Valūtas maiņas darījumi (spot)

Ja veicamo valūtas maiņas darījumu apjomi ir lieli (virs 5 000 LVL) un darījumus ir nepieciešams veikt regulāri (vairākas reizes mēnesī), tad ir iespējams valūtu maiņas darījumus slēgt pa telefonu ar Swedbank valūtu dīleru starpniecību.

Iespējas:

• mainīt valūtas pēc konkurētspējīga valūtas maiņas kursa,
• pa telefonu dot rīkojumus valūtas maiņas darījumiem,
• saņemt Swedbank Finansu tirgus daļas speciālistu konsultācijas par tendencēm valūtas tirgū.

Lai izmantotu Swedbank valūtu dīleru starpniecību, nepieciešams:

• atvērt Swedbank Algas kontu,
• noslēgt ar banku līgumu "Ģenerāllīgums par valūtas tirgus darījumu veikšanu".

Pēc līguma parakstīšanas par valūtas tirgus darījumiem klientam tiek piešķirta parole, un pirms katra darījuma slēgšanas tiek pārbaudīta klienta identitāte.

• Valūtas maiņas darījums stājas spēkā tajā brīdī, kad puses ir vienojušās par darījuma noteikumiem (mutvārdos noslēgtā darījuma noteikumu pierādījums ir telefonsarunas ieraksts).
• Darījums tiek iegrāmatots klienta kontos stundas laikā pēc tā noslēgšanas.

Valūtas nākotnes darījumi (forward)

Valūtu maiņa, kurai maksāšanas datums ir tālākā nākotnē. Forward darījuma termiņš ir no trim bankas darba dienām līdz 1 gadam un ilgāk. Valūtu nākotnes darījums jeb forward ir izdevīgs, ja klienta kontā ienākošās un izejošās naudas plūsmas ir dažādās valūtās un šo naudas plūsmu apjomi un termiņi ir paredzami kādu laiku uz priekšu. Banka piedāvā fiksēt valūtu maiņas kursu tālākā nākotnē veicamai valūtu maiņai, un tas nozīmē, ka klienta ieņēmumi klienta izvēlētajā pamatvalūtā nesvārstīsies līdzi valūtu maiņas kursa svārstībām.

Valūtu nākotnes darījums jeb forward darījums paredz, ka gan banka, gan klients uzņemas pienākumu veikt valūtu maiņu iepriekš norunātajā datumā, apjomā un pēc iepriekš norunātā valūtu maiņas kursa.

Iespējas:

• ierobežot valūtas risku,
• precīzi plānot ieņēmumu apjomus, neatkarīgi no valūtu maiņas kursu svārstībām,
• jau šodien nofiksēt maiņas kursu tālākā nākotnē veicamai valūtu maiņai,
• veikt forward darījumus, dodot rīkojumu pa telefonu.

Nodrošinājums:

Nodrošinājuma nepieciešamība tiek izvērtēta katrā gadījumā atsevišķi, savukārt nodrošinājuma apjoms ir atkarīgs no darījuma termiņa un darījumā iesaistītajām valūtām.

Lai izmantotu Swedbank valūtu dīleru starpniecību, nepieciešams:

• atvērt Swedbank Algas kontu,
• noslēgt ar banku līgumu "Ģenerāllīgums par valūtas tirgus darījumu veikšanu".

Pēc līguma parakstīšanas par valūtas tirgus darījumiem klientam tiek piešķirta parole, un pirms katra darījuma slēgšanas tiek pārbaudīta klienta identitāte.

• Valūtas maiņas darījums stājas spēkā tajā brīdī, kad puses ir vienojušās par darījuma noteikumiem (mutvārdos noslēgtā darījuma noteikumu pierādījums ir telefonsarunas ieraksts).
• Darījums tiek iegrāmatots klienta kontos stundas laikā pēc tā noslēgšanas.

Valūtu mijmaiņas darījumi (swap)

Iespēja vienoties ar banku par valūtu maiņu pēc noteikta kursa tuvākajā nākotnē, vienlaikus apņemoties veikt valūtu maiņu uz pretējo pusi pēc iepriekš noteikta kursa tālākā nākotnē. Tādējādi swap var tikt uzskatīts par diviem savstarpējiem kredītiem, kad banka aizdod naudu vienā valūtā, vienlaicīgi aizņemoties ekvivalentu naudas summu citā valūtā. Valūtu mijmaiņas darījums jeb swap ir ārpusbilances darījums un izpaužas kā divi darījumi - valūtu maiņas darījums un forward darījums, kur abi darījumi tiek veikti par vienu un to pašu summu, tikai pretējos maiņas virzienos un dažādos datumos.

