Kā rāda Swedbank veiktais pētījums par klientu naudas plānošanas paradumiem, vairāk nekā 52 000 Swedbank klientu savu līdzekļu efektīvai pārvaldīšanai izmanto Swedbank internetbankas piedāvāto Naudas plānotāju. Visbiežāk savus līdzekļus plāno iedzīvotāji vecumā no 25 līdz 35 gadiem – kopā 33%. Nākamā lielākā naudas plānotāju grupa – 24% jeb gandrīz ceturtā daļa – ir 35 līdz 45 gadus vecie respondenti. Turklāt sievietes kopumā savus līdzekļus plāno biežāk nekā vīrieši – naudas plānotāju izmanto 58% sieviešu un 42% vīriešu.

Aptaujājot klientus par galvenajām atziņām, analizējot savus finanšu paradumus ar Swedbank Naudas plānotāja palīdzību, kā spilgtākās tika minētas:

• šķietami mazi un neregulāri izdevumi (piemēram, našķu iegāde) mēnesī var veidot lielu summu, tāpēc svarīgi tos laikus apzināt un pārdomāt
• obligātie maksājumi realitātē var būt lielāki, nekā līdz šim šķitis – piemēram, komunālajos maksājumos ietilpst ne tikai ikmēneša namu pārvaldes rēķinā iekļautā summa, bet arī maksa par elektrību, telekomunikācijām, gāzi
• paradumu maiņa, apzinot reālos ienākumus un izdevumus – piemēram, sekošana atlaidēm, biežāka ēdiena gatavošana mājās, pārtikas iegāde tirgū
• izdevumi, kas tika uzskatīti par lieliem, pēkšņi var izrādīties arī salīdzinoši nelieli kopējā mēneša griezumā. Piemēram, izklaide, kas spilgtāk paliek atmiņā kā lielāks tēriņš, taču realitātē izrādās mazāks
•  nekā „sajūtas” par to
• ja agrāk netika pievērsta uzmanība atsevišķu izmaksu apjomam, tad tagad tās tiek analizētas. Piemēram, pārskatot mobilo sakaru pieslēguma veidus, var apdomāt iespējas, kāds pieslēgums ir piemērotāks reālajām vajadzībām
• sekojot ikmēneša budžetam, vieglāk izprast savus tērēšanas paradumus un īstenot apņemšanos iekļauties noteiktā summā katrā no izdevumu grupām (piemēram, izdevumi par pārtiku, mājokli, utml.).

“Samazinoties ikmēneša ienākumiem, būtiski apjaust svarīgāko – kur paliek jūsu nauda un vai tā tiek izlietota efektīvi. Pārvaldot savu līdzekļu izlietojumu, gandrīz vienmēr iespējams atrast “papildus naudu” esošā budžeta ietvaros un tādējādi spēt saglabāt ierasto dzīves kvalitāti. Tāpēc esmu patiesi gandarīta, ka Swedbank Naudas plānotāja efektivitāti novērtējuši jau tik daudz klientu! Tas ir lielisks veids, lai vienkārši, ērti un efektīvi sāktu orientēties savos izdevumos un ātri apjaustu “vājos punktus”, ko samazināt, lai atvēlētu ierasto līdzekļu daudzumu būtiskajām vajadzībām,” saka Ieva Use, Swedbank Ikdienas pakalpojumu daļas Attīstības virziena vadītāja.

Swedbank Naudas plānotājs ir universāls interneta rīks, kas palīdz veikt efektīvu savu ienākumu un izdevumu uzskaiti – tā, lai esošā budžeta ietvaros būtu iespējams īstenot pēc iespējas vairāk vajadzības un ieceres. Sākotnēji ikvienam, kurš vēlas plānot savu naudu, jādefinē – kas veido manus ikmēneša ienākumus un izdevumus? Ienākumi var būt alga, stipendija, pensija, pabalsts, kā arī citi regulārie ienākumi. Savukārt galvenās izdevumu grupas ir pārtikas, mājas maksājumi, auto, izklaides izdevumi, maksājumi par bērnu vajadzībām, uzkrājumu veidošanu, kredītu apmaksu, kā arī izdevumi par skaistumkopšanu, veselību, labdarību utml.

Lai pilnībā apgūtu Swedbank naudas plānotāju, jāveic četri vienkārši soļi:

1. Internetbankas sadaļā “Konti”, “Maksājumi”, “Kartes”, izvēlieties Konta izraksta sadaļu “Naudas plānotājs”.
2. Ierakstiet vārdu/s, ko satur darījums (piemēram, Rimi). Pierakstiet arī kādai jūsu definētajai grupai darījumu turpmāk pievienot (piemēram, pārtika). Nospiediet “Saglabāt uzstādījumu”.
3. Lai apskatītu visus darījumus, kas sakārtoti pēc izmaksu grupām, izvēlieties sadaļu “Konta izraksts”. Norādiet vēlamo laiku periodu, paplašinātajā konta izraksta daļā atzīmējiet “Kārtot darījumus pēc izmaksu tipa”, izvēlieties formātu, kādā vēlaties apskatīt kopsavilkumu, un nospiediet “Nosūtīt pieprasījumu”.
4. Konta izrakstā redzami visi darījumi, un tie ir sakārtoti jūsu nodefinētajās ieņēmumu un izdevumu grupās.