Uzņēmumu internetbankas rokasgrāmata

Darba uzsākšana

Ieejot internetbankā uzņēmumiem, tiks pieprasīts Internetbankas lietotāja numurs un parole. Šo lietotāja numuru atradīsiet Attālināto bankas pakalpojumu līgumā. Paroles vietā ievadīsiet:

• pastāvīgo paroli un vienu no kodiem, kas norādītas kodu kartē (programma norādīs, konkrēti kuru kodu jāievada) vai
• kodu, kuru ģenerē kodu kalkulators.

INTERNETBANKAS IZMANTOŠANA

Internetbankā uzņēmumiem var izvēlēties nepieciešamo darbību, kreisajā izvēlnē nospiežot attiecīgo sadaļu.

Atšķirībā no citu mājas lapu izmantošanas, starp lappusēm ieteicams pāriet izmantojot navigācijas pogas, kas ir izveidotas Web lapā. Lūdzam neizmantot pogas „Back”, „Forward”, „Refresh” pārlūkprogrammas logā. Ja esat nospieduši kādu pogu un tūlītēja atbilde neseko, nespiediet pieprasījuma pogu vēlreiz, jo iespējams pieslēguma palēninājums. Nospiežot pogu vēlreiz, bankai atkārtoti tiks nosūtīts rīkojums.

Valsti, uzņēmumu un kontu ar kuru vēlāties strādāt jāizvēlas lapas augšējā daļā no saraksta.
Lai uzlabotu ikdienas darbu internetbankā ir iespējams pievienot līdz 10 sadaļām pie īsceliem. Ja vēlaties pievienot kādu sadaļu pie īsceļiem, nepieciešam aiziet uz konkrēto sadaļu un pievienot to, nospiežot uz linku Pievienot lapu īsceļiem.

Internetbanka uzņēmumiem sastāv no 7 daļām:

• Konti, maksājumi, kartes
• Ienākošā naudas plūsma
• Finanses, līzings, apdrošināšana
• Investīcijas, depozīti
• Finanšu Tirgi
• Starptautiskie pakalpojumi
• Noderīga informācija

DARBA PĀRTRAUKŠANA

Lai izietu no internetbanka uzņēmumiem, nospiediet iziet augšējā labajā stūrī un aizveriet pārlūkprogrammu. Ja nebūsiet veikuši internetbankā darbības 10 minūtes, internetbankā parādīsies paziņojums:

Būs iespēja izvēlēties Turpināt darbu vai Beigt darbu. Ja 5 minūšu laikā netiks izvēlēta neviena no iespējamām darbībām, internetbankas sesija tiks automātiski  slēgta drošības nolūkos.

Konti, maksājumi, kartes

Ielogojoties internetbankā klientam/lietotājam pirmajā lapā ir pieejama informācija par visiem uzņēmuma kontiem un saistībām, bankas piedāvājumiem, nelasītiem bankas ziņojumiem.

Informācija ir sagrupēta divās sadaļās:

AKTĪVI

NORĒĶINU KONTS:

• Konta nr. - norēķinu konta numurs;
• Atlikums - konta atlikums;
• Kredīts - kontam piešķirtais kredītlimits;
• Rezervēts - naudas summa, kas ir iepriekš rezervēta, lai veiktu kādu maksājumu (piemēram, maksājumi ar karti);
• Pieejamais atlikums - summa kontā, kuru var izmantot. Pieejamais atlikums tiek aprēķināts, summējot atlikumu un kredītlimitu, atņemot rezervēto summu.
• Kopā  - konta atlikuma summa latos, pārrēķināta pēc Swedbank piedāvātā valūtas kursa.

NOGULDĪJUMI:

• Konta numurs - noguldījuma konta numurs;
• Spēkā līdz - laiks, līdz kuram summa ir noguldīta;
• Summa - noguldītā summa attiecīgā valūtā;
• Kurss – Swedbank piedāvātais valūtas kurss, pēc kura konta valūtas vērtība tiek aprēķināta latos;
• Vērtība - noguldījuma summa latos, pārrēķināta pēc Swedbank piedāvātā valūtas kursa;
• Kopā  - noguldījuma konta atlikuma kopējā summa latos.

VĒRTSPAPĪRI:

• Konts - vērtspapīru konta numurs;
• Cena - vērtspapīra tirgus cena un valūta (tirgus cena var atšķirties no reālās tirgus cenas, jo dati tiek atjaunoti ik pēc 15 - 20 minūtēm);
• Skaits - vērtspapīru skaits;
• Vērtība - vērtspapīra cena sareizināta ar vērtspapīru skaitu;
• Kurss - Swedbank piedāvātais valūtas kurss, pēc kura konta valūtas vērtība tiek aprēķināta latos;
• Tirgus vērtība - vērtspapīra vērtība reizināta ar Swedbank piedāvāto valūtas kursu;
• Kopā  - tirgus vērtības kopējā summa latos.

Aktīvi kopā - kopējā norēķinu kontu, noguldījumu un vērtspapīru kontu bilance, aprēķināta pēc Swedbank piedāvātā valūtu kursa latos, un citās atspoguļotajās valūtās.

Ja vēlaties kopējos aktīvus pārrēķināt paša izvēlētajā valūtā, tad tā jāizvēlas no valūtu izvēlnes.
Kopējā summa tiek attēlota, vadoties tikai no ekrānā redzamām/atvērtam pozīcijām.

PASĪVI (atspoguļoti uz iepriekšējo dienu, jo dati tiek ņemti no bankas datubāzes)

KREDĪTI:
Kredīta veids – kredīta nosaukums;
Spēka līdz – kredītlīguma beigu datums;
Procentu likme – kredīta procenta likme;
Limits (LVL/USD/EUR) – izsniegta kredīta limits;
Kredīta atlikums (LVL/USD/EUR) – atlikusi neatmaksāta kredīta summa.

Pasīvi kopā - kopējā overdrafta (kredītlīnijas), kredītu, kredītkaršu bilance un izmantotais kredītu limits, tiek aprēķināti pēc Swedbank piedāvātā valūtas kursa latos. Šeit tiek attēlota pasīvu kopējā summa par visam pozīcijām atsevišķās valūtās un arī latos pēc Swedbank valūtu pārdošanas kursa. Ja Jūs vēlaties kopējos pasīvus pārrēķināt paša izvēlētajā valūtā, jāizvēlas no valūtu izvēlnes.
Kopējā summa tiek attēlota, vadoties tikai no ekrānā redzamām pozīcijām.

Kontu pārskats/ pārskati un izraksti

Konta atlikums

Norēķinu konta tekošā bilance, kredītlīnijas limits, rezervētās summas, depozītu stāvoklis un pieejamo naudas līdzekļu summa. Kontus ir iespējams izvēlēties augšejā izvēlnē. Ja kontā ir rezervētas summas, sīkāku apskatu par tām var redzēt, klikšķinot uz rezervētās summas norādes.Rezervētā summa tiks atspoguļota jaunā logā pēc šādiem parametriem:

• datums - summas rezervēšanas datums (ja summa tika rezervēta, piemēram, norēķinoties ar karti -norēķina datums);
• summa - rezervētā summa;
• detaļas - rezervētās summas sīkāks izklāsts.