Valūtu maiņas kursi abos darījumos ir atšķirīgi un tas atkarīgs no darījumā iesaistīto valūtu procentu likmju starpības.

Iespējas:

• nodrošināties pret valūtas risku,
• neuzņemoties papildus valūtas risku, līdzsvarot valūtu resursus situācijās, kad ir lieki naudas resursi vienā valūtā, bet resursu iztrūkums citā valūtā, veikt valūtu mijmaiņas darījumus, dodot rīkojumu pa telefonu.

Nodrošinājums:

Nodrošinājuma nepieciešamība tiek izvērtēta katrā gadījumā atsevišķi, savukārt nodrošinājuma apjoms ir atkarīgs no darījuma termiņa un darījumā iesaistītajām valūtām.

Lai izmantotu Swedbank valūtu dīleru starpniecību, nepieciešams:

• atvērt Swedbank Algas kontu,
• noslēgt ar banku līgumu "Ģenerāllīgums par valūtas tirgus darījumu veikšanu".

Pēc līguma parakstīšanas par valūtas tirgus darījumiem klientam tiek piešķirta parole, un pirms katra darījuma slēgšanas tiek pārbaudīta klienta identitāte.

• Valūtas maiņas darījums stājas spēkā tajā brīdī, kad puses ir vienojušās par darījuma noteikumiem (mutvārdos noslēgtā darījuma noteikumu pierādījums ir telefonsarunas ieraksts).
• Darījums tiek iegrāmatots klienta kontos stundas laikā pēc tā noslēgšanas.

Valūtu opcijas

Iespēja nodrošināties pret negatīvām valūtas kursa izmaiņām nākotnē. Iegādājoties Valūtu opciju, klientam ir tiesības, bet nav pienākuma veikt valūtu konvertāciju pēc iepriekš noteikta maiņas kursa noteiktā datumā. Klients vai puse, kas pērk opciju, maksā prēmiju (opcijas cenu) bankai vai pusei, kas garantē saistību izpildi.

Valūtu opcijas ir izdevīgas, ja klienta ienākošās un izejošās naudas plūsmas ir dažādās valūtās, un šo naudas plūsmu termiņi un summas ir paredzamas iepriekš. Valūtu opcija dod tās īpašniekam tiesības, nevis uzliek pienākumu veikt valūtu maiņu, ja valūtas maiņas kursa izmaiņas ir klientam nelabvēlīgas. Opcijas cenas jeb prēmijas lielums tiek aprēķināts, vadoties no darījumā iesaistīto valūtu maiņas kursa svārstīguma, darījumā noteiktā maiņas kursa, iesaistīto valūtu procentu likmju starpības, darījuma termiņa u.c. Tiesības pirkt valūtu nākotnē sauc par šīs valūtas call opciju, bet, tiesības pārdot valūtu ir šīs valūtas put opcija.

Iespējas:

• nodrošināties pret valūtas risku,
• izmantot tiesības nākotnē veikt valūtu maiņu pēc iepriekš noteiktā kursa,
• neuzņemties pienākumu veikt valūtu maiņu pēc iepriekš noteiktā kursa,
• veikt valūtu opciju darījumus, dodot rīkojumu pa telefonu.

Lai izmantotu Swedbank valūtu dīleru starpniecību, nepieciešams:

• atvērt Swedbank Algas kontu,
• noslēgt ar banku līgumu "Ģenerāllīgums par valūtas tirgus darījumu veikšanu".

Pēc līguma parakstīšanas par valūtas tirgus darījumiem klientam tiek piešķirta parole, un pirms katra darījuma slēgšanas tiek pārbaudīta klienta identitāte.

• Valūtas maiņas darījums stājas spēkā tajā brīdī, kad puses ir vienojušās par darījuma noteikumiem (mutvārdos noslēgtā darījuma noteikumu pierādījums ir telefonsarunas ieraksts).
• Darījums tiek iegrāmatots klienta kontos stundas laikā pēc tā noslēgšanas.