Korporatīvā pārvaldība

Swedbank Latvija interešu konfliktu politikas apkopojums

Swedbank interešu konfliktu politikas mērķis ir efektīvi pārvaldīt faktisko vai potenciālo interešu konfliktu, lai aizsargātu klientu intereses, saņemot finanšu pakalpojumus no Swedbank grupas uzņēmumiem.

Ikvienam darbiniekam ir jāizvairās no situācijām, kad darbiniekam, realizējot savas pilnvaras, līdztekus Swedbank Grupas interesēm pastāv arī paša darbinieka vai tā radinieku materiālās vai citas personiskās intereses. Stājoties darba attiecībās ar Swedbank Grupu, katrs darbinieks aizpilda ekonomisko interešu deklarāciju.

Interešu konfliktu identificēšana Swedbank:

• Proaktīva interešu konfliktu identificēšana un pārvaldība nodrošina klientu interešu aizsardzību;
• Konflikti var būt faktiskie vai potenciālie, un tiem jābūt dokumentētiem, novērtētiem, novērstiem vai mazinātiem;
• Potenciālā ietekme ietver reputācijas riskus.

Biežākās situācijas, kas izraisa konfliktus:

• Ekonomiskās intereses: peļņas gūšana vai izvairīšanās no zaudējumiem caur darījumiem kapitāla tirgū, kredītiem utt;
• Personīgās/profesionālās attiecības: saites ar ieinteresētajām pusēm, kas varētu ietekmēt biznesa lēmumus;
• Iepriekšējās darba vietas: ietekme no darbinieka pagātnes lomām pēdējo piecu gadu laikā;
• Ārējie partneri: kontakti ar piegādātājiem vai pakalpojumu sniedzējiem;
• Politiskā ietekme/attiecības: lēmumu pieņemšanas ietekmēšana politisko saikņu dēļ.

Personīgās sfēras konflikti

Darbiniekiem rūpīgi jāvērtē savas rīcības ārpus darba pienākumu veikšanas, lai izvairītos no negatīvas ietekmes uz savu lomu Swedbank.

Banka neslēdz līgumus uz nestandarta nosacījumiem ar:

• Bankas akcionāriem, kuriem ir būtiska līdzdalība;
• Valdes locekļiem;
• Nozīmīgo funkciju pildītājiem;
• Darbiniekiem, kas iesaistīti plānošanā, vadībā un kontrolē;
• Iepriekš minēto personu ģimenes locekļiem;
• Juridiskām personām, kurā iepriekš minētajām personām/juridiskajām personām ir būtiska līdzdalība.

Swedbank iekšējās procedūras tiek veidotas tā lai to nosacījumi nenonāktu konfliktā ar bankas interesēm vai tās klientu/investoru interesēm.

Ja rodas papildu jautājumi par to, kā tas ietekmē klientu mijiedarbību ar Swedbank Grupas piedāvātajiem pakalpojumiem, lūgums sazināties ar banku.

Naudas atmazgāšanas apkarošana un terorisma finansēšanas novēršana

Naudas atmazgāšanas apkarošana un terorisma finansēšanas novēršana ir vienas no augstākajām prioritātēm Swedbank Grupā. Finanšu institūcijām ir jāspēj izprast un identificēt riskus, kurus rada naudas atmazgāšana un terorisma finansēšana, lai tā pati varētu izstrādāt efektīvus rīkus to izskaušanai.

Kriminālie grupējumi, kas nodarbojas ar naudas atmazgāšanu, izmanto finanšu sistēmas, lai iegūtu "legālu" naudu savām darbībām. Tāpēc precīza "Zini savu klientu" (KYC) pieeja ir svarīga. Tā sniedz ieskatu klientu darbības sfērā, lai banka zinātu ar ko klients ikdienā nodarbojas. Tikai pazīstot savu klientu, mēs varam pamanīt darbības, kas kļūst aizdomīgas, ja klienti ir nolēmuši izmantot banku likumā neatļautām aktivitātēm. Bankām ir pienākums uzmanīt darījumus, kas notiek tās sistēmās, lai noteiktu vai nepastāv naudas atmazgāšanas risks un vai mūsu klienti nepārkāpj noteiktas sankcijas vai finanšu darījumu liegumus.