Izvēloties noguldījuma kontu būs pieejama šada informācija:

• atvēršanas datums - noguldījuma reģistrēšanas datums;
• depozīta tips - noguldījuma veids;
• valūta - valūta, kurā reģistrēts noguldījums;
• līguma summa - summa, par kuru tika reģistrēts noguldījums;
• depozīta atlikums - summa, kura ieskaitīta noguldījuma kontā;
• periods - noguldījuma sākuma un beigu datums un periods;
• gada procentu likme - procentu likme gadā, kuri tiek aprēķināti par noguldījuma summu;
• uzkrātie procenti - procenti, kuri ir uzkrāti līdz iepriekšējai dienai ieskaitot;
• aprēķinātie procenti - procenti, kuri tiks izmaksāti noguldījuma perioda beigās;
• pamatsumma tiks ieskaitīta - uzņēmuma nosaukums un konta numurs, kurā tiks ieskaitīta noguldījuma summa
• pamatsumma perioda beigās;
• procenti tiks ieskaitīti - uzņēmuma nosaukums un konta numurs, kurā tiks ieskaitīti noguldījumā uzkrātie procenti perioda beigas;
• pagarināt - noguldījuma automātiskās pagarināšanas nosacījumi;
• depozīta statuss - informācija par to vai depozīts ir atvērts (tikai reģistrēts, procenti uzkrāti netiek), aktīvs (tiek uzkrāti procenti) vai slēgts.

Konta pārskats

Izvēlaties interesējošo konta numurs no kontu izvēlnes ekrāna augšpušē.
Norādīt laika periodu par kuru vēlāties saņemt konta pārskatu:

• pēc perioda - izvēlieties atbilstošu laika periodu izvēlnē (šodiena, vakardiena, šonedēļ, tekošais mēnesis, iepriekšējā nedēļa, iepriekšējais mēnesis, no iepriekšējā mēneša sākuma līdz šodienai),
• pēc perioda sākuma un beigām - izvēlieties interesējošā perioda sākuma un beigu datumu.Konta pārskatā var redzēt visu informāciju par darījumiem, kuri ir notikuši kontā sākot no tā atvēršanas brīža, bet ne senāk kā 2000.gada sākumu. Konta pārskata maksimālais apjoms ir 2 gadi, ierakstu skaits 5000 vienā pieprasījumā.

Pārskata formāts:

• Parastais formāts  - konta pārskata forma, kurā uzrādīti konta pārskata galvenie parametri un kurā visas transakcijas ir sakārtotas vienā rindā. Konta pārskata datus ir iespējams kārtot pēc: operācijas datuma, dokumenta numura, darījuma summas, informācijas saņēmējam.
• Paplašinātais formāts  - konta pārskata forma, kurā norādīta sīkāka informācija par maksājumu, maksājuma references numurs, arhīva kods. Klikšķinot uz konkrēta darījuma pretējās puses nosaukuma, reģistrācijas numura, informācijas saņēmējam ir iespējams atvērt konkrēto maksājumu un izdrukāt.

Algu maksājumi : Ja izvēlēsieties parametru atsevišķi, konta pārskatā redzēsiet algu maksājumu katram saņēmējam no saraksta. Izvēloties parametru grupēti, redzēsiet kopēju algu maksājumu saraksta summu katrai saņēmējbankai atsevišķi.
Komisijas maksa : izvēloties šo parametru – kopsumma pa dienu vienas dienas komisijas redzēsiet kā sasummētu vērtību. Izvēloties atsevišķi - pārskatā tiks uzrādīta katra komisija maksa ar atsevišķu paskaidrojumu, par ko ir ieturēta komisija.

Ja ir nepieciešams norādīt kādus speciālus meklēšanas kritērijus, tos variet ievadīt kā filtra parametrus (papalšinātā meklēšana). Filtra parametru var saglabāt, lai varetu tos izmanto nākotnē.

Atlasīto konta pārskatu var saglabāt datu faila veidā. Lai to izdarītu no sākuma izvēlieties interesējošo konta pārskata veidu un tad spiediet pogu saglabāt failā. Datus iespējams saglabāt vairakos formātos, piemēram, CSV, Telehansa, utt. Failu formāta apraksti pieejami mājas lapā http://www.swedbank.lv/pakalp/jr_3_0_6.php

Faila formāta veidu iespējams norādit sadaļā Uzstadījumi/Vispārējie uzstādījumi/Apmaiņas faila uzstādījumi.
Papildus šo failu var saglabāt dokumentu PDF formātā (izvēloties paplašināto formātu), kuru var aplūkot vēlāk vai pārsūtīt kolēģiem.

Konta izraksts

Konta izraksts tiek sagatavots atbilstoši Latvijas Bankas noteikumiem.
Šajā sadaļā ir pieejami iepriekš pasūtīti konta izraksti. Ka arī var veikt jaunu konta izraksta pieprasījumu.

Lai atvērtu konta izrakstu, jānospiež uz nepieciešamā konta  izraksta numura,  konta  izraksts parādīsies  atsevišķā logā, Konta izrakstu ir iespējams gan izdrukāt, gan saglabātu failā, nospiežot uz attiecīgās norādes pogas. Lai izdzēstu konta izrakstu no saraksta, atzīmējiet attiecīgo lauku un nospiediet pogu Dzēst atzīmētos. Konta izraksti, kas vecāki par mēnesi tiks automātiski dzēsti. Nospiežot pogu Pieprasīt konta izrakstu, var apskatīties kadi izraksti jau ir pazsītīti konkrētam kontam, kā arī pasūtīt jaunus.

Konta izrakstu internetbankā uzņēmumiem var pasūtīt par šādiem periodiem:

• Diena,
• Dekāde,
• Mēnesis,

Filiālē var arī pasūtīt konta izrakstus par sekojošiem:

• Nedēļa,
• Ceturksnis,
• Pusgads,
• Gads.

Konta izrakstu var pasūtīt latviešu un angļu valodās.Izraksts ir parakstīts elektroniski.
Šie izraksti oficiāli ir derīgi grāmatvežiem un revidentiem bez oriģinālā bankas zīmoga. Visi parametri, lauki un dati, kas, saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem ir jāiekļauj šajā pārskatā, ir atrodami Latvijas Bankas mājas lapā (http://www.bank.lv/lat/main/all/noract/mak_sist/bkisnoteikumi/)

Ienākošie starptautiskie maksājumi

Informācija par starptautiskajiem maksājumiem, kas ir pārskaitīti vai gaidāmi uz norēķinu kontu.

Šajā sadaļā var apskatīt visus ienākošos starptautiskos maksājumus, gan tos, kuri jau ir ieskaitīti kontā, gan arī tos, kas ir tikai apstrādē. Šajā sadaļā ir iespējams kā beigu datumu norādīt nākotnes datumu, gadījumā, ja ienākošais starptautiskais maksājums ir gaidāms nākotnē.

Kredītlīnijas izraksts

Informācija par kredītlīniju: izmantotais limits, procentu likme, uzkrātie procenti.

Var pieprasīt datu par kādu konkrēto periodu iepriekšejo mēnesi, nedēļu u.t.t.

