Atverot Vērtspapīru kontu, klients var
patstāvīgi vai ar bankas darbinieku starpniecību iegādāties vērtspapīrus,
pārskaitīt
vai saņemt vērtspapīrus no trešajām personām un veikt ieguldījumus
Latvijas un pasaules vērtspapīru tirgos.
Ieguldītāju aizsardzības sistēma
Ieguldītāju aizsardzības sistēma ir pasākumu kopums ieguldītāju interešu
aizsardzībai, šai aizsardzībai nepieciešamo finanšu līdzekļu nodrošināšanai
un kompensāciju izmaksai saskaņā ar Ieguldītāju aizsardzības likumu.
Kam ir tiesības uz kompensāciju?
Tiesības uz kompensāciju ir ieguldītājam - personai, kas nodod sistēmas
dalībniekam naudu vai finanšu instrumentus ieguldījumu pakalpojuma
sniegšanai. Sistēmas dalībnieks ir juridiskā persona, kas saņēmusi
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas licenci ieguldījumu pakalpojumu
sniegšanai.
Kādos gadījumos var saņemt kompensāciju?
Kompensāciju izmaksā par neatgriezeniski pazudušiem finanšu instrumentiem
un zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums.
Finanšu instrumentu neatgriezeniska pazušana ir Finanšu un kapitāla
tirgus komisijas konstatēts fakts, ka dati, kas apliecina ieguldītāja
īpašuma tiesības uz finanšu instrumentiem un kas atrodas sistēmas dalībnieka
datorsistēmā vai cita veida uzskaitē, ir neatgriezeniski iznīcināti
vai sabojāti kādas darbības, bezdarbības vai noziedzīga nodarījuma
dēļ un sistēmas dalībnieks atsakās atjaunot šos datus pēc ieguldītāja
uzrādītajiem dokumentiem;
Neizpildīts ieguldījumu pakalpojums ir ieguldījumu pakalpojums, ko
sistēmas dalībnieks pieņēmis izpildei, bet pilnīgi vai daļēji nav veicis,
un tā rezultātā ieguldītājs cietis zaudējumus vai finanšu instrumenti
ir neatgriezeniski pazuduši;
Kāds ir kompensācijas apmērs?
Neatkarīgi no dienas, kad sistēmas dalībnieks pieņēmis izpildei ieguldījuma
pakalpojumu, kompensācija vienam ieguldītājam ir šāda:
-
no 01.01.2002. līdz 31.12.2003.— 90 % no neatgriezeniski
pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis
neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 3000 latu;
-
no 01.01.2004. līdz 31.12.2005.— 90 % no
neatgriezeniski pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem,
ko radījis
neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 6000 latu;
-
no 01.01.2006. līdz 31.12.2007.— 90 % no neatgriezeniski
pazudušo finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem,
ko radījis neizpildīts
ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 9000 latu;
-
no 01.01.2008.— 90 % no neatgriezeniski pazudušo
finanšu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis
neizpildīts ieguldījumu pakalpojums,
bet ne vairāk kā 13 000 latu.
Kompensāciju neizmaksā:
-
personai par darījumiem, kuru sakarā ir pieņemts
notiesājošs spriedums krimināllietā par noziedzīgi iegūtu līdzekļu
legalizāciju;
-
ieguldītāju aizsardzības sistēmas dalībniekiem,
apdrošināšanas sabiedrībām, ieguldījumu sabiedrībām vai citiem ieguldītājiem,
kas darījuši zināmu,
ka ir profesionāli ieguldītāji;
-
personām, kuras ir vienā koncernā ar sistēmas
dalībnieku;
-
pensiju fondiem;
-
valstij un pašvaldībām;
-
sistēmas dalībnieka valdes un padomes locekļiem,
revīzijas komisijas vadītājam un šīs komisijas locekļiem,
iekšējā revīzijas dienesta vadītājam
un šā dienesta locekļiem, citiem sistēmas
dalībnieka darbiniekiem, kuri ir pilnvaroti plānot, vadīt un
kontrolēt sistēmas dalībnieka
darbību un kuri ir atbildīgi par to, kā arī
personām,
kuras tieši vai netieši
ieguvušas vairāk nekā piecus procentus no
sistēmas dalībnieka kapitāla;
-
personām, kuras ir atbildīgas par likumā noteikto
sistēmas dalībnieku grāmatvedības dokumentu
revīziju;
-
personām, kuras ir 6. un 7.punktā minēto
personu pirmās pakāpes radinieki
vai laulātie;
-
personām, kuras darbojas 7.punktā
minēto personu vārdā;
-
personām, par kurām Finanšu
un kapitāla tirgus komisija
konstatējusi, ka, pamatojoties
uz individuāli
noslēgta
līguma īpašiem noteikumiem,
tās ir saņēmušas augstas
procentu likmes vai finansiālas koncesijas
vai izraisījušas,
vai
izmantojušas savā
labā apstākļus, kas sistēmas
dalībniekam ir radījuši finansiālas
grūtības vai veicinājuši
tā finansiālā stāvokļa
pasliktināšanos.
Kā pieteikties kompensācijas saņemšanai?
Kompensācija tiek izmaksāta tikai tiem ieguldītājiem, kuri Finanšu
un kapitāla tirgus komisijai iesnieguši pieteikumu par finanšu instrumentu
neatgriezenisku pazušanu vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts
ieguldījumu pakalpojums.
Pieteikums kompensācijas saņemšanai jāiesniedz gada laikā, kopš ieguldītājam
kļuvis zināms, ka sistēmas dalībnieks nav izpildījis savas saistības,
bet ne vēlāk kā piecus gadus no saistību neizpildes dienas.
