Ieguldītāju interešu aizsardzība
Lai nodrošinātu vēl labāku klientu interešu aizsardzību un lielāku tirgus caurspīdīgumu, šā gada 1. novembrī Eiropas Savienībā stājas spēkā direktīva 2004/39/EK par finanšu instrumentu tirgiem (plaši pazīstama kā "MIFID" - Markets in Financial Instruments Directive), kā arī virkne ar to saistītu normatīvo dokumentu, kuri nosaka jaunus pienākumus ieguldījumu pakalpojumu sniedzējiem.
Galvenie klientu ieguvumi no izmaiņām bankas darbā
Interešu konflikta novēršanas pasākumi nodrošinās vēl stingrāku uzraudzību personām, kuru galvenie pienākumi ir darbību veikšana klientu vārdā; kā arī novērsīs vai ierobežos trešo personu neatbilstošu ietekmi uz pakalpojumu sniegšanas gaitu. Vēl stingrāka iekšējās kontroles sistēma nodrošinās prasību izpildi attiecībā uz darbinieku personīgo darījumu veikšanas ierobežojumiem.
Tiks paaugstināts klientu finanšu ieguldījumu aizsardzības līmenis: piemēram, ja klienta izvēlētie finanšu instrumenti nodoti trešās personas turējumā, tiks izvērtēta šīs personas kompetence un reputācija, izvērtēta attiecīgajā valstī spēkā esošā likumdošana un tirgus prakse. Reizi gadā tā tiks izvērtēta atkārtoti.
Pirms ieguldījumu pakalpojuma sniegšanas, klientam tiks sniegta informācija par banku, informācijas apmaiņas veidu starp banku un klientu; pakalpojuma būtību un riskiem; pakalpojuma izmaksām un finanšu instrumentu un naudas līdzekļu aizsardzību.
Visi klienti turpmāk tiks klasificēti, atkarībā no to interešu aizsardzības līmeņa darījumos ar finanšu instrumentiem vai ieguldījumu produktiem: privātie klienti, profesionālie klienti un tiesīgie darījumu partneri.
Jaunā darījumu izpildes kārtība - Best execution - nodrošinās klientiem labākos iespējamos rezultātus. Tā attiecas uz klienta rīkojumu izpildi un klienta finanšu instrumentu individuālo pārvaldīšanu.
Papildu informācija:
-
Biržu MIC kodi
-
Finanšu instrumentu darījumu apraksts
-
Brokeru saraksts
-
Izpildes vietu saraksts
-
Rīkojumu izpildes politika
-
Vērtspapīru konta/brokera pakalpojumu līgums