POS atskaite

Atskaites par darījumiem caur Swedbank POS terminālu, izraksti tiek pasūtīti parakstot līgumu par POS terminālu izmantošānu. Gadījuma, ja tie netika pasūtīti, tad var pasūītīt arī vēlāk uzrakstot iesniegumu bankai.

Faktoringa atskaites

Pieejami dati par faktoringa līgumu un pedējo faktoringa rēkinu, summu.

Kontu pārskats/bilances pārskats

Lai ievadītu bilances datus, jāizvēlas programmā apakšsadaļu – iesniegt bilanci un aizpilda visus atbilstošos bilances laukus.

Kad bilance un peļņas zaudējumu pārskats ir aizpildīts, lietotājs to var saglabāt spiežot pogu zem bilances „Saglabāt” vai iesniegt bankā attiecīgi spiežot pogu „Iesniegt bankā”. Bilanci var iesniegt ar Pilno un Transakciju režīmu.
Iesniegtās, kā arī procesā esošās bilances ir redzamas internetbankas sadaļā kopsavilkums.

Uzņēmuma menedžeris iepazīsies ar bilanci un to akceptēs. Par to varēsiet uzzināt, kad būs mainījies bilances statuss uz „Akceptēta” internetbankā sadaļā Kontu pārskats/Bilances pārskats/Kopsavilkums.

Maksājumi

Sadaļā Maksājumi var veikt visas ar kontiem saistītās transakcijas/darījumus (vietējos, starptautiskos, algu maksājumus un valūtas maiņas darījumus). Šeit ir iespējams:

• Izveidot vai importēt maksājumu uzdevumus no faila vai izveidot valūtas maiņas darījumus;
• Labot maksājumu vai valūtas maiņas darījumu detaļas;
• Apstiprināt maksājumus un valūtas maiņas pieteikumus;
• Pārbaudīt (sekot līdzi) maksājumu un valūtas maiņas uzdevumu statusam;
• Izveidot definētos maksājumus no jau eksistējoša maksājuma vai izveidot jaunu definēto maksājumu vietējiem, starptautiskajiem un algu maksājumiem;
• maksājumu arhīvā ir informācija par pēdējiem maksājumiem, kuri ir veikti pēdējo 3.mēnešu laikā vai pēdējās 100 transakcijas (ja maksājums vairs nav atrodams sāja daļā, tad to var atrast konta pārskatā, izvēloties formātu - paplašinātais)

Maksājumi/maksājumu saraksts

Maksājumu sarakstā parādās visi maksājumu uzdevumi (vietējie/starptautiskie un algu maksājumi), kā arī valūtas maiņas uzdevumi.

Sarakstā ir informācija pat maksājumiem ar šādiem statusiem:

• Sagatavotie - maksājuma uzdevumi, kuri ir sagatavoti un saglabāti, taču tos nav apstiprinājis neviens lietotājs, divu maksājumu apstiprinātāju gadījumā, trūkst abu lietotāju apstiprinājumu un viena apstiprinātāja gadījumā trūkst nepieciešamā apstiprinājuma;
• Apstrādē - maksājuma uzdevums, kurš ir iesniegts bankā, taču vēl nav izpildīts (nav iekļauts maksājumu vēsturē), starptautiskie maksājumi, kuriem ir nepietiekoši naudas līdzekļu, lai maksājums tiktu izpildīts
• Apstiprināts (lietotāja vārds) - šāds statuss var rasties tikai gadījumā, ja maksājumu apstiprina divi lietotāji. Šāds maksājuma uzdevums jau vienreiz ir apstiprināts, taču trūkst otra lietotāja apstiprinājums;
• Kļūdainie - maksājuma uzdevums, kurš kaut kādu iemeslu dēļ tika atteikts/atcelts (piemēram, ”kļūda saņēmēja vārdā” ,”maksājuma uzdevums jau eksistē”, ”kļūdaina saņēmēja banka”, atcelts pēc klienta/bankas iniciatīvas utt.).
• Gaida izpildes datumu – ja maksājuma izpildes datums tiek norādīts nākotnē.
• Nepietiekoši naudas līdzekļi – ja vietējais maksājums ir apstiprināts, bet maksājuma izpildei nav pietiekoši naudas līdzekļu kontā. (Šādā statusā maksājums saglabājās 10 kalendārās dienas, gaidot pietiekoši naudas līdzekļus maksājuma izpildei)

Maksājuma uzdevumus var sagatavot izvēlnē Maksājumi / Vietējie maksājumi un
Maksājumi / Starptautiskie maksājumi, valūtas maiņas darījumus - izvēlnē  Maksājumi / Valūtas maiņa.

Maksājumu saraksts – maksājumu apstrāde

Maksājumu saraksts maksājumus var sakārtot  augošā vai dilstošā secībā pēc kolonnu nosaukumiem:

• Tips - alfabētiskā secībā pēc maksājumu veidiem;
• Nr. - dokumenta numura;
• Tr. datums - transakcijas datuma;
• Saņēmēja nosaukums - alfabētiskā secībā, pēc nosaukumiem;
• Summa;
• Statuss - maksājuma statuss.

Visus maksājumus, kurus vēlaties izdzēst, izpildīt/apstiprināt, var vienlaicīgi iezīmēt, atzīmējot lauku .
Ja vēlaties izdzēst vai izpildīt/apstiprināt tikai kādus no sarakstā esošajiem maksājumiem, tad šie maksājumi ir jāatzīmē ar ķeksīti. Pēc maksājumu dzēšanas, iesniegšanas bankā/ apstiprināšanas,  nepieciešams apstiprināt izvēli nospiežot pogu atbilstošu pogu, maksājumi tiks nosūtīti bankai vai dzēsti.
No maksājumu saraksta var dzēst maksājumus, ja tie ir šādos statusos: sagatavots, apstiprināts, kļūdains, gaida izpildes datumu.
Ja ir iesūtīts maksājums nākotnes datumu, tad šo maksājumu iespējams izdzēst caur internetbanku. Pēc maksājuma dzēšanas, tas parādīsies maksājumu sarakstā statusā kļūdains.

Maksājumu izpildīšana / apstiprināšana

Lai izvairītos no nepieciešamības apstiprināt katru maksājumu ar kodu no kodu kartes vai kalkulatora internetbankā paredz alternatīvu iespēju, kā lietotājs var apstiprināt maksājumus nosūtīšanai uz banku.

Maksājumi, kurus lietotājs var apstiprināt atrodas sarakstā ar statusu – sagatavots vai ar statusu – nepieciešama otra lietotāja autorizācija (gadījumā ja „attālināto bankas pakalpojumu līgumā” ir noteikti papildus nosacījumi maksājumus jāpstiprina 2 lietotājiem).

Lai maksājumus akceptētu nepieciešams veikt sekojošas darbības:
Atzīmēt „izvēles rūtiņu” (check box) pirmajā kolonnā pretim maksājumam, kuru vēlaties „izpildīt / apstiprināt”. Var atzīmēt autorizēšanai arī visus maksājumus vienlaicīgi ieliekot atzīmi „izvēles rūtiņā” – “Atzīmēt visus”, kas atrodas pirmajā rindā.

