Gandrīz 80 % no visiem pensiju 2. līmeņa dalībniekiem pensijā dosies ne ātrāk kā pēc 15 gadiem, bet tikai 66% no visu pensiju plānu dalībniekiem izvēlējušies aktīvo pensiju plānu — liecina Valsts Sociālās apdrošināšanas aģentūras (VSAA) dati 2009. gada  3. ceturkšņa beigās. 

Pēc VSAA datiem — 20% no gados jauniem pensiju plānu dalībniekiem priekšroku devuši konservatīvākai ieguldījumu stratēģijai, nekā to atļautu viņu vecums. Kā liecina vispāreja finanšu tirgus prakse, tas var, iespējams, ietekmēt pensijas apmēru, kad pēc 20-30 gadiem tiks beigtas aktīvās darba gaitas.

“Svarīgākais — izvēlēties savam vecumam piemērotāko pensiju plāna stratēģiju un pārvaldnieku ar augstu kompetenci un pieredzi finanšu tirgos. Ja līdz pensijai ir vairāk par 15 gadiem, ieteiktu dot priekšroku aktīvajiem pensiju plāniem,” skaidro Harijs Švarcs, Swedbank Ieguldījumu Sabiedrības valdes priekšsēdētājs.

Finanšu tirgus prakse rāda, ka konservatīvo plānu ienesīgumi 20-30 gadu griezumā, tradicionāli ir zemāki nekā aktīvo plānu ienesīgumi, lai arī aktīvie plāni ir svārstīgāki. Aktīvo pensiju plānu ieguldījumi tiek veikti akciju tirgos, kas ilgtermiņā piedāvā potenciāli lielākas iespējas nopelnīt vairāk. Lai gan šeit jāatzīmē, ka līdzšinējais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē.

Pieredzējuši investori visā pasaulē iesaka ieguldīt akcijās, ja termiņš līdz līdzekļu izmantošanas brīdim ir garāks par 10 gadiem, un ja mērķis ir kapitāla apjoma vairošana. Tas skaidrojams ar to, ka ilgtermiņa ieguldījumos ir lielāka varbūtība, ka akciju ienesīgums būs pozitīvs un īstermiņa svārstības izlīdzināsies. Finanšu teorija un vēsturiskie dati vairāku gadsimtu garumā, norāda uz akciju priekšrocībām salīdzinājumā ar daudz mazāk svārstīgajām obligācijām.

Savukārt, ja līdz pensijai atlicis mazāk par 10 gadiem, tad ieteicamākā izvēle būtu konservatīvie pensiju plāni ar sabalansētu ienesīgumu. Tad kapitāla saglabāšana ir svarīgāka par kapitāla apjoma pieaudzēšanu.

Swedbank ir divi pensiju 2.līmeņa ieguldījumu plāni - „Stabilitāte” un „Dinamika”. Plāns „Dinamika” ir aktīvais pensiju plāns, un tas nozīmē, ka izvēlamies lielāku līdzekļu ieguldīšanu akcijās. Savukārt ieguldījumu plāns „Stabilitāte” ir konservatīvais ieguldījumu plāns, kura galvenais princips ir drošība.

Swedbank pensiju plāns “Dinamika” 2009. gadā uzrādījis labākos rezultātus starp ieguldījumu plāniem Latvijā — gada ienesīgums 2009.gada beigās sasniedza 20.71%. Turklāt Swedbank “Dinamika” ir arī populārākais pensiju plāns Latvijā — to izvēlējies aptuveni katrs trešais (30%) valsts fondēto pensiju plānu dalībnieks. Kopumā “Dinamiku” izvēlējies teju katrs otrais jeb 46,1% (327,087 – pagaidām kopā 708,399) no visiem aktīvo pensiju plānu dalībniekiem. Savukārt konservatīvā ieguldījumu plāna “Stabilitāte” ienesīgums 2009. gadā bija 9.88%.

No 2009.gada Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība līdzekļu pārvaldīšanā sadarbojas ar Swedbank grupas uzņēmumu “Swedbank Robur Fonder” AB, kas darbojas jau no 1967.gada. Par tā augsto kvalifikāciju liecina Reuters analītiķu kompānijas Lipper atzinība – jau trīs gadus pēc kārtas “Swedbank Robur Fonder” AB atzīta par Ziemeļvalstu reģiona labāko ieguldījumu pārvaldes sabiedrību.

Vairāk informācijas par Swedbank Pensiju plāniem: www.swedbank.lv un www.manapensija.lv