Grupas konts

Kas ir grupas konts?

Grupas konts ir Swedbank izstrādāts naudas plūsmas vadības (cash management) risinājums uzņēmumiem. Grupas konta galvenā funkcija ir veikt vairāku grupā saslēgtu norēķinu kontu līdzekļu virtuālu konsolidāciju (notional pooling). Konsolidētā informācija, ir pieejama tiešsaistes režīmā un atspoguļo informāciju par kopējiem grupas līdzekļiem vienuviet - grupas saistības pret banku, kopējo naudas kustību, kā arī ļauj veikt savstarpēju līdzekļu pārdali. Grupas ietvaros ir iespējams grupā esošos naudas līdzekļus automātiski, ar pašu izvēlētu intervālu(diena, nedēļa, mēnesis, gads) konsolidēt vienā norēķinu kontā(cash pooling). Grupas konts vienlīdz labi nodrošina vairāku uzņēmumu norēķinu kontu līdzekļu uzskaiti, kā viena uzņēmuma vairāku kontu analītisku līdzekļu uzskaiti.

Grupas konta priekšrocības

• Efektīgs veids kā uzņēmumam/uzņēmumu grupai pārvaldīt apgrozāmos līdzekļus un gūt no tiem maksimālu atdevi;
• Kredītsaistību gadījumā tās tiek piešķirtas visai uzņēmumu grupai, kā arī grupas dalībnieki ir solidāri atbildīgi par saistību segšanu;
• Iespēja izveidot un pārvaldīt iekšējo kredīta tirgu tiešsaistes režīmā;
• Automātiska naudas līdzekļu konsolidēšana (zero, target balancing);
• Iespējams samazināt procentu maksājumu bankai par kredītsaistībām;
• Iespējams palielināt saņemamo procentu apjomu no bankas.

Grupas konta atskaites

Internetbanka, ir primārais informācijas saņemšanas veids par grupas kontu un tā dalībniekiem. Internetbankā uzņēmumiem šim nolūkam ir izveidota atsevišķa sadaļa – „Grupa”, kurā tiešsaistes režīmā ir pieejamas dažādas specifiskas atskaites, kā arī reālie grupas kontu dalībnieku konsolidētie atlikumi.

• Vidējie un minimālie grupas dalībnieku norēķinu kontu atlikumi pieprasītajā periodā;
• Aprēķinātās savstarpējās procentu likmes grupas dalībniekiem, ko uzstāda uzņēmumu grupas pārvaldītājs, veidojot grupas iekšējo kredīta tirgu;
• Ikdienas naudas plūsmas pārskats par visiem grupā iekļautajiem norēķinu kontiem;
• Grupas konta dalībnieku apgrozījums periodā.

Grupas konta ieviešana

• Visiem potenciālajiem grupas konta dalībniekiem ir jābūt "Swedbank" AS klientiem;
• Ņemot vērā grupas konta specifiku, šī pakalpojuma ieviešana katram klientam ir individuāls risinājums;
• Veidojot potenciālās grupas struktūru banka ņem vērā klientam nepieciešamās finanšu uzskaites īpatnības.

Sīkāku informācija par Swedbank piedāvātajiem risinājumiem var iegūt, sazinoties ar banku pa e-pastu: cashmanagement@swedbank.lv