Jānospiež pogu „Izpildīt / apstiprināt atzīmētās transakcijas”.
Programmas ekrāns nomainīsies uz kopsavilkuma un apstiprinājuma logu. Apstiprinājuma logā varat redzēt cik un kāda veida maksājumi, sadalīti pa valūtām ir atzīmēti apstiprināšanai. Kopsavilkuma informācija dod iespēju pēdējo reizi pirms izpildes/apstiprināšnas pārliecināties vai atzīmēto maksājumu kopsumma ir korekta.

Ja kopsavilkuma informācija ir korekta, tad lietotājs ievada prasīto kodu no kodu kalkulatora vai prasīto koda daļu no kodu kartes un spiež pogu „Izpildīt maksājumu”. Maksājumi ir nosūtīti uz banku izpildei, tagad to statuss maksājumu sarakstā ir – apstrādē.
Var sekot līdzi maksājuma izpildei maksājumu sarakstā. Brīdī, kad nauda tiek norakstīta no uzņēmuma norēķinu konta, maksājums automātiski tiek pārvietots uz maksājumu arhīvu. Parasti tas notiek 5 -15 minūšu laikā. Ja maksājumā ir kāda kļūda, kuras dēļ tas nevar tikt izpildīts, maksājums atradīsies maksājumu sarakstā ar statusu– kļūdains. To varēs labot un tas būs jāakceptē no jauna.

Maksājumu uzdevumu labošana

Var labot maksājuma uzdevumus, ja tie ir sagatavoti, gaida otro apstiprinājumu vai ir kļūdaini:

• nospiediet uz saņēmēja nosaukuma, kas norādīts maksājuma uzdevumā (valūtas maiņas gadījumā tas ir uzņēmuma nosaukums, kura kontā transakcija tiek veikta);

Parādās  maksājuma detaļas, un var mainīt nepieciešamo informāciju, saglabāt, kā arī iesniegt izpildei/ apstiprināt. Turklāt šeit parādīsies arī iepriekšējā apstiprinātāja vārds un apstiprinājuma datums.

Veiciet maksājuma izmaiņas jānospiež poga Saglabāt, ja nospiedīsiet pogu Atpakaļ, atgriezīsieties iepriekšējā izvēlnē, nesaglabājot izmaiņas. Ja ir divi parakstītāji, tad nospiežot pogu Saglabāt, pirmais apstiprinājums kļūs par nederīgu, jo tika veiktas izmaiņas un maksājuma statuss nomainīsies uz “sagatavots”.

Maksājumi/vietējie maksājumi

Sākot vietējā maksājuma uzdevuma sagatavošanu izvēlnē Maksājumi / Vietējie maksājumi, ekrānā parādīsies tukša maksājuma uzdevuma forma. Ir iespējams izvēlēties, vai aizpildīt maksājumu no jauna, vai izmantot kādu no bankas definētajiem maksājumiem

Ir jāaizpilda standarta maksājumu forma. Pēc datu aizpildīšanas ir iespējams maksājumu izpildīt uzreiz vai saglabāt sagatavi
Poga izpildīt/apstiprināt maksājumu ir aktīva tikai lietotājiem ar Transakciju vai Pilno režīmu
Izvēloties pogu Saglabāt maksājuma uzdevums tiks saglabāts maksājumu sarakstā, lai to vēlāk varētu apstiprināt.
Nospiežot pogu Izpildīt/apstiprināt maksājumu maksājuma statuss nomainīsies uz:
Apstiprināts - nepieciešams otra lietotāja apstiprinājums, lai iesniegtu maksājumu uzdevumu bankai;
Apstrādē - ja ir nepieciešams viens apstiprinājums, uzdevuma iesniegšanai bankā.
Nepietiekoši naudas līdzekļi – ja maksājuma uzdevumam izpildīšanas brīdī nepietiek naudas līdzekļu (tiklīdz nauda būs kontā, maksājums automātiski izpildīsies 10-15 minūšu laikā, ja 10 kalendāro dienu laika nebūs nepieciešamās naudas summas, maksājums tiks atcelts un būs statusā „Kļūdains”
Maksājuma statusu var redzēt izvēlnē Maksājumi/Maksājumu saraksts – ja maksājuma uzdevums nav izpildīts, vai izvēlnē Maksājumi/ Maksājumu arhīvs – ja tas ir izpildīts. Izpildīto maksājumu var  pievienot definētajiem maksājumiem vai izveidot jaunu maksājumu.

Maksājumi/starptautiskie maksājumi

Uzsākot maksājuma uzdevuma izveidi  izvēlnē Maksājumi/Starptautiskie maksājumi, tiks parādīta tukša maksājuma uzdevuma forma. Lapas augšpusē ir jāizvēlas maksājuma formu, starptautisko vai Eiropas maksājumu.
Lauki starptautiskajā maksājuma uzdevumā:

1. Definēts maksājums – var izvēlēties maksājumu no iepriekš gatavotiem paraugiem (definētiem maksājumiem);
2. Uz Swedbank grupas banku – tie ir maksājumi, kas tiek veikti uz Swedbank Igaunijā, Lietuvā, Zviedrijā, Somijā, Dānijā un Norvēģijā, Krievijā. Izvēloties vienu no šīm bankām dažas maksājuma detaļas formā tiks aizpildītas automātiski. Iesakām vienmēr izmantot šo maksājuma formu,  ja pārskaitāt naudu uz Swedbank grupas banku.
3. Dokumenta numurs -  tiek piedāvāts nākamais, pēc secības, kārtas skaitlis. To var mainīt pēc izvēles. Dokumentu numerācija ir kopīga visiem maksājumiem (vietējiem, starptautiskajiem, algu, konvertācijām);
4. Maksājuma izpildes datums – nevar būt agrāks par dokumenta datumu vai esošo datumu;
5. Maksājuma veids – var izvēlēties ekonomisko, standarta vai ekspress maksājumu;
6. Komisijas sedz - izvēlieties darījuma pusi, kura segs pārskaitījuma izmaksas:
• “Dalīti” – maksātāja bankas komisijas sedz maksātājs un saņēmēja bankas komisijas sedz saņēmējs;
• “Maksātājs”– maksātāja bankas un saņēmēja bankas komisijas sedz maksātājs;

Starptautiskais maksājums

Jāaizpilda standarta maksājuma formu.Pēc datu ievades jānospiež pogu Tālāk
Nākamajā logā jāpārbauda ievadīta informācija, ir iespēja maksājumu izpildīt vai arī saglabāt vēlākai apstrādei.
Nospiežot pogu Izpildīt transakciju maksājuma statuss nomainīsies uz:

Apstiprināts – nepieciešams otra lietotāja apstiprinājums, lai iesniegtu maksājuma uzdevumu bankai;
Apstrādē - ja ir nepieciešams viens apstiprinājums, lai iesniegtu uzdevumu bankai

Nospiežot pogu Saglabāt, maksājums tiks saglabāts maksājumu sarakstā;
Nospiežot pogu Mainīt maksājumu, atgriezīsities iepriekšējā solī (maksājuma formas  aizpildīšana).