Laikā, kad ievērojami mainās apkārtējā vide un informācijas apjoms, ir svarīgi, lai finanšu institūcijas nemitīgi izvērtētu un stiprinātu savas esošās procedūras, noteikumus un darbinieku apmācības programmas. Naudas atmazgāšana un terorisma finansēšana ne tikai rada kaitējumu sabiedrībai kopumā, bet arī grauj finanšu tirgu un to institūciju reputāciju, tostarp stabilitāti. Tāpēc nepārprotami, finanšu institūciju pašu interesēs ir nepieļaut naudas atmazgāšanu un darīt visu, lai to izskaustu.

Lai cīnītos pret banku darbību graujošo naudas atmazgāšanu, Swedbank, ievēro šādas procedūras:

1. Swedbank ir pieņēmusi centralizētu lēmumu kā nepieļaut naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu savas Grupas ietvaros. Tas nozīmē, ka visiem Swedbank Grupas dalībniekiem ir jāizstrādā un jāievieš efektīvas programmas, kuras realizē katras valsts aktuālo likumu ievērošanu šo noziegumu ierobežošanai;
2. Klientu uzticamības pārbaude - datu un informācijas pārbaude, kas, balstoties uz dokumentiem, objektīviem datiem vai dažādos avotos pieejamu informāciju, ļauj identificēt mūsu klientus. Šī pārbaude ļauj raksturot klienta darbības struktūru un patiesā labuma guvējus, kas sniedz ieskatu mūsu klientu identitātē;
3. Grupas ietvaros tiek veikta ikdienas klientu pārbaude par darbībām, kas varētu tikt ietekmētas ar finanšu sankcijām vai politiski ietekmīgu personu faktoru. Visi starptautiskie maksājumi tiek pārbaudīti, vadoties no aktuālās finanšu sankciju situācijas;
4. Augstākā bankas vadība pieņem lēmumu par atteikšanos no sadarbības ar politiski ietekmīgām personām vai augsta riska klientiem.

Swedbank kā dalībnieks līdzdarbojas SWIFT Zini savu klientu reģistrā (KYC Registry). Tāpēc mēs būtu pateicīgi, ja ziņosiet par klientu uzticamības pārbaudei svarīgu informāciju, kas skar mūsu banku. Ja rodas papildus jautājumi, rakstiet uz kyc.inquiries@swedbank.com

Swedbank vadlīnijas azartspēļu nozarei

Swedbank AS (Latvija) atzīst arvien pieaugošo nozīmi rūpīgai vides, sociālo un pārvaldības (ESG) principu ievērošanai, tostarp ietekmei, ko Swedbank veido saistībā ar piegādātāju un klientu loku. Tiek ņemta vērā azartspēļu nozares negatīvā ietekme uz ilgtspējību, kas noteikta Swedbank Grupā piemērojamajās Vadlīnijās azartspēļu nozarei (“Nozares vadlīnijas”), kas pieejamas vietnē https://swedbank.com/sustainability/strategy-and-framework/sector-guidelines.html.

“Swedbank” AS ievēro iepriekš minētās Swedbank grupas Nozares vadlīnijas un veidā, kas ir nediskriminējošs, izvairīsies no biznesa attiecībām ar azartspēļu uzņēmumiem. Azartspēļu negatīvā ietekme (nefinanšu riski) saistās ar iespējamiem sociālajiem un uzvedības riskiem (atkarības izraisīšanu) īpaši attiecībā uz sociāli neaizsargātām iedzīvotāju grupām, agresīvu mārketingu, naudas atmazgāšanu un krāpšanu, izvairīšanos no nodokļiem un riskiem datu privātumam. Iepriekš minētie riski nav savienojami ar Swedbank apņemšanos ievērot ESG principus.