, секреты бизнеса и профессиональную информацию. Требование неразглашения коммерческой тайны относится ко всем работникам неограниченное время, также после прекращения трудовых отношений.

Конфликт интересов

Каждый работник обязан избегать ситуаций, когда ему приходится принимать решение по вопросу, в котором наряду с интересами Swedbank присутствуют материальные или иные личные интересы самого работника или его родственников. Вступая в трудовые отношения с Swedbank, каждый работник заполняет декларацию экономических интересов.

Запрет на использование внутренней информации

Если при выполнении рабочих обязанностей работник получает доступ к внутренней информации, он не имеет права разглашать внутреннюю информацию ни одному лицу, за исключением работников, которым данная информация необходима для выполнения рабочих обязанностей. Работнику запрещено заключать сделки с финансовыми инструментами от имени и/или в пользу Swedbank или себя лично, от имени и/или в пользу связанных с работником лиц или третьих лиц с использованием внутренней информации об участвующих в сделке финансовых инструментах, а также заключать спекулятивные сделки на финансовых рынках.

Предоставление инвестиционных рекомендаций

Swedbank распространяет инвестиционные рекомендации разработанные разработанные Группой Swedbank.

Работнику, имеющему доступ к информации о подготовленной для клиента консультации о вложениях в финансовые инструменты, запрещено заключать сделки с соответствующими финансовыми инструментами от имени и/или в пользу Swedbank или клиента Swedbank (если работник осуществляет управление средствами данного клиента) до момента опубликования соответствующей информации.

Аналитики, ответственные за подготовку инвестиционных рекомендаций, получают компенсацию на основании различных факторов, включая качество и точности исследований, отзывы клиентов и факторы конкуренции.

Информация о предоставленных аналитиками Группой Swedbank инвестиционных рекомендациях за период с 01.07.2016 по 05.08.2016

При присвоении рекомендаций используются следующие индикативные условия:
- Рекомендация Определенно покупать, Покупать дается если целевая цена выше, чем текущая рыночная цена.
- Рекомендация Держать дается если целевая цена равна или немного выше, чем текущая рыночная цена.
- Рекомендация Уменьшать дается если целевая цена ниже или немного выше, чем текущая рыночная цена.
- Рекомендация Продавать дается если целевая цена ниже, чем текущая рыночная цена.

Рекомендации Swedbank по сфере азартных игр

«Swedbank» AS (Латвия) признает все возрастающее значение соблюдения принципов экологического, социального и корпоративного управления (ESG), в том числе того влияния, которое оказывает Swedbank в связи с кругом поставщиков и клиентов. Учитывается негативное влияние сферы азартных игр на устойчивость, которое установлено в применяемых в Группе Swedbank Рекомендациях по сфере азартных игр («Рекомендации по отрасли»), доступных на сайте https://swedbank.com/sustainability/strategy-and-framework/sector-guidelines.html.

«Swedbank» AS соблюдает вышеупомянутые Рекомендации Группы Swedbank по отрасли и способом, который является не дискриминирующим, будет избегать деловых отношений с предприятиями азартных игр. Негативное влияние азартных игр (нефинансовые риски) связано с вероятными социальными и поведенческими рисками (вызыванием зависимости), особенно в отношении социально незащищенных групп населения, агрессивным маркетингом, отмыванием денег и мошенничеством, избеганием уплаты налогов и рисками в отношении приватности данных. Вышеупомянутые риски не сочетаются с обязательствами Swedbank соблюдать принципы ESG.