Maksājuma statusu var redzēt izvēlnē Maksājumi/Maksājumu saraksts – ja maksājuma uzdevums nav izpildīts, vai izvēlnē Maksājumi/Maksājumu arhīvs – ja tas ir izpildīts.

Starptautiskais EUR maksājums

Eiropas maksājumu varat veikt uz Eiropas savienības valstīm un tikai EUR valūtā (vairāk par Eiropas maksājumu lasiet pa adresi http://www.swedbank.lv/pakalp/pr_1_2_7.php )

Jāizvēlas Eiropas Maksājums. Automātiski tiek aizpildīt daži lauki un ir jāievada pārējā prasīta informācija. Ja vēlāties ir iespējams ievadīt papildus SEPA atribūtus maksājumā (šie atribūti nav obligāti). Pārējā darbība ir identiska parastajam starptautiskajam maksājumam.

Maksājumi/algu maksājumi

Lai sagatavotu un nosūtītu uz banku izpildei algas vairākiem darbiniekiem internetbankā, izmantojiet izvēlni – Maksājumi/Algu maksājumi.
Algu maksājumu saraksts būs jāizveido tikai vienu reizi, sarakstu turpmāk varēs papildināt, labot, mainīt izdzēšot kļūdainos vai nevajadzīgos ierakstus.

Atverot algu maksājuma formu, tiek parādīts jau daļēji aizpildīts algu maksājums. Jāaizpilda tukšie maksājuma formas lauki - algu saņēmēji.

1. Saraksta nosaukums – lauks ir aizpildīts, teksts “Algu saraksts Nr. ...”, tas var tikt mainīts pēc uzņēmuma ieskatiem. Pēc šāda nosaukuma atrast algu sarakstu varēs izvēlnē Maksājumu saraksts, kamēr tas ir apstrādes procesā bankā. Ja ar šo nosaukumu saraksts tiks saglabāts, tas būs atrodams izvēlnē Definētie maksājumi un turpmāk tas nebūs jāgatavo no jauna, tikai jāveic labojumi korekcijas.
2. Informācija saņēmējam – tās ir maksājuma detaļas, kas tiks atspoguļotas katra saņēmēja konta izrakstā kā informācija par maksājumu. Paskaidrojums par maksājumu visiem saņēmējiem būs vienāds.
3. Saņēmēja banka – kolonnā izvēlaties saņēmēja bankas (kādas no Latvijas bankām) SWIFT kodu. Pēc noklusējuma jaunā rindiņā tiek ievietots Swedbank kods.
4. Dzēst – nospiežot uz „Dzēst atzīmēto”, tiks izdzēsta/as rinda/as ar saņēmēju/iem.
5. Pievienot jaunu saņēmēju – pievienot jaunu rindu saņēmēju sarakstam.
6. Kopējā summa un Saņēmēju skaits tiks uzrādīta saraksta kopējā summa un saņēmēju skaits. Tas ļauj jebkurā mirklī pārbaudīt saraksta pareizību.
7. Līdzīgi, kā ar parastajiem maksājumiem, algu maksājumus var saglabāt, nospiežot pogu Saglabāt. Saglabāto maksājumu var labot, dzēst vai izpildīt. Saglabātu maksājumu var atrast izvēlnē Maksājumu saraksts
8. Nospiežot pogu Tālāk maksājumus var apstiprināt izpildei.

Konta izrakstā un arī maksājumu arhīvā algu saraksts tiks sadalīts, un maksājumi tiks atspoguļoti kā vietējie maksājumi. Maksājumu var saglabāt kā definēto algu maksājumu uzreiz pēc autorizācijas un kamēr tas ir apstrādes procesā. Saglabājiet algu maksājumu kā definēto maksājumu, lai nākošreiz nebūtu jāveido viss saraksts no jauna.

Maksājumi/maksājumu imports

Importēt maksājumu failus ir iespējams sadaļā Maksājumi/Maksājumu imports. Nospiežot pogu Browse jāsameklē importējamo failu un jāievieto to internetbankā nospiežot pogu Importēt atzīmeto failu.

Importēt ir iespējams failus ar vietējiem maksājumiem, starptautiskiem maksājumiem, kā arī algu maksājumiem. Ja maksājumi tiek importēti algas maksājumu formātā, maksājumu sarakstā visi saņēmēji parādīsies kā viens maksājuma uzdevums (uzklikšķinot uz šī sagatavotā algu maksājuma var redzēt katru saņēmēju atsevišķi).
Failu formātus, kurus atbalsta internetbanka var atrast: http://www.swedbank.lv/pakalp/jr_3_0_6.php.

Pēc faila importa tiek parādita info par to maksājumu skaitu un kopējo summu.

Rindas, kuras satur kļūdas, netiek importētas. Visi importētie  maksajumi būs pieejami sadaļā Maksājumi/Maksājumu saraksts.

Maksājumi/maksājumu arhīvs

Sadaļā Maksājumi/Maksājumu arhīvs var redzēt maksājumu uzdevumus (vietējos un starptautiskos) un valūtas maiņas uzdevumus, kurus banka ir izpildījusi. Maksājumu vēsturē tiek atspoguļoti pēdējo 3 mēnešu darījumi vai 100 pēdējās transakcijas. Var  noteikt, cik daudz pēdējos ierakstus vēlaties redzēt vienā lapā / ekrānā izvēlnē lapas augšā.

Maksājumus var filtrēt pēc uzdevuma tipa (vietējie, starptautiskie, valūtas maiņas/konvertācijas).
No maksājumu arhīva ir iespējams izveidot jaunu maksājumu ar tām pašām detaļām, nospiežot uz saņēmēja vārda vai arhivārā numura un pēc tam Sākt jaunu maksājumu, tad tiks atvērts jauns maksājuma uzdevums ar laukiem, kur iespējams labot visas maksājuma detaļas un jauno maksājumu saglabāt kā “Sagatavots” vai apstiprināt. Ir iepējams arī uzrukat vienu vai vairakus maksājumus PDF formatā.

Maksājumi/definētie maksājumi

Sadaļā Maksājumi/Definētie maksājumi var apskatīt esošo definēto maksājumu sarakstu var sagatavot jaunus, labot un dzēst maksājuma uzdevumu sagataves. Definētie maksājuma uzdevumi tiek dalīti pa veidiem – vietējie, starptautiskie,algu definētie maksājumi. Veicot maksājumu ar definētā maksājuma detaļām, tiks atvērta maksājuma uzdevuma forma ar aizpildītiem maksājuma uzdevuma laukiem/ detaļām,  kurus var mainīt.

Pastāv 2 iespējas kā uzsākt maksājumu ar definētā maksājuma detaļām:

• sadaļā Maksājumi,/Vietējie, starptautiskie vai algu maksājumi. Izvēlaties jūs interesējošo maksājumu laukā “Definētie maksājumi” (algu maksājumu gadījumā jāizvēlas definētā maksājuma nosaukuma un jāspiež poga Pievienot definēto)
• sadaļā Maksājumi / Definētie maksājumi. Nospiediet uz esošā definētā maksājuma nosaukuma norādes, pēc kā atvērsies jau aizpildīta maksājuma forma.

Tālāk visas darbības ir tādas pašas, kā veicot maksājumus sadaļā Maksājumi/Vietējie maksājumi, Maksājumi /Starptautiskie maksājumi vai Maksājumi / Algu maksājumi.

Jaunu definēto maksājumu izveide

Vietējais definētais maksājums
Lai izveidotu jaunu vietējo definēto maksājumu ir jāizvēlas poga Pievienot vietējo definēto maksājumu, tiks atvērta definētā vietējā maksājuma forma.

Starptautiskais definētais maksājums 
Lai izveidotu jaunu starptautisko definēto maksājumu ir jānospiež poga Pievienot starptautisko definēto maksājumu, pēc tam tiks atvērta definētā starptautiska maksājuma forma.

Algu definētais maksājums
Lai izveidotu jaunu algu definēto maksājumu ir jānospiež poga Pievienot defineto algu maksajumu, tad tiks atvērta jauna algu definētā maksājuma forma.

Jauno definēto maksājumu var saglabāt vai iesniegt izpildīšanai.
Lai labotu definētā maksājuma detaļas, izvēlieties norādi Mainīt attiecīgā definētā maksājuma rindas beigās.
Pēc izmaiņu veikšanas nospiediet pogu Saglabāt vai Atpakaļ,  ja nevēlaties saglabāt izmaiņas.
Lai dzēstu definēto maksājumu, atzīmējiet vajadzīgo maksājumu, nospiediet pogu Dzēst atzīmētos ierakstus.

Maksājumi / valūtas maiņa

Valūtas maiņas darījums var sagatavot sadaļā Maksājumi/Valūtas maiņa

Uz ekrāna parādās valūtas maiņas forma. Tajā var redzēt arī izvēlētajā kontā pieejamās summas visās valūtās.

Jāaizpilda vienu no tukšiem laukiem (Vēlos pirkt vai Vēlos pārdot), otra vērtība tiks aprēķināta automātiski. Nospiežot pogu Aprēķināt, parādīsies summa un kurss pēc kāda tiks veikta konvertācija. Valīūtu kurss pieejams sadaļa Maksājumi/Valūtas maiņa/Valūtu kursi. Nospiežot pogu Konvertēt, nopirkta naudas summa tiks ieskaitīta kontā. Nospiežot Saglabāt, konvertācija tiks saglabāta vēlākai apstrādei, to varēs apskatīt sadaļā Maksājumi / Maksājumu saraksts.
Valūtas maiņas uzdevuma statusu var apskatīt sadaļā Maksājumi/Maksājumu saraksts - ja valūtas maiņas darījums vēl nav izpildīts, vai izvēlnē Maksājumi/Maksājumu arhīvs – ja valūtas maiņas darījums jau ir izpildīts.

Maksājumi/automātiskā rēķinu apmaksa

Internetbankā ir iespēja noslēgt Automātisko rēķinu apmaksas (ARA) līgumu, kā arī pārtraukt spēkā esošu Automātisko rēķinu apmaksas līgumu. Ka arī  apskatīties jau slēgtos līgumus.
Atverot sadaļu Maksājumi/Automātiskā rēķinu apmaksa, tiks parādīti visi spēkā esošie automātiskie rēķinu apmaksas līgumi.

Automātiskās rēķinu apmaksas līgumus var sakārtot dažādos griezumos.
Izvēloties kādu no piedāvātajiem līgumu atlases veidiem, var  redzēt sekojošu informāciju par noslēgtajiem līgumiem:
Saņēmējs – saņēmēja nosaukums,
Maksātāja konts – konts, no kura automātiskā rēķinu apmaksas rīkojumus tiek izpildīts,
Spēkā no – līguma spēkā stāšanās datums,
Beigu datums – klienta norādītais beigu datums vai beztermiņa.
Kā arī citas Automātiskās rēķinu apmaksas līguma detaļas.
Lai apskatītu pedejos 6 rēķinus, kas ir apmaksati ir janospiež uz Summa apmaksai, tam līgumam, kurus rēkinus vēlaties apskatīties.

Maksājumi/regulārais maksājums

Jauna ARA liguma noformāšana

Jaunu automātiskās rēķinu apmaksas līgumu var pievienot izvēloties Saņēmēju no Bankas piedāvātā saraksta, kas ir sakārtots alfabētiskā secībā.

Atkarībā no Saņēmēja, nākošajā logā tik parādīta un pieprasīta sekojošā informācija:

Saņēmēja piešķirtais klienta identifikators (rēķina numurs, telefona numurs vai līguma numurs) – šos datus nosaka uzņēmums, ar kuru Jūs vēlaties noslēgt automātiskās rēķina apmaksas līgumu;
Pirmā maksājuma mēnesis un gads – tiks parādīts automātiski, tas ir atkarīgs no datuma, kurā slēdzat līgumu par automātisko rēķinu apmaksu;
Spēkā līdz – var norādīt vēlamo derīguma termiņu vai arī atstāt lauku neaizpildītu;
Viena maksājuma limits – šis lauks nav obligāti jāaizpilda. Ja Jūsu norādītais limits būs mazāks nekā rēķina summa, automātiskais maksājums netiks izpildīts.
Cita prasītā informacija.

Nospiežõt pogu Tālāk tiks parādīta visa ievadītā informācija un zem tās Automātiskā rēķinu apmaksas līguma noteikumi. Ievadot nepieciešamo kodu no kodu kartes/kodu kalkulatora un nospiežot pogu Saglabāt, tiks noslēgts Automātisko rēķinu apmaksas līgumu, un tiks parādīts noformēts līgums un tā detaļas.

ARA līguma pārtraukšana/labošana

Sadaļā Maksājumi/Automātiskā rēķinu apmaksa izvēlēties attiecīgo līgumu, kuru vēlaties pārtraukt/labot un nospiediet uz Līguma nosaukuma. Nospiediet uz attiecīgas pogas.

Laužot līgumu parādīsies brīdinājums, kur programma prasīs apstiprinājumi līguma lausanai, nospiežot pogu „Jā”, līgums tiks izbeigts.

Maksājumi/regulārais maksājums

Regulārais maksājums ļauj automātiski, noteiktā laikā pārskaitīt iepriekš noteiktu, nemainīgu summu vienam noteiktam saņēmējam. Var izveidot un atcelt regulāro maksājumu.

Lai izveidotu jaunu regulāro maksājumu, nospiediet pogu Pievienot regulāro maksājumu Var izvēlēties kādu no bankas vai saviem definētajiem maksājumiem vai izveidot to no jauna.

Jāaizpilda šādus maksājuma uzdevuma datus:

• Saņēmēja banka - varat izvēlēties no piedāvātā saraksta;
• Saņēmēja nosaukums;
• Saņēmēja konts;
• Saņēmēja personas kods - ja saņēmējs ir privātpersona;
• Saņēmēja reģistrācijas numurs – ja saņēmējs ir juridiska persona;
• Summa - ja nenorādīsiet maksājumu summu, automātiski tiks pārskaitīti visi kontā esošie līdzekļi norādīta valūtā;
• Maksājuma valūta;
• Informācija saņēmējam – maksājuma detaļas.

Regulārā maksājuma izpildes nosacījumi:

• Spēkā no – automātiski tiek ierakstīts šodienas datums;
• Pirmais maksājums – datums, kurā tiks izpildīts pirmais maksājums;
• Pēdējais maksājums - šajā datumā tiks pārtraukts automātiskā maksājuma rīkojums. Ja tas netiks norādīts, tad automātiskā maksājuma līgums būs beztermiņa;
• Maksājumu biežums – tiek piedāvāti sekojoši izpildes biežumi: katru dienu, vienreiz nedēļā, vienreiz mēnesī, vienreiz ceturksnī, vienreiz pusgadā, vienreiz gadā.

Kad maksājuma rīkojums ir aizpildīts,  izlasiet regulārā maksājuma noteikumus. Lai apstiprinātu līgumu, ievadiet prasīto kodu no koda kartes/kodu kalkulatora, nospiediet pogu „Apstiprināt līgumu”, un regulārā maksājuma rīkojums tiks iesniegts bankā.

Internetbankas drošība

Bankas klientiem ir iespēja izmantot maksimālus drošības līdzekļus, lai aizsargātu savu personīgo informāciju par saviem kontiem. Internetbanka uzņēmumiem ir tikpat droša, kā citi bankas operāciju kanāli. Lai garantētu operāciju konfidencialitāti, autentiskumu un pilnīgumu, internetbanka izmanto dažādu drošības līdzekļu kompleksu:

PAROĻU SISTĒMA

Noslēdzot līgumu ar banku par pakalpojuma izmantošanu, klientam/lietotājam tiek piešķirts internetbankas lietotāja numurs. Tā ir 6 vai 7-ciparu kombinācija, ar kuras palīdzību tiek identificēts internetbankas lietotāju. Lietotāja numuram var būt piesaistīta viena no divām autorizācijas sistēmām:

• Pastāvīgā parole un kodu  karte. Sākotnēji pastāvīgā parole ir vismaz sešu simbolu kombinācija, kura tiek izsniegta noslēdzot līgumu slēgtā drošības aploksnē, šo paroli jānomaina pie pirmās ielogošanās internetbankā. Kodu karte sastāv no sešciparu kodiem. Katru reizi, ieejot  internetbankā uzņēmumiem, tiks pieprasīts kāds no kodu  kartē uzrādītājiem kodiem.
• Kodu kalkulators. Neliela ierīce, kas ģenerē piekļuves kodus internetbankai un aptiprinājuma kodus maksājumu apstiprināšanai. Kodu kalkulators tiek aizsargāts ar 5 ciparu pinkodu. Šo pinkodu jāuzstāda brīdī, kad kodu kalkulatoro tiek  lietots pirmo reizi, pirmā parole ir 11111, šo kodu kalkulatora pinkodu var mainīt jebkurā brīdī.  Kodu kalkulatora lietotāja rokas grāmata.

Nerakstiet uz kodu kartes savu pastāvīgo paroli vai pinkodu uz kodu kalkulatora
Ja autentifikācijas informācija ir kļuvusi zināma trešajām personām, nekavējoties zvaniet klientu apkalpošanas dienestam pa telefonu 67444444 un konsultējoties ar speciālistiem, līdz jaunu autentifikācijas līdzekļu saņemšanai anulējiet/nobloķējiet savas lietotāja tiesības.
Internetbankā uzņēmumiem sesijas laikā dotie rīkojumi ar pareizi ievadītiem kodiem/parolēm tiks uzskatīti par klienta/lietotāja  rīkojumiem un tiks izpildīti.

LIETOTĀJA TIESĪBAS

Vienam lietotāja numuram ir iespējams piesaistīt vairāku uzņēmumu kontus. Kā arī vairākiem uzņēmuma kontiem var būt piesaistīts viens lietotāja numurs un vienam uzņēmuma kontam vairāki lietotāja numuri, turklāt dažādiem lietotāja numuriem var būt atšķirīgas lietotāja tiesības attiecīgajiem kontiem.
Ir pieejami 4 lietotāju tiesību profili jeb darbības režīmi, un katrā nākamajā līmenī ir pieejamas visas iepriekšējo darbības režīmu funkcijas:

Maksājumu sagatavošanas režīms lietotājam ļaus tikai sagatavot maksājumus vai importēt tos no faila. Lietotājs redzēs visus sagatavotos maksājumus un tam nebūs pieejamas citas programmas iespējas.

Informatīvais režīms, papildus iepriekšminētām iespējām, ļauj lietotājam piekļūt informācijai par operācijām kontā - konta atlikumu, saņemt konta pārskatu un konta izrakstu.

Transakciju režīms (info + maksājumi) - ļaus veikt visas iepriekšminētās darbības, kā arī apstiprināt maksājumus (nosūtīt maksājumu izpildei).

Pilnais režīms - ļauj pilnībā izbaudīt visas Internetbankas uzņēmumiem priekšrocības - veikt visas iespējamās internetbankas darbības.

DATU AIZSARDZĪBA

Datu apmaiņa Internetbankā notiek izmantojot drošu kanālu, kas aizsargā klienta savstarpējās darbības ar banku no iespējamās ielaušanās. Drošība sākas jau pārlūkprogrammā, kur tiek izmantots SSL (Secure Sockets Layer) protokols, kas nodrošina drošu kanālu starp klienta/lietotāja datoru un banku. Pārlūkprogramma var sazināties ar banku, izmantojot maksimālu kodēšanu (128 bit atslēga).

SSL protokols nodrošina tieši datu pārraides kanāla drošību, tādēļ iesakām lietotājiem uzmanīties izmantojot publiski pieejamu datoru (piemēram, Interneta kafejnīcās un tml.).

KONTAKTINFORMĀCIJA

Kontakttālrunis  67444444 (darba dienās no 8:00 līdz 20:00)
E-pasts:  uznemumi@swedbank.lv

Bankas kartes/uzņēmuma kartes

Šajā sadaļā ir iespēja redzēt visas uzņēmuma kartes, kā arī mainīt karšu līgumus -  karšu limitus, saņemšanas filiāli u.t.t . Atverot sadaļu Bankas kartes/Uzņēmuma kartes katra karte ir redzama atsevišķā rindā un tiek atspoguļoto sekojoša informācija:

1) Kartes lietotājs (personas vārds, uzvārds);
2) Kartes numurs;
3) Kartes tips;
4) Kartes lietošanas/derīguma termiņš;
5) Kartes statuss (aktīva, apturēta utt.);
6) Kartes konta numurs (konta numurs, pie kura ir piesaistīta konkrēta karte);

Nospiežot uz kartes numura, tiks atvērta sadaļa Kartes pārskats un automātiski uzliks pārskats ar filtrēšanas kritērijiem - rādīt tikai konkrētās kartes darījumus vai visu karšu darījumus.

Lai apskatītos kartes nosacījumus un/vai mainīt tos, jānospiež uz pogas Aplūkot/mainīt.

Līgumā ir pieejama šāda informācijā:

1. Informācija par kartes lietotāju
2. Informācija par karti
3. Kartes statuss un limiti

Nospiežot pogu atpakaļ  nokļūsiet iepriekšējā lapā/solī. Kartes līgumu var apskatīties arī PDF formā, nepieciešamības gadījumā to var arī saglabāt, izdrukāt.

Izmaiņas kartes līgumā

Ja nepieciešams mainīt kartes līguma nosacījumus, pretī noteiktai kartei ir jānospiež Aplūkot/mainīt , tālāk sistēma parādīs pilnu informāciju par karti un būs iespējams mainīt līgumu. Lai veiktu izmaiņas kartes līgumā, internetbankas lietotājam jābūt pievienotam pilnā režīmā kontam, kuram ir piesaistīta karte. Lai nomainītu kartes statusu lietotājam identifikācijas līdzeklim jābūt kodu kalkulatoram.

Ir iespējams mainīt šādus līguma nosacījumus:

1) atjaunot vai neatjaunot karti termiņa beigās;
2) filiāli uz kuru tiks nosūtīta karte, ja tā tiks atjaunota;
3) atļaut vai aizliegt veikt pirkumus ar karti, kā arī mainīt kartes pirkuma limitus;
4) atļaut vai aizliegt skaidras naudas izņemšanu ar karti, kā arī noteikt limitus naudas izņemšanai;
5) atļaut vai aizliegt apmaksāt ar karti rēķinus bankomātos, kā arī mainīt limitus apmaksai;
6) atļaut vai aizliegt iemaksāt skaidru naudu bankomātos izmantojot karti, kā arī noteikt limitus iemaksai.
Kad nepieciešamās izmaiņas ir veiktas, jānospiež poga Uz priekšu, tad tiks parādīti kartes jaunie limiti un līguma
noteikumi. Ja vēlaties apstiprināt izmaiņas, nepieciešams apstiprināt līguma noteikumus un nospiest pogu Apstiprināt.

Ja vēlaties atgriezties uz iepriekšējo soli, nospiediet pogu Atpakaļ
Ja tomēr nevēlaties veikt nekādas izmaiņas un gribat atgriezties sadaļā Banka/Līgumi/Kartes, nospiediet uz pogu Atcelt.

Jums ir iespēja izdrukāt vai saglabāt failā formātā kartes līgumu, vienkārši jānospiež uz norādes (uz datora jābūt instalētai programmai Abode Reader).

 

Finanšu tirgi

Finanšu tirgi ir Swedbank Internetbankas uzņēmumiem sadaļa, kas piedāvā veikt valūtas konvertācijas (spot), noguldīt naudu depozītā, slēgt valūtas nākotnes darījumus (forward) un valūtas mijmaiņas darījumus (swap).

Lai varētu veikt darījumus sistēmā „Finanšu tirgi”, klientam ir jābūt noslēgtiem šādiem līgumiem:

• Līgums par finanšu tirgus darījumiem;
• Sistēmas „Finanšu tirgi” lietošanas līgums.

Uzņēmuma pārstāvim, kurš vēlas veikt darījumus sistēmā „Finanšu tirgi”, ir jābūt noslēgtam Attālināto pakalpojumu līgumam, kā arī sistēmas „Finanšu tirgi” lietošanas līgumā ir jābūt atzīmētam „ar darījumu tiesībām”.

Ja rodas jautājumi vai neskaidrības attiecībā par sistēmas „Finanšu tirgi” darbību, Spot, Forward, Swap vai Depozītu darījumu noslēgšanu, lūdzu  sazinieties ar Valūtas un fiksētā ienākuma produktu pārdošanas nodaļas darbiniekiem pa tālruni 67 444 141 darba dienās no 9.00 līdz 17.00.

VALŪTAS MAIŅAS DARĪJUMI/SPOT

Valūtas konvertāciju Swedbank Internetbankā uzņēmumiem var veikt sadaļā Finanšu tirgi/Valūtas maiņas darījumi/ Spot

Indikatīvie valūtu kursi

Indikatīvie valūtas kursi ir orientējoši un pa šiem kursiem nav iespējams veikt valūtas maiņas darījumus. Bankai nav pienākums slēgt Darījumu ar Klientu pēc indikatīvajām likmēm/kursiem.

Noteiktu likmi/kursu Darījumu veikšanai Banka piedāvās pēc konkrēta Darījuma pieprasījuma saņemšanas.

Spot darījumi

Sadaļā Valūtas maiņas darījumi/Spot/Spot darījumi jāizvēlas pērkamā un pārdodamā valūta, un jāievada tikai viena no darījuma summām. Lai noskaidrotu bankas piedāvājumu konkrētai konvertācijai, jānospiež poga „Pieprasīt transakciju piedāvājumu”. Nospiežot pogu „Tikai aprēķināt”, piedāvātais kurss būs informatīvs un kursu nevarēs izmantot darījuma veikšanai. Ja veiksiet vairākus transakcijas piedāvājuma pieprasījumus, piedāvātais konvertācijas kurss tajos var atšķirties.

Ja vēlaties jaunu cenas piedāvājumu, jānospiež poga „Pieprasīt jaunu cenu”, kā rezultātā tiks piedāvāts jauns valūtas maiņas kurss, kas būs atkarīgs no tekošās situācijas valūtu tirgū.

Ja piedāvātais valūtas maiņas kurss ir pieņemams, tad 30 sekunžu laikā darījums jāapstiprina ar pogu „Apstiprināt transakciju”.

Pēc darījuma apstiprināšanas parādās logs ar veiktā darījuma detaļām un darījuma statusu. Ja kontā ir nepieciešamie naudas līdzekļi darījuma veikšanai, tad 15 minūšu laikā šis darījums tiks iegrāmatots Jūsu kontā. Darījuma detaļas vēlāk varēsiet apskatīties arī sadaļā Valūtas maiņas darījumi/Spot/ Spot darījumu pārskats.

Nospiežot pogu „Labi” var veikt nākamo Spot darījumu – valūtas konvertāciju.

Ja vēlaties visbiežāk slēgtos Spot darījumu valūtu pārus saglabāt kā sagataves, ir jāatver sadaļa Valūtas maiņas darījumi/ Spot/ Spot darījumi un jāizvēlas pērkamā un pārdodamā valūta un jānospiež poga „Pievienot valūtu pāri izlasei”.

Ir iespējams pievienot vairākus valūtu pārus. Katrs valūtu pāris un darījuma virzniens jāpievieno atsevišķi. Turpmāk būs iespējams aprēķināt indikatīvo kursu vai pieprasīt transakcijas piedavājumu arī sadaļā „Izlase”.

Spot darījumu pārskats

Visus veiktos Spot darījumus ir iespējams apskatīties sadaļā „Spot darījumu pārskats”.

Ir pieejama informācija par darījuma datumu, valūtas pāriem, darījuma summu katrā valūtā un kursu. Nospiežot uz Darījuma numura, var apskatīties detalizētu informāciju par konkrēto darījumu.

Izlase

Sadaļā Valūtas maiņas darījumi / Spot / Izlase var veikt šādas darbības:

• Pieprasīt indikatīvās cenas aprēķinu, ievadot pārdodamo vai pērkamo summu
• Pieprasīt transakcijas piedāvājumu, ievadot pārdodamo vai pērkamo summu
• Izdzēst valūtu pāri